独立理财顾问IFA
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关于我们
我们的团队是香港保险经纪公司(broker),并非国内的香港保险中介人。IFA是独立于所有的金融产品公司,为客户提供独立、客观的理财建议。香港独立理财顾问不代表任何机构,如银行、保险公司、基金公司、证券公司、地产商。我们提供理财建议的依据是客户的经济状况、理财规划目标而指定的。美国最大的独立理财顾问机构爱德华·琼斯,拥有1.4万名独立理财师,1.2万个独立理财师工作室分布全球,管理着全球4000亿美元资产。目前,这种独立理财顾问已经在国内及香港兴起,得到越来越多的中产阶级支持。
OUR IDEA
我们的理念
透过先了解、记录客户的财务现况、理财目标以后,再提供客户对于如何完成未来理财目标的建议,中间可能需经过几次的沟通,与客户面对面的讨论,确认客户未来的理财目标、完成时间、内容等等细节、一直到理财目标确认后,才会建议客户以何种投资理财工具来达成客户的理财目标。投资理财工具也许是定存、基金、香港保险、债券、股票等等,是根据客户的需求、投资属性、风险承受程度等所做的选择。我们在面对复杂而多元的金融商品,不会只告诉客户购买商品的优点,还会让客户注意到商品的缺点、商品的限制、设计的成本、收费和风险,以协助客户掌握充分的信息作出最好的决定。
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高端医疗保险:哪家香港保险公司对癌症、心脏病、中风保障最好?(下)

2020-02-05
很多市民都希望投保「高端医疗保险」,是因为香港很多医院的收费项目都可以全数保障,包括手术,住院和非手术癌症疗法,无须考虑医疗通胀。今日可扣税的「自愿医保」都加入「高端医疗保险」的功能。究竟是不是所有医疗费用都能保障?是不是可以扣税的「自愿医保」保障最好?以下比较哪个对癌症、中风、心脏病的支持最好?

高端医疗保险:哪家香港保险公司癌症、心脏病、中风保障最好?(上)

2020-02-05
很多市民都希望投保「高端医疗保险」,是因为很多香港私家医院的收费项目都可以全数保障,包括手术,住院和非手术癌症疗法,无须考虑医疗通胀。今日可扣税的「自愿医保」都加入「高端医疗保险」的功能。究竟是不是所有医疗费用都能保障?是不是可以扣税的「自愿医保」保障最好?以下比较哪个对癌症、中风、心脏病的支持最好?

金融风险管理:如何识别和管理风险-股票、基金、债券、货币?

2020-02-20
经历了亚洲金融风暴和全球金融危机之后,很多朋友都觉得投资有风险,而把所有的钱放在银行的储蓄上。当然识别,量化和管理风险变得非常重要,而不是去逃避风险。以下我会介绍股票、债券和货币市场所对应的风险。股票和房产-市场风险和政策风险。

香港理财:“新型冠状病毒肺炎”疫情影响下,保险的豁免条款如何?

2020-02-03
-1月23日开始,湖北从武汉到下级县市逐步宣布封城。湖北省内共有13个地区全面暂定城市公共交通。-1月27日各地宣布延长春节假期至2月2日-1月30日起香港暂停“内地”自由行签证,跨境直通车、高铁及渡轮服务全线暂停-2月1日全国累积确诊病例突破10000例-2月1日湖北延长春节假期到2月13日-2月1日为稳定金融市场,央行宣布适当下调企业贷款利率,合理延期个人房贷!

高端医疗保险:拆解癌症疗法费用-化疗、手术、靶向治疗、免疫疗法、质子疗法

2020-01-29
癌症、心脏病、中风是三大“都市病”杀手。肿瘤靶向药目前还不能纳入国家医保甲类药目录。原因是,我国基本医保整体能力有限,肿瘤靶向药总体价格水平相对较高,完全由国内医保支付对医保压力很大...

医疗保险:如何带病投保香港「医疗险」和「人寿保险」?

2020-01-28
相信很多人都有这样的经历,计划投保香港保险时身体已经患有“轻微”疾病。当投保人已经是一个高风险个体,香港保险公司会如何处理高风险池?我想带大家讨论如何带病投保「医疗险」和「人寿保险」?“带病投保”又有什么注意事项呢?

医疗保险:香港保险理赔难?4大保险陷阱不可不知

2020-01-28
经常有人抱怨为什么我的香港医疗保险供得较多,但赔偿得较少,究竟值不值得买?其实不能赔偿的原因有很多,不一定都是保险产品保障范围的问题。与看病地点是否在香港,是否符合医疗所需,投保前是否漏报重要事实都有关系,以下我会逐一去解释,医疗保险不能保...

医疗保险:「医疗户口」“有病治病,没病储蓄”有什么吸引力?

2020-01-27
香港有75%的人都有一份或多份医疗保险。医疗保险的特点就是不能返本,而且难以供断。近年来,香港保险公司推出「医疗户口」,卖点是可以供断的医疗保险。一些收入不高的人,他们担心在退休之后不能负担到越供越贵的保费,「医疗户口」就是一个定期供款,保障终身的医疗计划。

储蓄分红险:香港「储蓄险」该怎么选?高回报还是稳定回报?

2020-01-27
2019年4月份香港保险市场上推出可扣税「延期年金」。政府的这项政策无疑是香港保险业的“重大革新”。「延期年金」之所以作为中产阶级的养老规划,在于60岁前可取回年利率百分之4点几的全保证利率。加上政府的可扣税政策,使「延期年金」的回本期较早。

人寿保险:用数据分析香港「定期寿险」、「终身寿险」及「储蓄分红险」的杠杆原理

2020-01-29
什么叫杠杆?金融杠杆原理就是“以小搏大”。西元前3世纪,古希腊科学家阿基米德用几何方法推导杠杆原理,宣称“给我一个支点,我就可以撬动整个地球”-《论平面圆形的平衡》。这个有趣的理论同样可以用在保险行业,去探讨「定期寿险」、「终身寿险」及「储蓄寿险」。
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