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  • 香港保险/强积金公司

Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

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香港友邦强积金-中港动态资产配置基金

品牌 AIA友邦强积金优选计划
标签 混合资产基金
标签+ 主动式基金
最近开支比率 1.2%
基金收费 最高1.2%
立即预约
产品参数
品牌
AIA友邦强积金优选计划
标签
混合资产基金
标签+
主动式基金
最近开支比率
1.2%
基金收费
最高1.2%
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基金类别

AIA友邦强积金优选计划-中港动态资产配置基金约10%至90%投资于股票,可把其最多9%的资产投资于追踪黄金价格的交易所买卖基金,其馀主要为债务证券。


基金经理

东方汇理资产管理香港有限公司


投资项目分配

AIA友邦强积金优选计划-中港动态资产配置基金乃属联接基金,只投资于一项名为惠理灵活配置基金的核准汇集投资基金(惠理精选投资基金的附属基金)。中港动态资产配置基金的投资目标旨在透过惠理灵活配置基金

  • 主要投资于香港及中国股票和债务证券,并把其最多9%的资产投资于追踪黄金价格的交易所买卖基金及

  • 採取动态资产配置策略,以追求长期资本增值潜力,而波幅在中至高水平。

中港动态资产配置基金将适合愿意承担较平均为高之风险以追求长期资本增值潜力之成员。


惠理灵活配置基金可根据中国及香港市况透过投资于其他核准汇集投资基金,分配10%至90%的资产于香港及中国股票,其馀则主要投资于香港及中国债务证券(包括离岸人民币债券),并把其最多9%的资产投资于追踪黄金价格而且不时获积金局核准为准许投资项目的交易所买卖基金。


股票部分将採用筛选模型从富时强积金香港指数中选股,该模型旨在透过分析多项量化数据(例如:股值、股本回报率、波幅和市值),识别富时强积金香港指数内的投资机会。债务证券将主要为中国及香港债务证券,此等债务证券由

  • 在中国及/或香港上市、成立或经营主要业务,或大部分盈利或收益来自或预期来自中国及/或香港,或其部分资产、生产活动或其他业务利益以中国及/或香港为基地或与之有关的企业或发行人;以及

  • 位于中国或香港的政府及政府相关实体发行。离岸人民币债券的投资可包括由主权国、政府机构、超国家机构、银行、企业及获豁免机关在中国境外发行或分销的固定及浮动利率证券、可换股债券及票据。

现时不会投资于在中国境内发行的债务证券,但可能投资于由在中国及香港境外但在亚洲区内成立的发行人(包括企业、政府和政府相关实体)所发行的债务证券,而且此等发行人与中国及/或香港有关连或其部分营运、收益、资产、生产活动或其他业务利益以中国及/或香港为基地或与之有关。


惠理灵活配置基金的资产分配将因应基础投资经理对经济及市场前景的看法而有所改变,在预期股票市场前景理想时分配较多的资产于股票;在预期股票市场前景中性时均衡分配资产于股票及债务证券;以及在预期股票市场前景欠佳时分配较多的资产于债务证券及现金。


受托人评论

AIA友邦强积金优选计划-中港动态资产配置基金在过去一年和成立至今表现落后于基准。


相关核准汇集投资基金的投资经理表示,期内中国股市表现出色-中国最先备受疫情打击,因为疫情带來的影响前所未見,令当地经济首次錄得收缩,其后政府在控疫方面取得成效,刺激经济出现V形复苏,带动中国在年底重返疫前增长走势。上述情况罕见,为股市表现带來重要的利好因素。


投资经理认为疫情的最坏情况已成过去。预计疫苗面世有望在二零二一年逐步推动经济重启和復甦。经济前景趋于稳定和宽鬆政策应有助支持投资信心。经济广泛復甦将改善投资经理在二零二零年所見的复苏步伐不一情况,并预期二零二一年行业回报将较为均衡。就中国股市而言,投资经理认为部分在疫情爆发前已出现的结构性趋势,将继续为经济转型带來影响,并让其可挑选未來表现优秀的企业。


基准/业绩目标

(50%富时强积金香港指数 + 25%Markit iBoxx 亚洲本币债券指数(香港) + 25% 3 个月香港银行同业拆息)


风险类别

NA


资产分布

银行:9.95%

资本物品:4.31%

多元化财务:8.75%

保险:7.39%

媒体和娱乐:6.48%

地产:14.17%

主权债:6.79%

电讯服务:4.20%

公用事业:8.60%

其他行业:16.25%

现金及其他:13.11%


了解更多基金投资组合

注:以上信息源自香港友邦强积金AIA官网




混合资产基金



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