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香港保险经纪人和代理人不同，能够代表众多香港保险公司。香港保险经纪人能够代表客户提供建议，选择最合适的产品。大的保险经纪公司集团式经营，提供「一站式」的理财服务及全面支援，包括移民、按揭、证券、信托等转介。
Kerri Lu毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资连结保险持牌人，香港强积金中介人，在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章，现在集团式经营的保险经纪公司任职，从事理财规划的工作。我注重为中产家庭和高净值家庭策划财富增值，财富保全。在婚姻和传承中利用保单的投保人、被保人和受益人身份保存财富，把财富传承给想要传承的人。了解大众移民国家的税法，希望用专业的知识在保单的节税和传承中提供建议。
服务范围：
香港保险保单检讨
香港保险产品比较
海外基金表现检讨
保险金信托服务转介
基金类别
银联强积金BCT积金之选-BCT65岁后基金约20%于较高风险资产（如环球股票）及约80%于较低风险资产（如环球债券、现金及货币市场工具）
基金经理
景顺投资管理有限公司
投资项目分配
银联强积金BCT积金之选-BCT65岁后基金的目标是透过採用环球分散的投资原则，以为成员提供稳定增值。BCT65岁后基金将只投资于由规例所容许的一个相关核准汇集投资基金「景顺集成投资基金 — 65岁后基金」，而该基金（透过投资于预设投资策略相关核准汇集投资基金）投资于一个环球股票组合（参考富时强积金环球指数(FTSE MPF All-World Index)的成分、行业及地域配置）及一个环球定息证券组成的组合（参考富时强积金世界国债指(FTSE MPF World Government Bond Index)的信贷评级、行业及地域配置）。
景顺集成投资基金-65岁后基金将採用环球分散的投资原则（透过投资于预设投资策略相关核准汇集投资基金的B类单位）主要投资于环球股票及债券组合。预设投资策略相关核准汇集投资基金採用积极投资策略。景顺集成投资基金-环球策略股票基金旨在透过积极管理环球股票组合（参考富时强积金环球指数(FTSE MPF All-World Index) 参考投资组合的一个成分指数）的成分、行业及地域配置），实现长期资本增值，并寻求优于其参考指数的回报。景顺集成投资基金 — 环球策略债券基金旨在透过积极管理环球定息证券组合（参考富时强积金世界国债指数(FTSE MPF World Government Bond Index)参考投资组合的一个成分指数）的信贷评级、行业及地域配置），实现长期平稳增长，并寻求优于其参考指数的回报。换言之，每个预设投资策略相关核准汇集投资基金的组合的成分在证券挑选及比重方面未必与参考指数相同，且预设投资策略相关核准汇集投资基金可选择性地对组合中的交易走势或市场波动作出反应。这策略旨在提高效率，并儘量降低预设投资策略因重新调整资产而产生的成本。
透过预设投资策略相关核准汇集投资基金，银联强积金BCT积金之选-BCT65岁后基金所投资的景顺集成投资基金-65岁后基金旨在将其20%资产淨值投资于较高风险资产（如环球股票），而馀下资产淨值则投资于较低风险资产（如环球债券、现金及货币市场工具）。由于不同的股票及债券市场的价格变动不同，对较高风险资产的资产配置可能介乎15%至25%之间不等。景顺集成投资基金 -65岁后基金的资产配置将参考就65岁后基金採用的参考投资组合。在上文所述配置限制/参考规限下，景顺集成投资基金-65岁后基金的投资经理可酌情决定该核准汇集投资基金的资产配置。
受托人评论
根据投资经理／保荐人，就截至二零二零年十二月三十一日止财政期间的1年表现而言，银联强积金BCT积金之选-BCT65岁后基金表现偏差主要是由股票的偏高比重及定息证券和现金的偏低比重带来正面贡献所致。然而，美国（国家方面）及工业（行业方面）的证券选择抵销配置的部分出色表现。于二零二零年十二月三十一日，股票及定息证券和现金的资产配置分别约为22.1%和77.9%。
基金风险类别
3
资产分布
环球定息证券：75.1%
北美：13.2%
欧洲：3.6%
日本：1.3%
其他亚太：1.5%
中国/香港：1.0%
现金及其他：4.0%
注：以上信息源自香港银联强积金BCT网站
股票基金：
混合资产基金：
固定收入基金：
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