独立理财顾问IFA
(Independent Financial Advisor)

ABOUT US

关于独立理财顾问IFA


我们的独立理财顾问来自香港保险经纪公司(broker),并非国内的香港保险中介人。IFA是独立于所有的香港理财产品公司,为客户提供独立、客观的香港理财建议。独立理财顾问IFA不代表任何机构而分析各种香港理财产品,如香港银行、香港保险公司、香港基金公司、香港强积金公司、香港证券公司、海外房地产商。独立理财顾问提供投资建议的依据是客户的经济状况、理财规划目标而指定的。美国最大的独立理财顾问机构爱德华·琼斯,拥有1.4万名独立理财顾问,1.2万个独立理财顾问工作室分布全球,管理着全球4000亿美元资产。目前,这种独立理财顾问IFA已经在国内及香港兴起,得到越来越多的中产阶级支持。

OUR PROCESS

独立理财顾问的流程


我们独立理财顾问IFA透过先了解、记录客户的财务现况、投资理财目标以后,再建议客户使用何种香港理财工具来完成未来投资理财目标,中间可能需经过几次的沟通,与客户面对面的讨论,确认客户香港理财目标、完成时间、内容等等细节、一直到投资理财目标确认后,才会建议客户以何种香港理财工具来达成客户的目标。香港理财工具也许是固定存款、香港基金、香港保险、债券、港股美股等等,是根据客户的需求、投资属性、风险承受程度等所做的选择。独立理财顾问会分析比较各个香港保险公司,香港基金公司、香港强积金公司及海外房地产。独立理财顾问在面对复杂而多元的香港理财产品,不会只告诉客户购买商品的优点,还会让客户注意到香港理财产品的缺点、香港理财产品的限制、设计的成本、收费和风险,以协助客户掌握充分的信息作出最好的决定。


我们也提供香港保险保单跟进服务,包括孤儿保单跟进和现有保单检讨。孤儿单跟进须通过香港保险经纪渠道购买。

OUR SERVICE
独立理财顾问的服务
个人养老金规划
PENSION

海外置业规划
PROPERTY

税务筹划
TAX PLANNING
儿童教育金规划
EDUCATION

基金投资策略检讨
INVESTMENT

家族信托基金规划
TRUST
财富传承规划
ASSET MANAGEMENT

香港医疗规划
MEDICAL

香港按揭规划
MORTGAGE
香港理财规划
FINANCIAL PLANNING

香港保险检讨
INSURANCE REVIEW

香港强积金管理
MPF MANAGEMENT
OUR ARTICLE
香港保险专栏文章

香港买保险的优势是保费低,保障高,能环球投资分散风险究竟怎样买最便宜呢?我们每周更新各种保险资讯,帮助客户寻找适合自己的香港保险产品。保险产品主要有保障型保险、储蓄型保险和投资型保险三大类。香港保险的分红收益高并且分红稳定,从2016年起保监局规定香港保险公司每年公布分红实现率,从2024年起至少公布20年。香港的储蓄型保险和终身寿险是很好的资产隔离和财富管理工具,专栏文章有相关介绍。
热门搜索
OUR ARTICLE
香港保险专栏文章

保障型保险产品繁多,主要分为香港医疗保险、香港重疾保险、香港人寿保险、香港意外保险,分为消费型和储蓄型两种。医疗资源集中,医疗制度完善,香港人的平均寿命较长香港保险的优势是保费低保障高。我们的理财文章不但进行产品的分析比较,而且详尽解析保险理赔的规则。
INSURANCE COMPANY
香港保险公司
香港友邦保险AIA
英国保诚保险Prudential
香港安盛保险AXA
香港宏利保险Manulife
香港富卫保险FWD
香港永明金融Sunlife
香港富通保险FTLife
香港中银人寿Bolife
中国人寿海外Chinalife
美国万通保险YF Life
香港忠意保险Generali
香港安达保险Chubb
合作伙伴
保险公司,国内第三方经纪