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  • 香港保险/强积金公司

Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

富卫保险-盈∙岁悦延期年金计划

品牌 香港富卫保险FWD
标签 可扣税延期年金QDAP
标签+ 非终身年金
最高保证收益率IRR 1.66%
最高预期收益率IRR 3.63%
立即预约
产品参数
品牌
香港富卫保险FWD
标签
可扣税延期年金QDAP
标签+
非终身年金
最高保证收益率IRR
1.66%
最高预期收益率IRR
3.63%
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产品详情产品评论(0)优惠信息

退休后的黄金岁悦赋予您自由实现梦想的机会。香港富卫保险FWD的盈∙岁悦延期年金计划为您提供稳定的每月保证年金金额及每月非保证年金金额,作为您的潜在额外退休收入来源,达至理想退休生活。您可透过选择保费供款年期及年金期,灵活策划您的未来财务,同时可扣税延期年金QDAP亦可在保费供款年期内的每个课税年度享有税务扣除。


退休规划由您选择

盈∙岁悦延期年金计划提供5年或10年的保费供款年期选择,让您可按自己当前的情况开始退休储备。您更可选择最早于51岁开始支付年金,享受10年或20年的年金期。

保费供款年期

5年

10年

每月年金金额

51

66

于5年保费供款年期后开始

51

66

于10年保费供款年期后开始

投保年龄

19-45

19-60

46- 76

19-45

19-55

41-71

年金期

10年

20年

10年

20年

10年

20年

10年

20年


安稳退休收入来源

作为被保人、保单权益人及年金领取人,您可选择最早于51岁开始领取您的每月年金金额。每月年金金额包括:每月保证年金金额为您提供稳定收入来源;及每月非保证年金金额为您带来潜在的额外回报。


以一名46岁非吸烟男性为例,下表为于保单期满时盈∙岁悦延期年金计划的内部回报率。变动的范围取决于保费缴付方式。假设您以年缴方式缴付保费,保单期满时的保证内部回报率及总内部回报率将会较半年缴及月缴方式缴付保费为低。

保费缴付年期

每月年金金额开始年龄

年金期

期满时的保证内部回报率

期满时的总内部回报率

5年

于5年保费供款年期后开始(51岁)

10年

0.62%-0.64%

2.10%-2.22%

20年

1.07%-1.10%

3.00%-3.11%

66岁

20年

1.61%-1.63%

3.57%-3.63%

10年

于10年保费供款年期后开始(56岁)

10年

1.21%-1.25%

2.82%-2.94%

20年

1.34%-1.37%

3.33%-3.44%

66岁

20年

1.63%-1.66%

3.56%-3.63%

在保单生效期间,您可免费转换以现金收取每月年金金额或将每月年金金额积存生息(如有)。您亦可随时提取累积的每月年金金额及利息或等待至保单期满时以期满权益形式收取。


终身守护您挚爱

盈∙岁悦延期年金计划提供人寿保障,为您的挚爱提供一笔身故权益。身故权益为以下较高者:

  • 缴付保费总额的105%,扣除已支付的每月保证年金金额(如有);或

  • 保证现金价值及特别红利(如有),加上累积每月年金金额及利息


延伸宽限期权益

当您持有您的保单满一年后及保单仍生效时,如您在盈∙岁悦延期年金计划的保费供款年期内被裁员或遣散,您可以申请延长本计划的保费缴付宽限期,最长可延长365天(包括本保单原本之30日保费宽限期)。


自选身故权益支付选择安排 资产分配尽在掌握

为您的资产分配赏提供更多弹性,您可选择身故权益支付选择安排,于倍保人身故后以一笔过形式、分期形式(每年/每月)或综合两者形式支付身故权益。您可预先谁那个分期方式及金额,让受益人按您指示收取身故权益,余额将储存于香港富卫保险积存生息(非保证),直至全数金额已支付于受益人。


退休储蓄获享税务优惠

盈∙岁悦延期年金计划获保险业监管局认证为合资格延期年金保单,您可在每个课税年度就已缴保费申请高达60,000港元的税务扣除。


申请手续简易

如同意被保人名下之所有香港富卫保险年金产品,年度化保费总额烧过875,000美元之限额,则无须进行健康检查。


了解更多


注:以上信息源自香港富卫保险FWD官网




常见问题:


20210721


问:如何选择可扣税延期年金QDAP?

答:可扣税延期年金可分为10-20年年金期或终身入息。10年期的扣税效果最明显,详细见月月派息:10年年金期的可扣税延期年金QDAP扣税效果最明显?一文看清每月保证入息是多少,终身入息年金见:《一文看清有扣税和无扣税时,可扣税延期年金和传统的终身年金险应付退休生活开支的差别有多大》选择可扣税延期年金应根据自己的的需求来选择。


问:可扣税延期年金怎么配合其他理财工具?

答:请参考《每月分红:配合香港银行按揭贷款自住房可以收租-你不知道的可扣税延期年金QDAP另类用法》



问:可扣税延期年金QDAP怎么计算扣税额?

详细见:《税务筹划:可扣税延期年金QDAP究竟应该如何计算扣税额?》





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