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  • 香港保险/强积金公司

Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

香港银联强积金-核心累积基金

品牌 BCT积金之选
标签 混合资产基金
标签+ 被动式基金
最近开支比率 0.85%
基金收费 0.75%
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BCT积金之选
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混合资产基金
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被动式基金
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基金类别

银联强积金BCT积金之选-BCT核心累积基金约60%于较高风险资产(如环球股票)及约40%于较低风险资产(如环球债券、现金及货币市场工具)


基金经理

景顺投资管理有限公司


投资项目分配

银联强积金BCT积金之选-BCT核心累积基金的目标是透过採用环球分散的投资原则,以为成员提供资本增值。BCT核心累积基金将只投资于由规例所容许的一个相关核准汇集投资基金「景顺集成投资基金-核心累积基金」,而该基金(透过投资于另外两个相关核准汇集投资基金,分别为景顺集成投资基金-环球策略股票基金及景顺集成投资基金-环球策略债券基金「预设投资策略相关核准汇集投资基金」投资于一个环球股票组合(参考富时强积金环球指数(FTSE MPF All-World Index)的成分、行业及地域配置)及一个环球定息证券组成的组合(参考富时强积金世界国债指数(FTSE MPF World Government Bond Index)的信贷评级、行业及地域配置)。


20210402


景顺集成投资基金-核心累积基金将採用环球分散的投资原则(透过投资于预设投资策略相关核准汇集投资基金的B类单位)主要投资于环球股票及债券组合。


预设投资策略相关核准汇集投资基金採用积极投资策略。景顺集成投资基金-环球策略股票基金旨在透过积极管理环球股票组合(参考富时强积金环球指数(FTSE MPF All-World Index) 参考投资组合的一个成分指数)的成分、行业及地域配置),实现长期资本增值,并寻求优于其参考指数的回报。景顺集成投资基金-环球策略债券基金旨在透过积极管理环球定息证券组合(参考富时强积金世界国债指数(FTSE MPF World Government Bond Index) 参考投资组合的一个成分指数)的信贷评级、行业及地域配置),实现长期平稳增长,并寻求优于其参考指数的回报。换言之,每个预设投资策略相关核准汇集投资基金的组合的成分在证券挑选及比重方面未必与参考指数相同,且预设投资策略相关核准汇集投资基金可选择性地对组合中的交易走势或市场波动作出反应。这策略旨在提高效率,并儘量降低预设投资策略因重新调整资产而产生的成本。


透过预设投资策略相关核准汇集投资基金,银联强积金BCT积金之选-BCT核心累积基金所投资的景顺集成投资基金-核心累积基金旨在将其60%淨资产投资于较高风险资产(如环球股票),而馀下资产则投资于较低风险资产(如环球债券、现金及货币市场工具)。由于不同的股票及债券市场的价格变动不同,对较高风险资产的资产配置可能介乎55%至65%之间不等。景顺集成投资基金-核心累积基金的资产配置将参考就核心累积基金採用的参考投资组合。在上文所述配置限制 / 参考规限下,景顺集成投资基金-核心累积基金的投资经理可酌情决定该核准汇集投资基金的资产配置。


受托人评论

根据投资经理/保荐人,就截至二零二零年十二月三十一日止财政期间的 1年表现而言,银联强积金BCT积金之选-BCT核心累积基金表现偏差主要是由股票的偏高比重及定息证券和现金的偏低比重带来正面贡献所致。然而,美国(国家方面)及工业(行业方面)的证券选择抵销配置的部分出色表现。于二零二零年十二月三十一日,股票及定息证券和现金的资产配置分别约为61.6%和38.4%。


基金风险类别

4


资产分布
北美:38.3%

欧洲:10.5%

日本:3.9%

其他亚太:4.5%

中国/香港:2.8%

环球定息证券:36.1%

现金及其他:4.1%


了解更多基金投资组合

注:以上信息源自香港银联强积金BCT网站




混合资产基金:



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