• 香港保险经纪broker
  • 香港保险公司及分红实现率
  • 香港保险产品

香港保险经纪人和代理人不同,能够代表众多香港保险公司。香港保险经纪人能够代表客户提供建议,选择最合适的产品。大的保险经纪公司集团式经营,提供「一站式」的理财服务及全面支援,包括移民、按揭、证券、信托等转介。


Kerri Lu毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资连结保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在集团式经营的保险经纪公司任职,从事理财规划的工作。注重投保人的税务身份和债务身份,策划财富增值,财富保全,财富在何时传承想给的人,具备一定的法律及税务知识,希望用专业、热诚、中立的态度为您服务。


服务范围:

  • 香港保险保单检讨

  • 香港保险产品比较

  • 海外基金表现检讨

  • 保险金信托服务转介

品牌 AIA友邦强积金优选计划
标签1 混合基金
标签2 主动式基金
标签3 摩根基金经理
最近开支比率 1.93%
基金收费 最高1.625%
立即预约
产品详情产品评论(0)

基金类别

AIA友邦强积金优选计划-稳定资本组合约70%投资于债券及现金或与现金具有同等套现能力的投资项目,其馀投资于股票。


基金经理

柏瑞投资香港有限公司及摩根基金(亚洲)有限公司


投资项目分配

AIA友邦强积金优选计划-稳定资本组合的首要目标是尽量减低其以港元计算的短期资本风险。第二目标则是透过有限投资于全球股票而提高其长远回报。稳定资本组合力求透过一项专业管理投资组合而达致此等投资目标,而该组合乃投资于两项或以上的核准汇集投资基金(及在许可情况下,积金局及证监会所批准的任何其他获准投资项目)。稳定资本组合不保证付还本金。稳定资本组合旨在提供长远超越港元存款利率的预期回报。


稳定资本组合的资产分配政策通常是将较大部分的资产投资于债券及现金,其馀资产则投资于股票。组合的资产亦可投资于一般规例所容许的任何国家的市场。投资经理将在市场上挑选可令稳定资本组合达致其既定投资目标的核准汇集投资基金。


受托人评论

AIA友邦强积金优选计划-稳定资本组合在过去一年、五年和十年表现落后于市场中位数,但成立至今表现略为領先于市场中位数。截至二零二零年十一月三十日基金于上述期间的表现亦领先于 1个月港元存款利率。


投资经理表示,在稳定资本组合持股当中,对欧洲股票、日本股票和亚洲股票(日本和香港除外)的较高持比,是主要利淡表现的因素。固定收益方面,对环球固定收益的较低持比为表现带來贡献,亚洲债券持仓则略为削弱表现。整体而言,投资经理选择和证券选择利好表现,但资产配置则略为利淡表现。


稳定资本组合风险类别

4


资产分布

欧洲股票:6.39%

香港股票:8.71%

日本股票:4.36%

美国股票:6.49%

其他股票:4.68%

港元债券:4.69%

其他债券:56.09%

现金及其他:8.59%


了解更多基金投资组合

注:以上信息源自香港友邦强积金AIA官网


评论一下

评论
昵称
好评度
内容:
上传图片:
    0 张,可上传 5 张图片,每张不超过5M,支持格式jpg,jpeg,bmp,png,gif
    验证码
    提交评论