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香港保险经纪人和代理人不同,能够代表众多香港保险公司。香港保险经纪人能够代表客户提供建议,选择最合适的产品。大的保险经纪公司集团式经营,提供「一站式」的理财服务及全面支援,包括移民、按揭、证券、信托等转介。


Kerri Lu毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资连结保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在集团式经营的保险经纪公司任职,从事理财规划的工作。注重投保人的税务身份和债务身份,策划财富增值,财富保全,财富在何时传承想给的人,具备一定的法律及税务知识,希望用专业、热诚、中立的态度为您服务。


服务范围:

  • 香港保险保单检讨

  • 香港保险产品比较

  • 海外基金表现检讨

  • 保险金信托服务转介

安盛投资连结保险-「盛名III」整付投资保险计划

二维码
品牌 香港安盛保险AXA
标签1 投资连结保险ILAS
标签2 一笔过保费(定期分红基金选项)
立即预约
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AXA香港安盛保险推出的「盛名III」整付投资保险计划是一份投资连结保险ILAS计划。「盛名III」投资保险计划共有5种保单货币,为您提供不同的投资选择,网罗各种金融工具及涉足环球市场的不同行业,让您既可分散投资,亦同时为您的投资组合平衡风险。投资连结保险计划提供一笔过付款方式,最低保费为96,000港元。共有167项海外基金选择,新增22项分红基金


计划特点:

  • 一共22项每月分红基金(设人民币、港元、美元、欧元分红基金),股息分派至银行户口

  • 5种保单货币及各种货币的海外基金选择

  • 豁免基金转换费

  • 长期客户奖赏

  • 一笔过缴付的最低保费为96,000港元

  • 身故保险金为户口价值105%


只需一笔过缴付保费   即可展开投资大计

  • 一笔过缴付保费

您可透过支付一笔过缴付保费以投保「盛名III」整付投资保险计划进行投资。保单签发后将不接受额外保费。如您在保单获签发后欲支付额外保费,您可申请另一份盛名III保单。盛名III提供港元、美元、欧元、英镑和人民币以供选择。保单货币一旦在签发保单时厘定,其后将不可更改。


现时最低的一笔过缴付保费金额为96,000港元/12,000美元/12,000欧元/7,680英镑/78,000人民币。您的盛名III投保申请(包括您的保单的一笔过缴付保费之最高金额)须视乎核保要求的规定。


您的一笔过缴付保费没有前期保费费用。当香港安盛保险收到您所缴付的一笔过缴付保费及签发您的盛名III保单后,一笔过缴付保费将由香港安盛保险根据您的投资选择分配指示,用以分配投资选择的名义单位至保单。


保障及守护挚爱的未来

  • 人寿保障

被保人在保单生效期间不幸身故,「盛名III」整付投资保险计划提供身故保险金,金额相等于

  • 户口价值的105%;或

  • 您在保单下已缴付的一笔过缴付保费金额减去您所有提取部分款项的总额(如有)

以较高者为准。任何尚未缴清的保单收费均将从应付予受益人之身故保险金扣除。

  • 自杀除外

在保单生效期间,若您的「盛名III」整付投资保险计划保单的被保人欲保单日期起计1年内自杀身故,上述身故保险金将不予支付。在此情况下,应向受益人支付的身故保险金额将相等于户口价值及从保单日期起您就保单已缴付的保单收费总额。

  • 身故保险金的赔偿额

香港安盛保险将在收妥及申索人提交令我们满意的证明身故索赔有效性的文件当日之后的2个营业日内处理身故保险金。


保单下的所有投资选择名义单位将在香港安盛保险已处理身故保险金当日之后紧接的相关投资选择的交易日,以各别的买入价被注销。如有任何将处理交易,身故保险金的处理及名义单位的注销可能被延迟至该交易之后。


身故保险金的赔偿额将于我们已处理身故保险金之日起计30个营业日内支付。若身故保险金并未在投资选择名义单位从您的保单注销之日起计60天内支付,我们将在投资选择名义单位注销之日起,按香港安盛保险参考现行市场利率后可能酌情决定的利率,就身故保险金支付利息。若被保人于保单日期起计1年内自杀身故,身故保险金将不计利息予以支付。

  • 保险费用

保险费用将就保单按月预先征收。保险费用相等于适用的保险费用率乘以风险净值。保险费用率由香港安盛保险参照被保人的已届年龄、性别及风险级别来厘定。风险净值为以下两项中较高者:

  • 保险费用缴付到期日户口价值的5%;及

  • 已缴一笔过缴付保费扣除以下两者的总和:已提取部分款项总额(如有);及户口价值的100%


灵活规划财务   配合个人需要

  • 提取部份款项

在保单生效期内,您可随时从您的「盛名III」整付投资保险计划保单提取部份户口价值,以满足您的财务需要,惟须符合下列条件:

  • 现时每次提取部份款项的最低金额为4 ,000港元/500美元/500欧罗/320英镑/3,250人民币;

  • 及紧随提取部份款项后,馀下的户口价值不得少于最低户口结馀,最低户口结馀现时为24,000港元/3,000美元/3,000欧罗/1,920英镑/19,500人民币。

提取部份款项的最低金额和最低户口结馀的金额由香港安盛保险全权酌情决定。本公司保留在日后对提取部份款项的最低金额和最低户口结馀的金额作出调整的权利,并将预先于1个月前向您发出书面通知以对提取部分款项的最低金额和最低户口结余的金额作出更改的权利。


若紧随提取部分款项所余下的户口价值将跌至低于最低户口结余,则您提取部分款项的申请将不获受理。若在提取款项后,户口口价值因市场波动而跌至低于最低户口结余,但仍足以支付到期的保单收费,则您的保单将继续生效。在第5个保单年度期间,提取部分款项将被征收提早赎回费(最高为提取金额的6%),而本金有可能因此蒙受肿大甚至全部损失。

  • 保单退保

凡于首5个保单年度内提取部份款项、退保或终止保单(因被保人身故而导致者除外),均会被徵收提早赎回费。越早提取部分款项或保单越早退保或终止(因被保人身故而导致者除外),适用的提早赎回费比率将愈高。


您可将您的保单退保以换取保单的退保价值,惟香港安盛保险必须接获以下文件:

您以本公司指定表格 (可向本公司索取) 提出的有效书面申请;及保单合约正本。

保单的退保价值是户口价值扣除任何未缴清之保单收费,为免生疑问,包括任何适用的提早赎回费 (最高为户口价值的6%)。


退保价值将在我们已处理保单退保申请之日起计14个营业日内支付。香港安盛保险可因任何特殊情况而延迟支付。当该等情况不再存在,付款将在该等情况终止后于实际可行的情况下尽快作出。由注销保单的投资选择名义单位之日起直至支付退保价值之日为止(包括首尾两日)期间,概不予支付利息。

  • 保单终止

当发生下列任何一项情况(以最早者为准),保单将自动终止:

  • 保单退保;或

  • 被保人身故;或

  • 保单根据保单期满章节期满;或

  • 若户口价值在31天宽限期完结后不足以缴付到期的相关保单收费。

若您的保单在首5个保单年度期间因保单退保或户口价值不足以缴付保费而终止,您的保单将获支付保单的退保价值并征收提早赎回费(最高为户口价值的6%)。若保单因被保人身故而终止,您的受益人将获支付身故保险金。若保单因保单期满而终止,您将或支付扣除任何尚未缴清的保单收费后的户口价值。


享受奖赏

  • 长期投保奖赏

为答谢您长期支持,在保单生效期间,香港安盛保险于第6个保单周年日及其后每一个保单周年日向您派发长期投保奖赏,金额相等于相关保单周年之前12个月的平均历月月底户口价值乘以0.5%的长期投保奖赏百分率。于第11个保单周年日及以后,长期投保奖赏百分率为0.9%。


长期投保奖赏分配至您的保单的方式为于应付奖赏的相关保单周年日当日之后紧接的相关投资选择的交易日,以各别的卖出价分配投资选择(按您最近期的投资选择分配指示)的额外名义单位至您的保单。如有任何待处理交易,投资选择名义单位的分配可能被延迟至该交易完成之后。若保单已在上述的投资选择的额外名义单位分配至您的保单之前终止,则长期投保奖赏将于扣除任何适用的提早赎回费后,由保单终止起计的1个月内,以支票或香港安盛保险认为合适的其他方式予以支付。长期投保奖赏已支付后将不会被收回。


多元投资选择

  • 投资选择

「盛名III」整付投资保险计划为您提供不同的投资选择,网罗各种金融工具及涉足环球市场的不同行业,让您既可分散投资,亦同时为您的投资组合平衡风险。


于投保时,您可就一笔过缴付保费向本公司作出投资选择分配指示,从而度身订造投资组合。现时您拣选的每项投资选择的分配比重不可少于您的一笔过缴付保费款项的10%。本公司保留日后更改该最低分配要求之权利;届时,本公司会预先于1个月前向您发出书面通知。


由于您的投资计划可能随时间改变,于保单签发后,「盛名III」整付投资保险计划可让您灵活地透过转换投资选择以改变您的投资组合,惟每份保单可持有的投资选择上限为99项投资选择。香港安盛保险保留日后更改您的「盛名 III」整付投资保险计划保单可持有的投资选择数目上限之权利;届时,本公司会预先于1个月前向您发出书面通知。


您的保费将由本公司投资于与您所选的投资选择所对应的参考基金或者任何其他本公司认为合适的投资。该保费及投资将会成为及一直属于本公司的资产。您对任何该等资产并无任何权利或拥有权。如追讨赔偿,您只可向本公司追索。

  • 增加/结束/终止/合并投资选择

投资选择亦可暂时结束、终止或合并;结束、终止或合并的理由包括但不限于参考基金的投资经理终止、合并或结束以供认购的参考基金,或参考基金不再提供其单位价格。在此等情况下,香港安盛保险将按照监管规定向您发出书面通知,让您能够转换投资选择(在免收转换费的情况狂下)及/或将您未来的投资选择调配至其他可供选择的投资选择。

  • 转换投资选择

只要符合下列条件,「盛名III」整付投资保险计划可让您在免收转换费的情况下,灵活转换投资选择:

  • 现时每次转换的最低转换金额为4,000港元/500美元/500欧罗/320英镑/3,250人民币。香港安盛保险保留日后更改此最低转换金额之权利;届时,本公司会预先于1个月前向您发出书面通知;及

  • 您所选择转入之每项投资选择的最低分配比重为转出金额的10%。香港安盛保险保留日后更改该最低分配比重要求之权利;届时,本公司会预先于1个月前向您发出书面通知。

您可填妥香港保险公司规定的书面变革或以电子行使透过Emma byAXA(流动应用程式或网上平台)向我们提交您的转换申请。


每月分红基金投资选择

  • 投资级别债券基金

安盛-ACT新型市场低碳短期债券

安盛-亚洲短期债券

Architas-灵活债券基金R分派

安盛-环球策略债券

联博-美元收益基金

富达-美元债券基金

联博-新兴市场债券基金

富达-亚太策略收益基金

富兰克林-美盛西方资产亚洲机会基金

信安-优先证券基金

  • 高收益债券基金

东方汇理-欧元高回报债券基金

安盛-亚洲高收益债券

联博-环球高收益基金

安盛-环球高收益债券

安盛-美国高收益债券

摩根-环球高收益债券

  • 混合基金

安联-收益及增长基金

贝莱德-环球多元资产入息基金

施罗德-新兴市场股债

瑞银-欧洲增长及收益基金

富兰克林-入息基金

  • 股票基金

贝莱德-系统分析环球股票高息基金


了解更多

投资选择简介

投资选择回报

股息支付预览


注:以上信息源自香港安盛保险AXA官网




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金融风险管理:检讨派息基金,如何用香港投连险做到稳定高息的月月派息?


朋友已经接近退休年龄了,希望通过投资理财来收息,以获得相对稳定的退休收入。派息的方法主要有几种,房产收租,债券收息,年金和保证派息保险。他一直有投资中国及香港的股票,希望用混合资产基金收息,以降低股票市场带来的波动。最近,他投资了摩根基金公司的派息基金,希望我帮他检讨香港基金组合,包括香港基金的收费,风险和投资回报等。以下是讲解了一些检讨香港基金和金融风险管理的方法。


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