广州和晴商务服务有限公司

ABOUT US

关于独立理财顾问IFA

我们的独立理财顾问来自香港保险经纪公司（broker），并非国内的香港保险中介人。独立理财顾问是独立于所有的香港理财产品公司，为客户提供独立、客观的香港理财建议。独立理财顾问IFA不代表任何机构而分析各种香港理财产品，如香港保险公司、香港基金公司、香港强积金公司、香港证券公司、海外房地产商。美国最大的独立理财顾问机构爱德华·琼斯，拥有1.4万名独立理财顾问，1.2万个独立理财顾问工作室分布全球，管理着全球4000亿美元资产。目前，这种独立理财顾问IFA已经在国内及香港兴起，得到越来越多的中产阶级支持。

OUR SERVICE

香港保险经纪人和香港保险代理人的区别

香港保险经纪人代表客户分析各种香港保险、香港强积金和香港基金，相比于香港保险代理人，香港保险经纪更能专注于分析客户的需求，例如税务，传承，债务，婚姻等，提供适切而独立的意见。每种香港保险产品的特点都有所不同，每个国家的法律也有所不同，有时独立理财顾问需要和会计师和律师一起为客户提供意见。而保险代理人最多代表4间香港保险公司，意见较为单一。保险经纪人会有更多的空间配置适合客户身体状况的保险。

选择代理人或经纪人除了专业性，还有售后服务，投保人、被保人或受益人的变更往往与投保人的债务、税务有关。多元货币也要求独立理财顾问有更多的投资知识。我们的服务包括孤儿保单跟进和现有保单整理、检讨。孤儿单跟进须通过香港保险经纪渠道购买。