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  • 香港保险/强积金公司

Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

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香港安盛保险AXA-「赏丰盛」延期年金计划

品牌 香港安盛保险AXA
标签 可扣税延期年金QDAP
标签+ 非终身年金
最高保证收益率IRR 1.5%
最高预期收益率IRR 4.3%
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产品参数
品牌
香港安盛保险AXA
标签
可扣税延期年金QDAP
标签+
非终身年金
最高保证收益率IRR
1.5%
最高预期收益率IRR
4.3%
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产品详情产品评论(0)优惠信息

「赏丰盛」延期年金计划乃可扣税延期年金QDAP计划,同时是保险业监管局认证的合资格延期年金保单。除了提供扣税优惠,以及长达10/20年的未定每月年金款项之外,无论您打算筹划丰盛将来、实现储蓄目标,或是为生活突如其来的挑战作好准备,AXA香港安盛保险都能让您领先一步。


计划特点:

  • 最高保证回报IRR达1.5%,最高预期回报IRR达4.3%

  • 75-100%投资于债券及其他固定收益资产,0-25%投资于股票类型资产

  • 可选择5年/10年供款期

  • 最早50岁开始年金期,10/20年年金期

  • 年金可选择累积,现时滚存利率为4%

  • 身故赔偿为101%已缴总保费+终期红利,身故赔偿一笔过或分期支付

  • 脑退化症预支赔偿

  • 高达60,000港元税务扣除优惠


灵活自订退休方案

赏丰盛」延期年金计划按您现今及未来的需要提供弹性的退休方案。您可选择:

  • 5/10年的保费缴付年期;及

  • 10/20年的年金年期;及

  • 最早于50岁开始支付年金;及

  • 不同的年金支付选项,即以现金支付每月年金款项予年金领取人,或积存于安盛保险以滚存生息。更改年金支付选项的费用全面。


稳定入息 更享潜在回报增长

「赏丰盛」延期年金计划提供稳定的每月年金款项,并由以下两者组成,包括:在所选年金年期内享有的每月保证年金款项,以及有机会获得潜在回报的每月非保证年金款项。


内部回报率

以下的内部回报率列表乃基于一名45岁非吸烟男性。内部回报率可能因不同因素而改变,包括但不限于年金开始年期、保费缴付方式即保险保障期。



保费缴付方式

年缴

非年缴

保证内部回报率

总内部回报率

保证内部回报率

总内部回报率

保费缴付年期

年金年期

最低

最高

最低

最高

最低

最高

最低

最高

5年

10年

1.3%

1.6%

3.2%

3.7%

0.7%

1.5%

2.7%

3.6%

5年

20年

1.4%

1.5%

3.6%

4.1%

0.9%

1.4%

3.2%

4.0%

10年

10年

1.1%

1.4%

3.3%

3.8%

0.3%

1.3%

2.7%

3.7%

10年

20年

1.1%

1.4%

3.7%

4.3%

0.6%

1.2%

3.3%

4.1%


减省税款 为安享精彩未来作准备

「赏丰盛」延期年金计划为获保险业监管局认证的合资格延期年金保单。


每位个人名义投保人每年就已缴付的合资格年金保费享有最高60,000港元的可扣税限额;只要每位纳税人的扣税额不超过个人限额60,000港元,已婚夫妇最高可享120,000港元的可扣税限额。您亦可考虑用减省的税款增添保障,为自己及挚爱的黄金岁月加强保障。


豁免保费或延长保费宽限期 适时为您提供协助

  • 意外保费豁免保障

若年金领取人于65岁前,因意外而直接引致完全伤残,并持续至少6个月,在完全伤残期内的「赏丰盛」延期年金计划之所有保费将会获得豁免。

  • 免费延长宽限期保障

若您被裁员或解雇,即可申请延长保费宽限期至最长365日,减轻您与家人的财政压力。


人寿保障及脑退化症预支保障 以备不时之需

  • 人寿保障及灵活的身故保险赔偿支付选项

若年金领取人不幸身故,「赏丰盛」延期年金计划将支付身故保险赔偿予指定收益人。您可就身故保险赔偿选择一笔过或分期给付。


若您选择以分期给付,身故保险赔偿将按香港安盛保险同意在一段指定期间内分期给付,而尚未给付的身故赔偿余额将按香港安盛保险不时以完全酌情权厘定的利率累积利息,直至身故保险赔偿完全给付。

  • 脑退化症预支保障

若年金领取人在保费缴付年期完结后其次被诊断为患上严重脑退化症,香港安盛保险将预先支付一笔过身故保险赔偿予保单持有人作为脑退化症预支保障,而保单于其后将自动终止。


了解更多

税务扣减系列


注:以上信息源自香港安盛保险AXA官网




常见问题:


20210721


问:如何选择可扣税延期年金QDAP?

答:可扣税延期年金可分为10-20年年金期或终身入息。10年期的扣税效果最明显,详细见月月派息:10年年金期的可扣税延期年金QDAP扣税效果最明显?一文看清每月保证入息是多少,终身入息年金见:《一文看清有扣税和无扣税时,可扣税延期年金和传统的终身年金险应付退休生活开支的差别有多大》选择可扣税延期年金应根据自己的的需求来选择。


问:可扣税延期年金怎么配合其他理财工具?

答:请参考《每月分红:配合香港银行按揭贷款自住房可以收租-你不知道的可扣税延期年金QDAP另类用法》



问:可扣税延期年金QDAP怎么计算扣税额?

详细见:《税务筹划:可扣税延期年金QDAP究竟应该如何计算扣税额?》





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    推广期:2022年3月1日至2022年4月3日(包括首尾两天)


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