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  • 香港保险/强积金公司

Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

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香港银联强积金-人民币债券基金

品牌 BCT积金之选
标签 中国债券基金
最近开支比率 1.23%
基金收费 1.175%
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产品参数
品牌
BCT积金之选
标签
中国债券基金
最近开支比率
1.23%
基金收费
1.175%
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基金类别

银联强积金BCT积金之选-人民币债券基金70%至100%于债务工具及0至30%于现金及货币市场工具


基金经理

景顺投资管理有限公司


投资项目分配

银联强积金BCT积金之选-BCT人民币债券基金为一个债券基金,目标旨在透过作为联接基金只投资于一个核准汇集投资基金(景顺集成投资基金 — 人民币债券基金),继而主要投资于在中国大陆境外发行或分销的人民币计价债务工具及货币市场工具(包括但不限于商业票据、存款证及银行存款),为成员提供稳定之长期增长。预期BCT人民币债券基金的长期回报可超越香港通胀率。(注:人民币债券基金的短期表现可能高于或低于长线的预期回报。)


相关核准汇集投资金的资产配置目标范围如下:

BCT人民币债券基金按资产类别

  • 债务工具70%-100%

  • 现金与货币市场工具0-30%

BCT人民币债券基金按货币

  • 人民币计价工具70%-100%

  • 非人民币计价工具0-30%

相关核准汇集投资基金会将最少70%的资产淨值投资于在中国大陆境外发行的人民币计价债券,主要集中于在香港发行的人民币计价债券。BCT人民币债券基金亦可投资于其他人民币计价债务工具,包括但不限于世界各地政府及跨国组织、地方当局、全国性公共机构及企业所发行的可转换债券、定息及浮息债务工具。因此,除了别的投资风险以外,人民币债券基金的内在风险将与人民币计价投资息息相关。


相关核准汇集投资基金亦可将不超过30%的资产淨值投资于非人民币计价债券、货币市场工具、现金与等同现金。成份基金的投资经理认为该核准汇集投资基金的非人民币货币投资将会减轻人民币汇率波动所造成的风险,并可提供灵活性,在不同市况下达致长期平稳增长。该等投资,亦有助降低就达致该规例附表1内所规定的实际货币风险而进行对冲的对冲成本。BCT人民币债券基金会将不少于三成的资产淨值维持于实际港元比重及为该等目的可以订立货币远期合约。


受托人评论

根据投资经理/保荐人,就截至二零二零年十二月三十一日止财政期间的1年表现而言,银联强积金BCT积金之选-BCT人民币债券基金表现偏差主要是由信贷选择(主要是房地产和多元化金融服务业)带来正面贡献所致。


基金风险类别

3


资产分布
人民币定息证券:99.2%

现金及其他:0.8%


了解更多基金投资组合

注:以上信息源自香港银联强积金BCT网站




固定入息基金:



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