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Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

富卫保险-好息简 II 理财寿险计划

品牌 香港富卫保险FWD
标签 终身寿险Whole Life
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香港富卫保险FWD
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终身寿险Whole Life
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您可在灵活管理您的财富之馀,同时获得一份终身保障。香港富卫保险FWD的好息简 II 理财寿险计划让您自由选择保费缴付方式,并且能灵活搭配合适的计划。香港富卫保险共提供十个选项,当中定有一种切合您的所需。


好息简 II 理财寿险计划能为您的储蓄增值。此计划结合利息回报及终身寿险Whole Life保障,一个计划就可满足您两个基本需要,而且较传统的终身寿险计划更具弹性。无论您的目标是短期还是长期储蓄,好息简 II 理财寿险计划都能助您坐言起行,达成理想。


多项选择 极具弹性

好息简 II 理财寿险计划除设有基本计划保费外,更设有定期储蓄保费及额外储蓄保费。当资金充裕时,可随时定期储蓄保费或额外储蓄保费,以赚取利息回报。保费金额完全由您话事,按照您个人需要可减可加!另外,您可行使保费假期以暂停供款,或从保单户口作提款以应付不时之需。


赚取利息 财富增值

保费于扣除保费费用后,即时存入终身寿险保单户口赚取利息,然而保单费用及保险成本则按月从户口价值扣除。每年所派发之利息让您的户口价值随年月增长,好息简 II 理财寿险计划潜在的回报助您轻鬆地达成理财目标。


此外,好息简 II 理财寿险计划(计划2-4及4特级版)另设保证奖赏于第十个保单週年日派发至保单户口,其后于每五个保单週年日派发一次。


保障选择 满足所需

好息简 II 理财寿险计划备有两种人寿保障选择:增额保障或平衡保障,每种保障均提供五个计划级别可供选择,计划1的保障成分相对较高,而计划4及计划4特级版的储蓄成分相对较高,您可按个人需要选择合适称心的终身寿险计划。


助达目标 称心之选

好息简 II 理财寿险计划属男男女女、老中青幼都合宜之计划。为您人生不同阶段包括结婚、子女教育、或退休生活作储备,好息简 II 理财寿险计划可按您的人生目标提供合适的选择及弹性,让您简简单单,尽享利息回报、全面人寿保障、富弹性的供款及提存安排。此外,保障期可长达100岁,既安心又全面!


了解更多


注:以上信息源自香港富卫保险FWD官网




常见问题:


20210721


问:终身寿险Whole Life的作用?

终身寿险是具有储蓄成分的人寿保险,当人生进入家庭责任重大的阶段,例如父母年迈、子女出生、供楼等等,经济支出比较庞大。终身寿险的杠杆较定期寿险相对为低,在退休后,身故赔偿额不会降低。终身寿险杠杆比率在香港人寿险:用杠杆比率分析「定期寿险」、「终身寿险」及「储蓄分红险」》文章中有详细分析。


身故赔偿额给付将免纳所得税、遗产税,并根据不同受益人的比例分配进行遗产传承和分配,利用人寿保险保额进行资产传承可避免遗嘱相关的费用。


问:定期寿险保费与终身寿险相比低多少?

详细见香港保险:最便宜的保障型保险全保组合-香港医疗险、香港重疾险、香港人寿险、香港意外险


终身寿险可利用保单逆按揭领取终身年金

详细见终身寿险的另类玩法「保单逆按揭」-自制终身年金险应付退休生活开支



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