• 香港保险经纪
  • 香港保险/强积金公司

Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

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香港银联强积金-灵活资产基金

品牌 BCT积金之选
标签 混合资产基金
标签+ 主动式基金
最近开支比率 1.37%
基金收费 最高 1.32%
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产品参数
品牌
BCT积金之选
标签
混合资产基金
标签+
主动式基金
最近开支比率
1.37%
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基金类别

在正常情况下,银联强积金BCT积金之选-BCT灵活资产基金预期0至25%将投资于股票及75%至100%投资于定息证券及现金。当股市强劲时,BCT灵活资产基金0至50%将投资于股票及50%至100%投资于定息证券及现金﹔而当股市转淡时,BCT灵活资产基金最多100%将投资于定息证券


投资经理

安联环球投资亚太有限公司


投资项目分配

银联强积金BCT积金之选-BCT灵活资产基金旨在透过只投资于一个核准汇集投资基金 —「安联精选灵活均衡基金」,而后者主要投资于由环球股票及定息证券组成之多元化投资组合,为成员提供长期保本但与指数无关之回报。相关核准汇集投资基金採取灵活资产分配策略。


当股市强劲时,相关核准汇集投资基金可将不多于50%的资产投资于股票上。而当股市转淡时,相关核准汇集投资基金可能会重新调整投资组合,藉透过持有符合强制性公积金计划管理局所订的最低信贷评级要求之定息证券,以达至保本的目的。因应市场环境,相关核准汇集投资基金可以不持有任何股票,及全数投资于定息证券及现金。在正常情况下,预期相关核准汇集投资基金将不少于75%的资产投资于定息证券及现金,以期减低短期波动。


为进行流通性管理及 / 或为防守目的及 / 或任何其他特殊情况,以及若相关核准汇集投资基金经理认为符合相关核准汇集投资基金的最佳利益,相关核准汇集投资基金最多可将100%的资产暂时持作存款、现金及 / 或直接投资于货币市场工具及 / 或(最多10%的相关核准汇集投资基金资产)投资于货币市场基金。


表现目标

年末五年平均综合消费物价指数


受托人评论

根据投资经理/保荐人,就截至二零二零年十二月三十一日止财政期间的1年表现而言,银联强积金BCT积金之选-BCT灵活资产基金表现偏差主是由环球债券表现出色,以及期内对香港/中国、亚洲、北美洲及日本股票的投资所致。


基金风险类别

4


资产分布

中国/香港:29.7%

北美:17.9%

欧洲:17.4%

日本:11.9%

拉丁美洲:0.5%

其他:0.8%

美元定息证券:9.7%

现金及其他:1.7%


了解更多基金投资组合

注:以上信息源自香港银联强积金BCT网站




混合资产基金:


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