独立理财顾问IFA
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关于独立理财顾问IFA

我们的独立理财顾问来自香港保险经纪公司（broker），并非国内的香港保险中介人。IFA是独立于所有的香港理财产品公司，为客户提供独立、客观的香港理财建议。独立理财顾问IFA不代表任何机构而分析各种香港理财产品，如香港银行、香港保险公司、香港基金公司、香港强积金公司、香港证券公司、海外房地产商。独立理财顾问提供投资建议的依据是客户的经济状况、理财规划目标而指定的。美国最大的独立理财顾问机构爱德华·琼斯，拥有1.4万名独立理财顾问，1.2万个独立理财顾问工作室分布全球，管理着全球4000亿美元资产。目前，这种独立理财顾问IFA已经在国内及香港兴起，得到越来越多的中产阶级支持。
OUR PROCESS

独立理财顾问的流程


独立理财顾问IFA透过先了解、记录客户的财务现况、投资理财目标以后，再建议客户使用何种香港理财工具来完成未来投资理财目标，中间可能需经过几次的沟通，与客户面对面的讨论，确认客户香港理财目标、完成时间、内容等等细节、一直到投资理财目标确认后，才会建议客户以何种香港理财工具来达成客户的目标。香港理财工具也许是固定存款、香港基金、香港保险、债券、港股美股等等，是根据客户的需求、投资属性、风险承受程度等所做的选择。独立理财顾问会分析比较各个香港保险公司，香港基金公司、香港强积金公司及海外房地产。独立理财顾问在面对复杂而多元的香港理财产品，不会只告诉客户购买商品的优点，还会让客户注意到香港理财产品的缺点、香港理财产品的限制、设计的成本、收费和风险，以协助客户掌握充分的信息作出最好的决定。

我们也提供香港保险保单跟进服务，包括孤儿保单跟进和现有保单检讨。孤儿单跟进须通过香港保险经纪渠道购买。
OUR SERVICE
独立理财顾问的服务
退休养老金规划
PENSION

海外置业规划
PROPERTY

税务筹划
TAX PLANNING
儿童教育金规划
EDUCATION

基金投资策略检讨
INVESTMENT

家族信托基金规划
TRUST
财富传承规划
ASSET MANAGEMENT

香港医疗规划
MEDICAL

香港按揭规划
MORTGAGE
香港理财规划
FINANCIAL PLANNING

香港保险检讨
INSURANCE REVIEW

香港强积金管理
MPF MANAGEMENT
最新香港理财文章
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  • 香港保险业动态
  • 香港保险公司有哪些

分红基金推荐：加息周期中的避险资产如何选择？短存续期的投资级别的债券基金投资策略加强防守

2022-09-30
在疫情和加息周期的双重夹击下，一些传统的避险资产例如黄金、日元避险属性消失，取而代之的是短存续期美元债券。1年期美国国债收益率从1年前的0.079%升至4.032%，升幅达3.953%，10年期国债从1.47%升至3.72%。而投资级别的债券基金恰恰是投资在政府债券和高评级的企业债券上。为此，我专门花一篇文章讲解避险资产的投资策略，制造稳定收入的每月分红基金。
香港理财或香港保险 香港基金-基金投资策略 香港基金-分红基金推荐、收益及比较 避险资产 每月分红保险或每月分红基金

金融风险管理：香港首只ESG投资策略的储蓄分红保险如何降低投资风险

2022-06-06
2020年初，新冠疫情爆发，各国的封城政策使历史性地出现负油价。今年3月，俄乌爆发战争，金融市场的不确定性增加。我们无法去估计黑天鹅事件，但避免投资单一资产是金融风险管理最重要的措施之一。最近，储蓄型保险市场上出现首只储蓄分红保险Endowment，不但可以分散投资在环球地区，而且其独特的ESG投资策略也能避免企业性的风险。自新冠疫情爆发而来，ESG投资策略的回报略胜一筹。从俄乌战争带来的启...
香港理财或香港保险 分红保险Endowment收益、退保年期及保单贷款 金融风险管理 ESG基金、ESG投资策略

比较高端医疗保险保障范围-对癌症治疗、心脏病治疗、中风康复治疗保障最好的保障型保险（更新）

2020-02-25
很多市民都希望投保「高端医疗保险」，是因为很多香港私家医院的医疗收费项目都可以全数保障，包括手术，住院和非手术癌症治疗，而高端医疗保险无须考虑医疗通胀。究竟「高端医疗保险」是不是所有医疗费用都能保障？以下比较12份「高端医疗保险」的保障范围，哪个保障型保险可全数赔付癌症治疗、中风康复治疗、心脏病治疗的香港医疗费用？
香港理财或香港保险 比较高端医疗保险保费、保障范围及免找数服务 香港医疗-癌症治疗 香港医疗-心脏病治疗 保障型保险

金融风险管理：环球经济动荡，储蓄分红保险也是分散投资中的避险资产

2020-09-05
在谈储蓄分红保险‍Endowment的避险资产前，先回顾一下疫情经济。新型冠状病毒肺炎疫情一发不可收拾，为防止病毒扩散，各国相继实施封城及锁国，很多企业要停工。为拯救疲弱经济，多国除了大洒金钱帮助失业人士及财困企业，并且减息并实行无限量化宽松QE，像美国联储局，便减息1.5厘，重返零息时代，又实行无限QE，即联储局不停地购买其他国家债券，直至经济好转为止。全球量化宽松QE维持股票市场稳定今次...
香港理财或香港保险 金融风险管理 避险资产 分红保险Endowment收益、退保年期及保单贷款 香港保险-分红实现率

香港保险理赔：医疗保险中的普通病房、半私家病房和私家病房的定义如何？

2023-01-15
香港医疗保险种类繁多，专为亚洲人而设的住院医疗保险、高端医疗保险Hi-end Medical和专为香港人而设的自愿医保计划VHIS。而保障普通房的医疗保险保费最为相宜，保障私家病房的保费最高。私隐度高的病房保障投保人在患病期间不被打扰，为病人带来更高的舒适度。当然，私家病房无论在手术收费，病房收费，住院杂费，膳食费无疑都是最高。投保人必须根据自己的经济能力选择医疗保险的病房等级。不过，其实在...
香港理财或香港保险 香港保险理赔 保障型保险 比较高端医疗保险保费、保障范围及免找数服务 比较可扣税自愿医保计划VHIS保费、保障范围

香港保险理赔：保障型保险简易核保是什么？简易核保对带病投保人寿保险有多重要？

2023-01-05
相信很多人都有投保定期寿险Term Life或终身寿险Whole Life的经验，人寿保险对亚健康的带病投保人士会有加费受保的情况，被保人也要出示健康证明。对于高风险人士独立理财顾问都不建议投保保障型保险。香港医疗保险、香港重疾保险的入场门槛都比人寿保险要高。香港少部分返还型的定期寿险或者终身寿险接受简易核保，免却被保人的健康证明，降低入场门槛。终身寿险的简易核保问题：关于被保人之问题答案阁...
香港理财或香港保险 保障型保险 带病投保 香港保险理赔 比较定期寿险Term Life种类、保费及保障范围 香港人寿保险-终身寿险Whole Life

分红基金推荐：通胀放缓美股大涨，把握香港基金投资机会-股票基金投资策略每月分红涨息又涨价

2022-12-27
我们平常听说的每月分红基金通常都是债券基金或混合资产基金，随着美联储宣布减慢加息步伐，投资气氛已经有所改善，一方面当下投资者可以投资长期锁息的避险资产，例如高保证现金价值的入息计划、长年期债券，另一方面较为进取的股票基金投资策略更为符合当下的市况，一边享受香港基金的升值潜力，一边享受固定现金流改善生活质量。消费者信心指数反应美国家庭对经济前景的信心我们投资香港基金的时候都会看一个国家的经济前...
香港基金-分红基金推荐、收益及比较 香港基金-基金投资策略 每月分红保险或每月分红基金 香港理财或香港保险

移民税务筹划：加拿大中小企为何要投保大额保单？银行的保费融资利息可扣减企业税

2022-11-08
加拿大政府开通企业家移民渠道，也鼓励成立中小企业，在每年生意收入小于500,000加元提供企业税优惠（仅适用于营业额，不适用于资本增值）。因此，加拿大的中小企业占企业总数的99%以上，占加拿大经济总量的60%。我们知道合理的税务筹划能让企业资本增值更快。这篇文章讨论中小企如何用生意盈利投保保费融资保单，利用银行的保单贷款利率为加拿大企业的应税收入抵税。2022年企业所得税税率经营所得投资所得...
香港理财或香港保险 比较保费融资或保单贷款利息 移民加拿大 移民税务筹划Tax Planning

保障型保险：消费型重疾险和储蓄型重疾险有什么区别？一家三口投保如何选择？

2022-11-07
经常有客人查询一家三口预算有限怎么配置保障型保险？当然，每个家庭的需求不同都有不同的选择，这篇文章先从消费型重疾险和储蓄型重疾险说起，到底有什么区别？我们所知，香港重疾保险在我们生病的时候不问用途，非实报实销，可以补充医疗费用，外出游玩，但最重要的是在家庭被动收入不足够的情况下，补充患病期间的生活开支，不影响生活质量。年龄约小，身体健康更容易买到相对大的保障额。消费型重疾险和储蓄型重疾险的区...
香港理财或香港保险 保障型保险 消费型重疾险/储蓄型重疾险

退休养老金保险：加拿大移民家庭如何提取最多的政府养老金？各种香港理财工具自制终身年金的税务筹划成效如何？

2022-11-02
加拿大三大支柱被称为成功的退休金制度典范。政府提供的养老金分为保证收入补助GIS、养老保障金OAS和由雇主和雇员强制性供款的加拿大退休金计划CPP。前二者由税收支付，主要目的是确保基本退休收入。后者由供款支付，主要是让中等收入家庭负担部分退休终身年金保障。此外，加拿大亦透过税务优惠RRSP，鼓励僱员及僱主进行私人储蓄。无论CPP或者RRSP都会影响政府养老金的收入。终身寿险Whole Lif...
香港理财或香港保险 移民税务筹划Tax Planning 退休养老金保险 香港人寿保险-终身寿险Whole Life 香港储蓄保险-终身年金保险 移民加拿大

香港理财规划：在加拿大养一个孩子儿童教育金保险要储备多少钱？养到18岁，可能需要30万加元或更多

2022-11-01
许多华人家庭移民加拿大，或者陪读父母带孩子赴加留学之前，不得不考虑的一个问题就是：在加拿大养一个孩子儿童教育金保险要储备多少钱？因为这关系到一个移民家庭来到加拿大生活，要准备多少儿童教育金预算的问题。据加拿大本地媒体CTV报道，现如今要想在加拿大将一个孩子养到18岁，可能需要30万加元（约合港元173万元）之多。也就是说一个加拿大家庭平均每年须在教育金保险里提取近16767.48加元，每月1...
儿童教育金保险 香港理财或香港保险 移民加拿大

香港理财规划：加拿大高收入家庭为孩子建立儿童教育金家族信托有助减税

2022-10-30
孩子未满18岁，难以直接持有香港保险保单。但孩子成长需要各种的儿童教育金，据加拿大本地媒体CTV报道，现如今要想在加拿大将一个孩子养到18岁，儿童教育金可能需要30万加元之多。加拿大政府的牛奶金CCB将计算家庭的税后净收入，高收入家庭要为此而筹备。直接退保保单征收100%入息税，加拿大税务居民的高收入家庭容易陷入更高税阶。相对而言，孩子的入息税税阶较低，运用家族信托基金分配投资收益，最大限度...
香港理财或香港保险 家族信托基金 儿童教育金保险 移民税务筹划Tax Planning 分红保险Endowment收益、退保年期及保单贷款 移民加拿大

金融风险管理：美元高息债券须留意利率风险和违约风险-用储蓄分红保险持有债券等避险资产的好处是保本增值

2022-10-29
香港理财或香港保险 分红保险Endowment收益、退保年期及保单贷款 储蓄型保险/分红型保险 避险资产 金融风险管理

税务筹划：留意加拿大税法对分红型保险征收100%入息税率-移民加拿大后香港保单贷款可避税？

2022-10-28
对于一些已经移民或者准备移民加拿大的朋友，相当关注加拿大的税务制度。特别是投资移民的朋友手上都有一大笔资产，而加拿大是面对环球征税的，从香港加入CRS以来，分红型保险须缴纳入息税，那么周全的税务筹划就显得十分重要。《香港理财规划：海外置业可能成为当地税务居民？加拿大税务居民在全球征税下如何税务筹划(Tax Planning)》‍详细讨论了加拿大税务居民的条件和终身寿险（保障型保险）如何避税，...
香港理财或香港保险 移民税务筹划Tax Planning 分红保险Endowment收益、退保年期及保单贷款 储蓄型保险/分红型保险 香港人寿保险-终身寿险Whole Life 移民加拿大

税务筹划：移民美国后，美国税务居民投保储蓄分红保险（储蓄型保险）要交什么税？税率如何？

2022-10-23
香港的储蓄分红型保险是以美元计算，保单可银行抵押借贷提高收益或人寿杠杆，受到高净值客户的欢迎。移民美国后，香港保险被视为海外投资，而长期资本利得税的税率并不高，提取超过保费的现金价值时一般0-15%，最多20%，比其他发达国家的税率低很多。除了资本利得税，投保香港保险还要缴保费1%的海外保险税。投保人留意自己的税务筹划Tax Planning。美国税务居民和非税务居民所有的美国公民都是税务居...
香港理财或香港保险 移民税务筹划Tax Planning 分红保险Endowment收益、退保年期及保单贷款 储蓄型保险/分红型保险 移民美国

保障型保险：大病医疗保障最低每日保费仅23港元！内地高端医疗保险和香港高端医疗保险大对比

2022-10-19
内地一共14亿人口，但公共医疗资源一直十分紧张，先进的医疗设备、治疗方案和医生都集中在北上广深四个大城市，跨城市治疗对患上重疾的人士变得十分普遍。但内地社保都不能跨城市医院使用，而政府医院都人满为患，那么就需要投保高端医疗保险。香港保险公司会和内地的医院合作，投保人可享用绿色通道，减少手术住院等候的时间，住院更可以保障到半私家病房，体验良好的就医环境。希望使用更好的医疗服务的人士更可以转至香...
香港理财或香港保险 比较高端医疗保险保费、保障范围及免找数服务

储蓄型保险：美元汇率持续走强，储蓄分红保险分拆多种货币保单管理金融风险

2022-10-17
大部分的香港储蓄分红保险以美元为保单货币，美联储自3月份以来大幅加息，美元持续走强。在加息幅度放缓之前，或今年内加息至4.4厘。借贷成本提高，企业的成本负担增加，大幅加息也导致多国经济持续低迷，美元的走势不仅和储蓄利率，还与经济息息相关。在加息放缓后，美元未必能持续走强。部分的储蓄型保险，开始以美元以外的货币为储蓄货币，例如人民币、英镑、欧元、澳元、加元。多元货币有助于金融风险管理，在未知的...
香港理财或香港保险 储蓄型保险/分红型保险 分红保险Endowment收益、退保年期及保单贷款 金融风险管理

保障型保险：移民需要取消自愿医保计划VHIS吗？自愿医保灵活计划保障范围各不同

2022-10-10
之前的文章《保障型保险：为移民作准备 高端医疗保险需检视保障范围（2022年更新）》讨论过移民后高端医疗保险如何处理。这篇文章则讨论移民后的自愿医保计划VHIS。自愿医保计划分为标准计划和灵活计划，两类计划移民后的都不保障住院精神病治疗和住院现金，其他保障范围各有不同，有细项上限的自愿医保计划保障环球医疗。这点投保人要留意。了解高端自愿医保计划VHIS和灵活计划的条款及限制高端自愿医保计划一...
比较可扣税自愿医保计划VHIS保费、保障范围 保障型保险 香港理财或香港保险 移民加拿大 移民美国 移民英国

保障型保险：为移民作准备 高端医疗保险需检视保障范围（2022年更新）

2022-09-30
移民可能是近期最多人谈论的话题之一，有人已经密锣紧鼓进行筹备，有人仍在考虑当中，笔者身边亦有不少朋友查问有关资料。英美澳加仍然是移民的热门地区。移民家庭首要考虑的，是其住屋、工作、子女教育、退休等问题，但其实，在理财策划上，亦不可忽视，当中，高端医疗保险Hi-end Medical便要重新检视是否需要保留并同时留意当地的医疗制度。先认识当地医疗制度要决定是否保留现有高端医疗保险或自愿医保计划...
比较高端医疗保险保费、保障范围及免找数服务 保障型保险 香港理财或香港保险 移民加拿大 移民美国 移民英国

投资连结保险：波动市况合理调配香港基金投资策略-实现定投基金收益最大化

2022-09-26
今年以来，英美澳加的央行都在大幅加息。美国联储局今年经历5次加息，分别0.25厘、0.5厘、0.75厘、0.75厘、0.75厘。10年期美国国债殖利率一度突破3.9%，为2010年以来最高水平。道琼斯指数今天下挫329点，从前波高点回档超过20%。相信这个时候大家都想知道如何调整基金投资策略能避开波动市况，而投资连结保险ILAS调整香港基金投资更加有利。这篇文章分享一下定投基金和一笔过投资基...
香港理财或香港保险 香港基金-定投基金推荐、收益及比较 香港基金-基金投资策略 比较投资连结保险收费、风险及基金收益

-本栏报道最新的香港保险业状况，香港保险公司最新的销售政策，以及保监局最新的规定。

瑞银估计今明年香港保险业销售双位数增长

2023-01-16
今年香港与内地有序通关，香港保险业有望迎来强劲复苏。瑞银亚洲保险和非银行金融行业研究执行董事朱晓苇相信，香港保险产品在多方面仍有吸引力，通关可释放压抑需求，料整体新单销售今明两年录强劲双位数增幅。内地及香港封关近3年，通关后内地客会否仍然热衷于香港保险产品？香港保险产品长远收益率比内地同类产品高。虽然内地保险保证收益率的确较为吸引，但香港保险公司投资相对限制较少，可投资更多美元资产等，配置灵...

香港保险业内地客投保盼次季强弹 通关购买力势重临

2023-01-03
香港政府正争取最早于1月8日与内地首阶段通关，市场期望内地客重临，可带动已停滞近3年的内地访客投保业务复苏。有香港保险业界人士憧憬，内地访客业务最快可于今年第二季明显反弹，期望生意下半年有机会恢复至疫情前的七、八成；惟有行内人士对复苏程度未敢乐观，认为过去3年已有不少主打内地客的香港保险代理转职或流失，质疑是否有足够人手配套拓展内地客生意，加上他们的投保意欲仍不确定，故对内地投保金额能否迅速...

香港保险业蓝图：研连接中港保险市场可行模式

2022-12-05
政府发表香港保险业的发展策略蓝图，称将与保监局和市场持份者紧密合作，以巩固香港作为国际风险管理中心和成熟完备的保险枢纽定位。财政司司长陈茂波表示，保险业在香港金融市场发挥独特和重要作用。当下环球市场参与者因应疫情打击和地缘政治局势，正重新评估并调整其风险管理的优次。目前正是政府公布策略蓝图的适当时机，以阐述政府发展香港保险业的愿景和方向，把握国家「双循环」发展策略的契机、更好融入国家发展大局...

保监局数据：香港保险业升温 内地客首三季新单保费升1.1倍

2022-11-30
保监局公布今年首三季香港保险业的临时统计数字，毛保费总额4327亿元，按年下跌5.1%。期内，来自内地访客的新造业务保费为10亿元，按年升1.11倍，因个别保单交易及2021年同期基数较低而显著回升，佔个人业务总额0.9%。此客户群组购买的保单中约95%是以非整付方式支付，终身寿险、重疾保险及医疗保险分别佔保单的份额为35%、32%和23%。长期有效业务的保费收入3814亿元，按年下跌6.3...

保监局：大湾区保险售后服务中心踏入最后阶段

2022-10-13
香港保险业监管局行政总监张云正出席论坛时透露，大湾区保险售后服务中心已踏入最后阶段，现时最主要是待中央「拍板」，因始终涉及跨境支付，但相信不久会正式推出。他表示，大致框架已差不多准备好，内地欢迎相关安排，但当中细节如可推出的产品种类、资金如何流转、中心的数目及位置等仍需有待确实，理解内地未做过的安排都会谨慎行事。不过，过去两年疫情已清晰显示，大湾区保险售后服务中心为必要的，「买张保单难道要(...

香港保险业数据：自愿医保计划VHIS破百万单 逾半40岁以下

2022-09-03
自愿医保计划VHIS推出至今逾3年，医务衞生局表示，保单数目已突破100万大关，虽然医疗保险的整体市况受新冠疫情影响，但自愿医保计划仍有稳步增长。截至今年3月底，认可产品的保单数目达104.5万张，当中53%受保人为40岁以下，约33%更是30岁以下，反映自愿医保计划有效吸引年轻人士投保，为日后医疗需要未雨绸缪，情况令人鼓舞。自愿医保计划整体偿付比率平均89%数据亦显示，去年有多达93%的索...

保监局数据：2022年上半年内地访客新造业务保费升150%　香港保险业受惠去年低基数效应

2022-09-02
保监局公布2022年上半年香港保险业临时统计数字，期内毛保费总额2999亿元，按年跌2.3%。来自内地访客的新造业务保费为5.4亿（升150%），因个别保单交易及2021年同期基数较低而显着回升，佔个人业务总额0.7%。保监局指，内地访客群组购买的保单中，约95%是以非整付方式支付（即非一笔过支付），重疾保险、终身寿险及医疗保险，分别佔保单的份额为 32%、32% 和 26%。 上半年整体长...

保监局：利用双循环机遇强化港全球金融风险管理中心角色

2022-06-06
香港保险业监管局（保监局）今日发表以「把握新常态机遇」为题的《2020-21年报》，概述报告年度内的主要活动及事项。保监局行政总监张云正说，保监局利用国家「双循环」策略及粤港澳大湾区城市间更紧密联系所带来的机遇，强化香港作为全球金融风险管理中心和区域保险枢纽的角色。促成首度发行巨灾债券、落实执行集团监管架构及聚焦于绿色和可持续金融是其中一些显着成果。张云正补充说，面对新型肺炎疫情，推出针对性...

保监局欢迎香港保险业再发行保险相连证券

2022-06-05
鼎睿再保险周五宣布，透过新成立特定目的保险公司Black Kite Re Limited，成功完成保荐及发行总值1.5亿美元（约11.8亿港元）的144A巨灾债券，为日本颱风造成的行业损失提供保障。保监局表示，欢迎香港第二度发行保险相连证券ILS，并称此发行可受惠于政府推出的保险相连证券资助先导计划。保监局：争取成环球风管中心鼎睿与Black Kite Re签订转分保协议，Black Kit...

保监局数据：内地客2022年首季香港保险业新单保费飙2.3倍

2022-06-01
本港首季来自内地访客的新造保单保费为3.45亿元，因去年同期基数较低，故按年增长2.35倍，佔个人业务总额仅0.8%；首季内地访客新造保单1029份，按年增加102份或11%。另外，投资连结保险ILAS新造保单保费连升6季后断缆，首季按年跌27.2%至46亿元。市场人士指出，第五波疫情下社交距离措施影响保单销售，但对投连险走势仍审慎乐观。投资连结保险保费掉头跌27%保监局统计显示，以寿险业务...

香港保险业适时推行风险为本资本制度

2022-05-03
财经事务及库务局局长许正宇今日（3日）表示，现时香港保险业的资本充足制度未有考虑个别保险公司的风险因素，因而建议修订法例，并认为现在是适当时候推行风险为本资本制度，以确保香港保险业的规管架构与时并进。许正宇表示，风险为本资本制度的其中一个特点，是向香港保险公司提供诱因以加强它们自己的风险管理文化。在新制度下，实施稳健的风险管理并採用较好的资产及负债管理的香港保险公司将承受较低的资本要求。目前...

香港保险理赔：食衞局研自愿医保计划电子平台 提升保障型保险理赔效率

2022-04-25
自愿医保计划VHIS推行已近3年，食物及衞生局或再有新猷。据悉，该局正研究构建一个处理保障型保险赔偿的电子平台之可行性，以令保障型保险的赔偿更有效率，该局并已委任德勤为顾问，开展有关的研究，正向各方谘询意见，预期今年内完成。有香港保险业人士表示，不反对任何可提高香港保险理赔效率的措施，惟目前已有保险公司为投保人提供电子索偿的渠道，希望当局研发的医保索偿电子平台能发挥更多的功能，提供更多增值的...

胡润财富报告：内地千万资产家庭增至206万户 有利于香港保险业发展

2022-04-20
胡润研究院与青岛意才基金销售有限公司联合今日（14日）发布《2021意才·胡润财富报告》显示，截至2021年1月1日，中国拥有600万元总财富的「富裕家庭」数量已经达到508万户，按年增长1.3%。据内媒《财经》报道，拥有千万元总财富的「高净值家庭」数量达到206万户，比上年增加4万户，增长率为2%；拥有亿元总财富的「超高净值家庭」数量达到13.3万户，比上年增加3,300户，增长率为2.5...

香港保险业：学者倡拓长期护理保障产品

2022-04-06
长者患重症风险较高，而本地老人院舍不足，大规模爆发传染病的后果更令人担忧，今次新冠肺炎正突显香港长期护理保障缺口问题。中大商学院金融学教授陈伟森认为，香港保险业、商界和政府应合力研究拓展和推广相关产品，让长者在晚年有更充分的保障。促政商合力推广补缺口参考海外，投保人可定期缴款购买长期护理保障，当长者不幸遇上意外或重病而需要接受长期护理，保险公司会定期发放赔偿支持日常护理开支。陈伟森指出，外国...

保费融资买储蓄型保险规管收紧 须列明标准及规定 2023年1月实施

2022-04-03
近年投保人士利用保费融资Premium Financing购买储蓄型保险规管收紧 须列明标准及规定 2023年1月实施的做法日趋普及。保监局及金管局推出措施，以加强对投保人的保障，包括新发保费融资的《重要资料声明书》，列出利用保费融资要考虑的因素及涉及的风险，提高风险披露水平，并发出通函，釐清利用保费融资投保的监管标准和规定，涵盖负担能力评估、为可能过度槓杆借贷的客户施加额外措施等范畴。保监...
惠誉、标普、穆迪评级

香港保险公司有哪些？

  • 香港宏利保险

标准普尔AAA及更多宏利保险公司Manulife资讯

  • ‍香港友邦保险‍

标准普尔AA-、穆迪AA2及更多友邦保险公司AIA资讯

  • 香港安盛保险

标准普尔AA-、穆迪AA3、惠誉AA-及更多安盛保险公司AXA资讯

  • 香港永明金融‍

标准普尔AA-及更多永明金融保险公司Sunlife资讯

  • 香港安达保险‍

标准普尔A+

  • 英国保诚保险‍

标准普尔A、穆迪A2、惠誉A-及更多保诚保险公司Prudential资讯

  • ‍香港中银人寿

标准普尔A、穆迪A1，中银人寿保险公司Boclife资讯

  • ‍‍中国人寿海外

标准普尔A、穆迪A1

  • 中国太平人寿香港

标准普尔A、A.M. BestA

  • ‍香港富卫保险‍

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  • 香港忠意人寿

A.M. Best A

  • 香港富通保险

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  • 美国万通保险

惠誉A-及更多万通保险公司YFLife资讯

  • 香港富邦保险‍

标准普尔A-、穆迪A3


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