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  • 香港保险/强积金公司

Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

香港中银人寿Boclife-延期年金计划(固定年期)

品牌 香港中银人寿Boclife
标签 可扣税延期年金QDAP
标签+ 非终身年金
最高保证收益率IRR 2.95%
最高预期收益率IRR 2.95%
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产品参数
品牌
香港中银人寿Boclife
标签
可扣税延期年金QDAP
标签+
非终身年金
最高保证收益率IRR
2.95%
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中银集团人寿保险有限公司「香港中银人寿Boclife」的中银人寿延期年金计划(固定年期)是一项获保险业监管局认可的可扣税延期年金QDAP计划,而保单权益人作为年金领取人有机会可享税项扣减。中银人寿延期年金计划(固定年期)集合稳健理财及寿险功能,您只须缴付5年保费,便能为您提供为期10年的每月保证年金入息,助您日后继续与挚爱享受由您定义的理想退休生活。


计划特点:

  • 5年保费   10年保证年金入息

  • 多种保单货币选择

  • 期满保证内部回报率可达3.05%


合符税务扣减资格的延期年金计划

中银人寿延期年金计划(固定年期)为已获保监局认可的合资格延期年金计划。合资格延期年金的保费和强积金自愿性供款之每年可扣税上限为合共港元6万,而保单权益人(作为纳税人)有机会可在薪俸税及个人入息课税下申请税务扣减。


5年保费   10年保证年金入息

中银人寿延期年金计划(固定年期)设有两种保单年期供您选择,分别为15年及20年。保单权益人只须缴付5年保费,于在生期间,本计划将会根据您投保时选择的保单年期,于第5个或第10个保单週年日之后的第1个月结日起向您(作为年金领取人)派发为期10年的每月保证年金入息。


保单期满后年度化保证内部回报率

年度化保证内部回报率因应您所选择的保单年期、保单货币及保费缴付模式而有所不同,详情如下:


年缴

非年缴

保单货币

15年

20年

15年

20年

美元

2.84%

3.05%

2.42% - 2.67%

2.80% - 2.95%

港元

2.68%

2.92%

2.25% - 2.50%

2.68% - 2.82%

人民币

2.63%

2.80%

2.20% - 2.45%

2.54% - 2.69%


灵活提取 更可积存生息

您可选择以现金支取每月保证年金入息4或将其积存于保单内生息。如您选择以现金支取每月保证年金入息,您更可选择透过转账至您的银行户口6以收取有关款项,方便快捷。您亦可随时提取已积存于保单内的每月保证年金入息及 /或任何积存利息(如有)。


多种保单货币选择

中银人寿延期年金计划(固定年期)提供港元、美元及人民币作保单货币选择,您可按自己需要,选择最适合的货币投保。


人寿保障

中银人寿延期年金计划(固定年期)提供人寿保障。于保单生效期间,若受保人不幸身故,本计划将支付身故赔偿。


毋须体检

客户毋须体检,申请手续简易。


了解更多


注:以上信息源自香港中银人寿Boclife官网




常见问题:


20210721


问:如何选择可扣税延期年金QDAP?

答:可扣税延期年金可分为10-20年年金期或终身入息。10年期的扣税效果最明显,详细见月月派息:10年年金期的可扣税延期年金QDAP扣税效果最明显?一文看清每月保证入息是多少,终身入息年金见:《一文看清有扣税和无扣税时,可扣税延期年金和传统的终身年金险应付退休生活开支的差别有多大》选择可扣税延期年金应根据自己的的需求来选择。


问:可扣税延期年金怎么配合其他理财工具?

答:请参考《每月分红:配合香港银行按揭贷款自住房可以收租-你不知道的可扣税延期年金QDAP另类用法》



问:可扣税延期年金QDAP怎么计算扣税额?

详细见:《税务筹划:可扣税延期年金QDAP究竟应该如何计算扣税额?》





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    推广期:2020年7月1日至2020年9月30日


    成功投保香港中银人寿承保的「中银人寿延期年金计划(固定年期)」,并达到以下基本计划的首年保费要求,即有机会享有首年保费折扣优惠!

    • 延期年金计划(固定年期)(37,000至100,000港元)-3%

    • 延期年金计划(固定年期)(100,000港元以上)-6%