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Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

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香港安盛保险AXA-「安进储蓄系列2-稳进/跃进」

品牌 香港安盛保险AXA
标签 储蓄分红保险Endowment
最高保证收益率IRR 0.39%
最高预期收益率IRR 6.8%
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产品参数
品牌
香港安盛保险AXA
标签
储蓄分红保险Endowment
最高保证收益率IRR
0.39%
最高预期收益率IRR
6.8%
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产品详情产品评论(0)优惠信息

AXA香港安盛保险明白成功源自抓紧合适的机遇。在财富增值的路上,您需要一个充满动力的储蓄方案,才能实现您心中所需所想。「安进储蓄系列2-稳进/跃进」为您的长线储蓄提供可观的增值潜力,让财富更上一层楼。您亦可以灵活提取现金。以应付不时的财务需要。跃进善用您的每分每毫,实现最大潜能,成就满载机遇的未来。


香港安盛保险「安进储蓄系列2-稳进/跃进」为储蓄分红险Endowment计划,通过提供红利,为您的长线储蓄提供可观的增值潜力,让财富日益丰盛。您也可灵活提取储蓄,以应付不时的财务需要,甚至安排将财富传承后代。跃进备有人寿保障,为您挚爱的家人献上额外的保障和关怀。


计划特点:

  • 长线储蓄回报可达6.5%或6.8%

  • 可更改3次受保人选项

  • 采用英式分红

  • 灵活身故赔偿





保费缴付年期

最高内部回报率IRR

转换受保人

其他计划特点

「安进储蓄系列2-稳进

5年缴,10年缴

保证1.01%,预期6.56%

3次转换受保人


「安进储蓄系列2-跃进」

5年缴,10年缴

保证0.39%,预期6.8%

3次转换受保人


「安进储蓄系列2-丰进」

8年缴,弹性保费选项

保证0.21%,预期7.04%

无限次转换受保人

无上限终期红利锁定,灵活传承


为您的财富增值

当保单生效3年后,「安进储蓄系列2-稳进/跃进」将提供两项非保证红利-复归红利及终期红利,让您享有储蓄增长的潜力。


复归红利

终期红利

红利派发

每年

一次过

红利之面值

  • 非保证,但一经宣派即为保证

  • 在被保人身故时支付

  • 非保证

  • 在被保人身故时支付

  • 实际金额将在支付时厘定

红利之现金价值

  • 非保证

  • 在保单退保或期满时支付

  • 实际金额将在支付时厘定



在支付复归红利及/或终期红利时,必须险扣除任何欠款。除了复归红利及终期红利,「安进储蓄系列2-稳进/跃进」也提供保证现金价值,在保单退保或期满时支付。


让您灵活理财和运用储蓄

  • 较短保费缴付年期兼享固定保费

「安进储蓄系列2-稳进/跃进」备有短至5年或10年的保费缴付年期以供选择。保费在缴付年期内保证不变,让您安心开展理财大计。

  • 可灵活运用储蓄

您可从保单提取已宣派的复归红利之现金价值及相应的终期红利之现金价值,以应付人生不同阶段的财务需要。您也可从保证现金价值和已宣派的复归红利之现金价值中申请保单贷款,以供应急周转之用。此外,您可减少保单的名义金额,香港安盛保险将厘定归属于名义金额减少部份的保证现金价值、复归红利之现金价值(如有)和终期红利之现金价值(如有),在扣除任何欠款后支付给您。


传承财富予后代

在首个保单年度结束后,您可根据香港安盛保险当时的行政规定更换保单的被保人,让您规划长远的理财计划时更添灵活性。更换被保人不会影响您的保单价值,而保险保障期将会更改为直至最新被保人的100岁,让您的心意和财富得以继续传承,代代相传。


保障您与挚爱的未来

  • 人寿保障守护家人

「安进储蓄系列2-稳进/跃进」提供人寿保障,守护您的挚爱家人。如果发生不幸事故,指定受益人将可获得的身故保险赔偿相当于:

  • 以下两项中较高者:已缴标准北非总额的100%,再加额外已缴标准保费总额的30%(如果被保人在最初被保人60岁或以前以及保单生效3年后身故);或保证现金价值

  • 复归红利之面值(如有)

  • 终期红利之面值(如有)

为让您的财产规划更加灵活,您可选择以下两种身故保险赔偿支付选项的其中一项,详情如下:

  • 一笔过赔偿

  • 分10/20/30年赔偿,年缴/月缴支付方式

尚未给付的身故赔偿余额将按香港安盛保险不时以完全酌情权厘定的利率累积利息。该利率并非保证,直至给付身故赔偿的首次分期后即为保证。目前适用的利率为每年2%。

  • 自选额外保障

您也可选择在「安进储蓄系列2-稳进/跃进」增添其他附加契约,例如危疾、医疗、意外和伤病保障等,配合个人需要。


注:以上信息源自香港安盛保险AXA官网




常见问题:


20210721


问:储蓄分红险无限次更改受保人和设立第二受保人有什么作用?

答:当保单持有人身故以后,受保人自动成为保单持有人。当保单持有人和受保人为同一人时,就需要设立第二受保人。储蓄分红险Endowment Plan更改受保人选项有两个作用:第一确保储蓄分红险保单价值可无限代传承。第二,在一些高税率国家,受保人身故需要征收资本增值税,资产在保单内增值具有延税功能。惟保单持有人和受保人之间须有「可保权益」。


问:我应该如何用定期寿险Term Life、终身寿险Whole和储蓄分红险Endowment做遗产规划?

答:详细见保障型保险:用杠杆比率分析「定期寿险」、「终身寿险」及「储蓄分红险」,更详细的遗产规划请留意更新文章。


问:储蓄分红险Endowment是如何做风险管理?

答:Endowment Plan并不投资在单一市场,详细见:金融风险管理:2020年环球经济动荡,储蓄分红险也是分散投资中的避险工具,投保时须留意保险公司每年公布的过往分红实现率,在疫情肆虐的2020年,很多计划仍然可以超过100%分红实现率。除了美元保单,Endowment Plan还有多种保单货币可选择。ESG投资策略也可以降低资产的波动性,详细见《金融风险管理:香港首只ESG投资策略的储蓄分红险如何降低投资风险》。选择储蓄分红险还需要留意该计划能否满足自己的理财目标。详细见每月分红:自住房可以收租-配合多种香港理财工具打造最强现金流-香港银行按揭贷款、储蓄分红险、分红基金‍


问:遇到经济环境不好或需要用钱的时候,我的储蓄分红险保单怎么办?

答:请参考香港储蓄险:“新型冠状病毒肺炎”疫情影响下,储蓄分红险的豁免条款如何?


问:储蓄分红险怎么配合其他理财工具?

答:请参考每月分红:自住物业可以收租-配合多种香港理财工具打造最强现金流-储蓄分红险、香港银行按揭贷款、分红基金


问:如何做保单赠与?

答:请个别联系我。





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    推广期:2022年3月1日至2022年4月3日(包括首尾两天)


    客户于推广期间成功投保香港安盛保险AXA-跃进/丰进储蓄计划,并达到最低年度化保费要求,最高可享15%年度化保费回赠!

    • 安进储蓄系列2-跃进(5年)(年度化保费:5,000美元或以上)-10%

    • 安进储蓄系列2-跃进(10年)(年度化保费:5,000美元或以上)-15%




    推广期:2020年7月1日至2020年8月31日


    • 安进-稳进/跃进-高达15%保费折扣

    • 安进-稳进/跃进(5年)(最低年度化保费:5,000美元)-4%

    • 安进-稳进/跃进(10年)(最低年度化保费:5,000美元)-15%


    此外,于奖赏三之推广期内,如您成功投保「安进储蓄系列2-跃进」(10年)及其附加契约(如适用)之总首年年度化保费达125,000美元或以上,每份合资格保单可额外获享5%保费折扣。