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Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

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香港富卫保险FWD-创逸致富(丰盛版)

品牌 香港富卫保险FWD
标签 终身寿险Whole Life
标签+ 保费融资
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产品参数
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香港富卫保险FWD
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终身寿险Whole Life
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保费融资
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在生活中,您会为家人扮演不同的角色,香港富卫保险FWD设计了创逸致富(丰盛版)以配合您的终身寿险Whole Life保障需要。 当您的家人需要您的照顾及保障时,我们将提供保证身故权益及开始为您累积潜在财富,但随您年月的增长, 创逸致富(丰盛版)的保证身故权益会递减,助您转为累积潜在财富,让您可传承丰厚财富至您的家人。


传家之宝 福泽珍存增值

多年来,您凭卓越智慧力创佳绩,足以自豪;以独到眼光积聚财富实力,于成功路上驰骋,征服不同考验。而经济时局万变,须掌握有效财富管理,方可保障至爱,缔造幸福时光,并可传赠一生成就及荣誉。同时,突如其来的转变可令关键人才损失,应以完善传承规划减低风险,确保业务及挚亲拥有安稳未来。守护珍贵财产,为下一代成就丰盛的时代。创逸致富(丰盛版)不但提供人寿保障,而且为您精心管理资产,令财富增值,倍显稳健安心。更可选定身故权益支付方式,一切安排悉随尊意。


连城价值 潜在升值

您享受丰硕成果,更拥长寿褔气。创逸致富 (丰盛版)提供保证身故权益及具潜在增值的非保证周年红利(如有)及特别红利(如有)。您的需要或会随着人生不同阶段而转变,由第20个保单周年日起,本计划重点将由人寿保障转变为财富潜在累积。


真挚关怀 守护未来

馈赠亲人矜贵礼物,岂止于丰厚财产,还有传统价值及信念,令家人珍惜铭记,成为世代相传的家族瑰宝。在人生旅途上,照顾至亲是您的长久承诺,挚爱永恒无价。因此,创逸致富(丰盛版)为被保人提供终身的人寿保障,加上潜在增长,致力守护珍贵价值。


信守延续 更添灵活

规划要员保险,不但可守卫企业的持续优势,更可灵活部署,于首个保单年度完结后,公司保单权益人可随时变更被保要员,借此分散营运风险,提升业务效益。


悉心安排 传承自决

香港富卫保险深明,安排财富传承,一如家传之宝须谨慎交托,方可保存尊贵价值。无论是寄望下一代将基业发扬光大,抑或确保他们生活安稳,都要照顾家人不同需要及期望,必须考虑周详,满足家人需要之馀,自己亦无后顾之忧。透过创逸致富(丰盛版),您可选择身故权益支付选择安排,于被保人身故后以一笔过形式、分期形式(每年/每月),或综合两者形式支付身故权益。


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注:以上信息源自香港富卫保险FWD官网




常见问题:


20210721


问:终身寿险Whole Life的作用?

终身寿险是具有储蓄成分的人寿保险,当人生进入家庭责任重大的阶段,例如父母年迈、子女出生、供楼等等,经济支出比较庞大。终身寿险的杠杆较定期寿险相对为低,在退休后,身故赔偿额不会降低。终身寿险杠杆比率在香港人寿险:用杠杆比率分析「定期寿险」、「终身寿险」及「储蓄分红险」》文章中有详细分析。


身故赔偿额给付将免纳所得税、遗产税,并根据不同受益人的比例分配进行遗产传承和分配,利用人寿保险保额进行资产传承可避免遗嘱相关的费用。


问:定期寿险保费与终身寿险相比低多少?

详细见香港保险:最便宜的保障型保险全保组合-香港医疗险、香港重疾险、香港人寿险、香港意外险


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