独立理财顾问IFA
(Independent Financial Advisor)
ABOUT US
关于独立理财顾问IFA

我们的独立理财顾问来自香港保险经纪公司(broker),并非国内的香港保险中介人。IFA是独立于所有的香港理财产品公司,为客户提供独立、客观的香港理财建议。独立理财顾问IFA不代表任何机构而分析各种香港理财产品,如香港银行、香港保险公司、香港基金公司、香港强积金公司、香港证券公司、海外房地产商。独立理财顾问提供投资建议的依据是客户的经济状况、理财规划目标而指定的。美国最大的独立理财顾问机构爱德华·琼斯,拥有1.4万名独立理财顾问,1.2万个独立理财顾问工作室分布全球,管理着全球4000亿美元资产。目前,这种独立理财顾问IFA已经在国内及香港兴起,得到越来越多的中产阶级支持。
OUR PROCESS

独立理财顾问的流程


独立理财顾问IFA透过先了解、记录客户的财务现况、投资理财目标以后,再建议客户使用何种香港理财工具来完成未来投资理财目标,中间可能需经过几次的沟通,与客户面对面的讨论,确认客户香港理财目标、完成时间、内容等等细节、一直到投资理财目标确认后,才会建议客户以何种香港理财工具来达成客户的目标。香港理财工具也许是固定存款、香港基金、香港保险、债券、港股美股等等,是根据客户的需求、投资属性、风险承受程度等所做的选择。独立理财顾问会分析比较各个香港保险公司,香港基金公司、香港强积金公司海外房地产。独立理财顾问在面对复杂而多元的香港理财产品,不会只告诉客户购买商品的优点,还会让客户注意到香港理财产品的缺点、香港理财产品的限制、设计的成本、收费和风险,以协助客户掌握充分的信息作出最好的决定。

我们也提供香港保险保单跟进服务,包括孤儿保单跟进和现有保单检讨。孤儿单跟进须通过香港保险经纪渠道购买。
OUR SERVICE
独立理财顾问的服务
退休养老金规划
PENSION

海外置业规划
PROPERTY

税务筹划
TAX PLANNING
儿童教育金规划
EDUCATION

基金投资策略检讨
INVESTMENT

家族信托规划
TRUST
财富传承规划
ASSET MANAGEMENT

香港医疗规划
MEDICAL

香港按揭规划
MORTGAGE
香港理财规划
FINANCIAL PLANNING

香港保险检讨
INSURANCE REVIEW

香港强积金管理
MPF MANAGEMENT
最新香港理财文章
  • 最新香港理财文章
  • 香港保险业动态
  • 香港保险公司有哪些

-本栏报道最新的香港保险业状况香港保险公司最新的销售政策,以及保监局最新的规定。

惠誉、标普、穆迪评级

香港保险公司有哪些?

  • 香港宏利保险

标准普尔AAA及更多宏利保险公司Manulife资讯

  • 香港友邦保险

标准普尔AA-、穆迪AA2及更多友邦保险公司AIA资讯

  • 香港安盛保险

标准普尔AA-、穆迪AA3、惠誉AA-及更多安盛保险公司AXA资讯

  • 香港永明金融

标准普尔AA-及更多永明金融保险公司Sunlife资讯

  • 香港安达保险

标准普尔A+

  • 英国保诚保险

标准普尔A、穆迪A2、惠誉A-及更多保诚保险公司Prudential资讯

  • 香港中银人寿

标准普尔A、穆迪A1,中银人寿保险公司Boclife资讯

  • 中国人寿海外

标准普尔A、穆迪A1

  • 中国太平人寿香港

标准普尔A、A.M. BestA

  • 香港富卫保险

惠誉A、穆迪A3更多富卫保险公司FWD资讯

  • 香港忠意人寿

A.M. Best A

  • 香港富通保险

惠誉A-、穆迪A3更多富通保险公司FTLife资讯

  • 美国万通保险

惠誉A-及更多万通保险公司YFLife资讯

  • 香港富邦保险

标准普尔A-、穆迪A3


全站搜索
合作伙伴
保险公司,国内第三方经纪