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Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

香港友邦强积金-核心累积基金

品牌 AIA友邦强积金优选计划
标签 混合资产基金
标签+ 被动式基金
最近开支比率 0.81%
基金收费 0.75%
立即预约
产品参数
品牌
AIA友邦强积金优选计划
标签
混合资产基金
标签+
被动式基金
最近开支比率
0.81%
基金收费
0.75%
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基金类别

AIA友邦强积金优选计划-核心累积基金有55%-65%投资于较高风险资产,35%-45%投资于较低风险资产。‍


基金经理

领航投资香港有限公司


投资项目分配

AIA友邦强积金优选计划-核心累积基金乃属联接基金,只投资于一项名为领航均衡增长基金的核准汇集投资基金。核心累积基金的投资目标是透过环球分散方式间接投资,以提供资本增值。核心累积基金是一项混合资产基金,适用于持有中至长期投资观点,并希望透过资本增值和适度收益带来回报的成员。


相关投资经理在管理投资组合时将採取被动式投资策略,透过抽样技术把几乎所有资产投资于核心累积基金参考组合所涵盖的成分证券。有关投资策略旨在以具成本效益的方式提供与核心累积基金的参考组合一致的投资回报。


核心累积基金将投资于领航基金系列内的领航均衡增长基金,从而投资于环球市场内的核准证券交易所上市股本证券、政府债券、货币市场工具、紧贴指数集体投资计划及一般规例所准许的其他投资。除受下段所载限制所限,相关投资经理有权决定领航均衡增长基金于股本证券、固定入息工具,及集体投资计划(包括紧贴指数集体投资计划)及其他投资的投资分配比例。


AIA友邦强积金优选计划-核心累积基金将透过该项基础投资,间接持有其 60%淨资产于较高风险资产,其馀淨资产则投资于较低风险资产。虽然核心累积基金的目标是间接持有其60%净资产于较高风险资产,其馀淨资产则投资于较低风险资产,但较高风险资产的资产配置或会因为不同股票及债券市场的价格走势而在55%至65%之间上落。组合并无对任何特定国家或货币的指定投资配置。


相关投资经理在管理投资组合时将採取被动式投资策略,透过抽样技术把几乎所有资产投资于核心累积基金参考组合所涵盖的成分证券。领航均衡增长基金的投资经理将致力持有一系列证券,其整体主要特点与核心累积基金的参考组合大致相同:

  • 就股票投资而言,涵盖广泛多元化的股票组合,并且在国家比重、行业比重、市值及其他股票财务特点等因素方面与核心累积基金参考组合所涵盖的股票大致相同;及

  • 就债券投资而言,将会考虑国家比重、存续期及现金流等因素。在推出时,核心累积基金的参考组合的比重为:60%富时强积金环球指数(港元非对冲总回报)+37%富时强积金世界国债指数(港元对冲总回报)+3%提供强积金订明储蓄利率作回报的现金或货币市场工具 ( 港元非对冲总回报 ) ,参考组合可随时更改。

透过于领航均衡增长基金的投资,核心累积基金可利用货币对冲操作来维持港元的有效货币风险不少于30%。


受托人评论

AIA友邦强积金优选计划-核心累积基金在过去一年和成立至今表现略为落后于其參考投资组合。成分基金与相关基金之间的现金流模式差异,以及相关基金与其相关基准之间的追踪差异是基金表现落后的主要原因。


投资经理表示,证券选择和资产配置均拖累年内核心累积基金表现。综观证券选择,主要利淡表现的是选股,而现金持仓是资产配置的主要不利因素。期内,环球资本市场可分为三个阶段說明。第一阶段是随着利率下跌和贸易不明朗因素减少,股票价格上升。第二阶段源于疫情和各国推行封城措施之后,股市急跌,信贷息差扩阔,决策官员亦推行一系列扶持措施稳定市场。第三阶段始于二零二零年四月,市场开始回升。


风险类别

4


资产分布

日本股票:5.04%

美国股票:34.09%

其他股票:21.25%

法国债券:3.43%

日本债券:3.27%

美国债券:15.40%

其他债券:13.61%

现金及其他:3.91%


了解更多基金投资组合


注:以上信息源自香港友邦强积金AIA官网




混合资产基金


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