• 香港保险经纪
  • 香港保险/强积金公司

Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

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香港安盛保险AXA-「增盛」入息计划

品牌 香港安盛保险AXA
标签 年领即期年金
最高保证收益率IRR 1.0%
最高预期收益率IRR 4.1%
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产品参数
品牌
香港安盛保险AXA
标签
年领即期年金
最高保证收益率IRR
1.0%
最高预期收益率IRR
4.1%
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产品详情产品评论(0)优惠信息

您的财富能让您和挚爱,通往载满非凡机遇的未来。只要选择合适的方案,就能助您轻松管理财富,惠泽后代,而您的挚爱亦可享受您所累积的丰盛成果,拥抱美好将来。


AXA香港安盛保险「增盛入息计划」为年龄即期年金计划,提供保证可支取现金至138岁,让您在各个人生阶段都能享有更大的财务弹性。「增盛入息计划」更提供癌症预支保障,同时保障被保人及保单持有人,即使遇上健康挑战,您和挚爱也能安心面对。投保「增盛入息计划」,携手实践人生理想,迈向美好将来


计划特点:

  • 保费缴付年期短至3年 保费固定和保证

  • 保证可支取现金支付至最初被保人138岁

  • 提供高流动资金

  • 配合您的财务需要

  • 更换被保人之选择权

  • 保障您和挚爱的未来

保费缴付年期短至3年 保费固定和保证

「增盛入息计划」提供3年、5年或10年的三个保费缴付年期选项,配合您的个人需要。在整个保费缴付年期内,您的保费将维持不变,助您更易规划财富。


保证和潜在回报助您累积财富

  • 保证可支取现金支付至最初被保人138岁

从第3或5个保单年度结束时起(视乎您所选择的保费缴付年期而定),在保单生效期间,「增盛入息计划」将提供周年可支取现金直至最初被保人138岁为止。此外,在特定的保单年度更将提供额外可支取现金,助您更有效达至财富增值。


可支取现金将紧接于相关保单年度后的保单周年日或其后在合理地切实可行的期限内尽早分发。于支付可支取现金时,须先扣除任何欠款及未缴的应付保费。

  • 保证现金价值

由第2或3个保单年度完结时起(视乎您所选择的保费缴付年期而定),「增盛入息计划」亦提供现金价值及该现金价值由香港安盛保险所保证。

保费缴付年期

提供现金价值

3年

由第2个保单年度完结时起

5年

由第3个保单年度完结时起

10年

  • 周年红利

当保单生效满10年,除可支取现金和现金价值外,您或可享有周年红利。由第10个保单年度完结时起,香港安盛保险或每年至少一次宣派周年红利。


周年红利于宣派前并非保证,安盛保险可不时作出调整。周年红利于安盛保险宣派后将为保证。


周年红利将紧接于相关保单年度后的保单周年日或其后在合理地切实可行的期限内尽早分发。于支付周年红利时,须先扣除任何欠款及未缴的应付保费。

  • 终期红利

当保单生效满10年,您或可享有终期红利。由第10个保单年度完结时起,安盛保险将每年至少一次厘定终期红利。终期红利并非保证,并且不会永久性地增加保单的价值。安盛保险有酌情权不时减少或增加,实际金额将于终期红利支付时厘定。当保单应占的可分配盈余已获厘定,终期红利或会在保单期满、保单退保、被保人身故或在癌症预支保障须支付时支付。


提供高流动资金 配合您的财务需要

籍着保证可支取现金及周年红利,「增盛入息计划」为您提供高流动资金,以配合您的财务需要,助您策划更丰盛的未来。


您可选择

  • 从可支取现金及已宣派之周年红利提取现金或

  • 以可支取现金及已宣派之周年红利抵缴保费或

  • 累积可支取现金及已宣派之周年红利于安盛保险以生息

配合人生不同阶段的财务需要,安排随您所选。


更换被保人之选择权

当保单生效8年后,而被保人仍然在生及保单生效期间,您可根据香港安盛保险当时的行政规定申请更换保单的被保人,让您的财富得以传承至后代,体现川流不息的爱。更换被保人不会影响「增盛入息计划」基本计划的条款及细则,而保险保障期为直至最初被保人138岁为止。


保障您和挚爱的未来

  • 人寿保障及灵活的身故保险赔偿支付选项

当被保人不幸身故,指定的受益人将可获发的身故保险赔偿相等于:

  • 此两项中较高者:现金价值;及总名义保费扣除名义可支取现金总和

  • 累积可支取现金(如有)

  • 累积周年红利(如有)

  • 累积可支取现金及周年红利的利息(如有)

  • 终期红利(如有)

为让您的财产规划更加灵活,您可选择以下两种身故保险赔偿支付选项的其中一项,详情如下:

  • 一笔过赔偿

  • 分10/20/30年赔偿,年缴/月缴支付方式

尚未给付的身故赔偿余额将按安盛保险不时以完全酌情权厘定的利率累积利息。该利率并非保证,直至给付身故赔偿的首次分期后即为保证。目前适用的利率为每年2%。

  • 癌症预支保障助您应对健康挑战

在5年癌症等候期后,若被保人或保单持有人在80岁或之前首次确诊患上癌症,安盛保险将支付相当于100%身故保险赔偿予保单持有人,助您纾缓医疗费用所带来的财务压力。


对于被保人或保单持有人的任何前已存在的情况,香港安盛保险将不会支付癌症预支保障。当癌症预支保障应予支付时,保单将会自动终止。

  • 附加保障 让您更感安心

您也可选择增添其他附加契约,例如危疾、医疗、意外及伤病保障等,以配合个人需要。


了解更多

注:以上信息源自香港安盛保险AXA官网




常见问题:


20210721


问:即期年金有什么好处呢?

即期年金没有累积期,流动性最高,投保人一次过缴付保费后,随即每月领取年金收入。即期年金适合退休人士或儿童的生活费,即期年金可以制造长达18/25年或终身的现金流。大部分资产投资在债券及固定收益工具,少部分投资在股权类资产。即期年金的回本期很短,预期回本只有3年,保证回本是5年。即期年金也是逆市中的避险资产。


问:即期年金怎么配合其他理财工具?

答:请参考每月分红:自住房稳定收租的第三种香港理财方法-香港银行按揭贷款、即期年金‍


问:即期年金如何做避险资产策略?

详细见:《金融风险管理:逆市中的避险资产-即期年金回本期仅三年,累积期一年即可重新定投基金》



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