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香港保险经纪人和代理人不同,能够代表众多香港保险公司。香港保险经纪人能够代表客户提供建议,选择最合适的产品。大的保险经纪公司集团式经营,提供「一站式」的理财服务及全面支援,包括移民、按揭、证券、信托等转介。


Kerri Lu毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资连结保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在集团式经营的保险经纪公司任职,从事理财规划的工作。注重投保人的税务身份和债务身份,策划财富增值,财富保全,财富在何时传承想给的人,具备一定的法律及税务知识,希望用专业、热诚、中立的态度为您服务。


服务范围:

  • 香港保险保单检讨

  • 香港保险产品比较

  • 海外基金表现检讨

  • 保险金信托服务转介

品牌 AIA友邦强积金优选计划
标签1 混合基金
标签2 主动式基金
标签3 摩根基金经理
最近开支比率 1.97%
基金收费 最高1.625%
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基金类别

AIA友邦强积金优选计划-增长组合约90%投资于股票,其馀投资于债券及现金。


基金经理

柏瑞投资香港有限公司及摩根基金(亚洲)有限公司


投资项目分配

AIA友邦强积金优选计划-增长组合的首要目标是尽量提高其以港元计算的长期资本增值。第二目标是要长远超越香港薪金通胀。增长组合力求透过一项专业管理投资组合而达致此等投资目标,而该组合乃投资于两项或以上的核准汇集投资基金(及在许可情况下,积金局及证监会所批准的任何其他获准投资项目)。增长组合旨在提供长远超越香港薪金通胀的预期回报。


增长组合的资产分配政策通常是持有90%的股票,其馀资产则投资于现金及债券。组合的资产亦可投资于一般规例所容许的任何国家的任何市场。投资经理将在市场上挑选可令增长组合达致其既定投资目标的核准汇集投资基金。


受托人评论

AIA友邦强积金优选计划-增长组合在过去一年、十年和成立至今表现領先于市场中位數,但过去五年表现落后于市场中位数。截至二零二零年十一月三十日增长组合于上述期间的表现亦领先于香港名义工资指数。


投资经理表示,尽管新冠肺炎疫情导致经济出现短暂的严重衰退,但全球各国推出规模前所未見的财政和货币刺激措施,加上市场对疫苗接种情况感到樂观,促使多个资产市场錄得强劲回报。年内的资产配置决策削弱表现,源于增长组合在市场踏入疫情危机期间对股票作较高持比。投资经理在第一季末迅速减持股票,但随着经济在其后復甦,投资经理对增持股票持审慎态度。虽然欧洲的证券选择拖累基金表现,但香港和大平洋(日本除外)的证券选择为表现带來重大贡献。其他表现优秀的证券包括日本股票和亚洲债券。欧洲股票和全球债券则表现逊色。


风险类别

5


资产分布

欧洲股票:16.98%

香港股票:27.55%

日本股票:11.35%

美国股票:21.21%

其他股票:11.81%

其他债券:10.51%

现金及其他:0.59%


了解更多基金投资组合

注:以上信息源自香港友邦强积金AIA官网


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