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香港保险经纪人和代理人不同,能够代表众多香港保险公司。香港保险经纪人能够代表客户提供建议,选择最合适的产品。大的保险经纪公司集团式经营,提供「一站式」的理财服务及全面支援,包括移民、按揭、证券、信托等转介。


Kerri Lu毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资连结保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在集团式经营的保险经纪公司任职,从事理财规划的工作。注重投保人的税务身份和债务身份,策划财富增值,财富保全,财富在何时传承想给的人,具备一定的法律及税务知识,希望用专业、热诚、中立的态度为您服务。


服务范围:

  • 香港保险保单检讨

  • 香港保险产品比较

  • 海外基金表现检讨

  • 保险金信托服务转介

品牌 中国人寿强积金Chinalife
标签1 混合基金
标签2 被动式基金
最近开支比率 0.94%
基金收费 0.75%
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基金类别

中国人寿强积金集成信托计划-中国人寿65岁后基金约20%于风险较高的资产(如环球股票),剩余部分于风险较低的资产(如环球债券,现金及货币市场工具)


基金经理

不适用


投资项目分配

中国人寿强积金集成信托计划-中国人寿65岁后基金之投资目标是透过环球分散方式进行投资向成员提供稳定增值。中国人寿65岁后基金将投资于一核准汇集投资基金-景顺集成投资基金之「65岁后基金」,从而投资于强积金规例容许之两个核准汇集投资基金-景顺集成投资基金之「环球策略股票基金」及景顺集成投资基金之「环球策略债券基金」。


65岁后基金透过基础基金投资将以环球分散方式,主要投资于环球股票及债券之组合。基础基金採用积极投资策略。基础基金分别透过积极管理其相关指数内的成分证券、行业及地域配置构建的环球股票投资组合及其相关指数内的信贷评级、行业及地域配置构建的环球定息证券投资组合,受到积极管理。积极投资策略旨在增加投资弹性以增加效能及减少预设投资策略重整资产时的成本。


环球策略股票基金,基础基金之一,通常最多将其100%的资产淨值投资于富时强积金环球指数的成分证券及/或并非环球策略股票参考指数的成分证券但与环球策略股票基金的目标相一致的证券。儘管环球策略股票基金可能不时持有与环球策略股票参考指数的相关成分证券相同的证券,但预期不会持有环球策略股票参考指数的每一隻相关成分证券,亦不会始终以相同的资产配置持有有关证券。环球策略股票基金对于环球股票之投资并无固定地域配置。环球策略股票基金的投资组合将由投资顾问参考环球策略股票参考指数积极管理。


另外一个基础基金,环球策略债券基金通常最多将其 100%的资产淨值投资于富时强积金世界国债指数的成分定息证券及/或并非环球策略债券参考指数的成分证券但与环球策略债券基金的目标相一致的证券。儘管环球策略债券基金可能不时持有与环球策略债券参考指数的相关成分证券相同的定息证券,但预期不会持有环球策略债券参考指数的每一隻相关成分证券,亦不会始终以相同的资产配置持有有关证券。环球策略债券基金对于环球定息证券之投资并无固定地域配置。环球策略债券基金的投资组合将由投资顾问参考环球策略债券参考指数积极管理。


65岁后基金透过基础基金旨在将其资产淨值 20%投资于风险较高的资产(如环球股票),并将资产淨值的剩馀部份投资于风险较低的资产(如环球债券、现金及货币市场工具)。风险较高的资产之资产配置或会因多个股票及债券市场的不同价格走势而介乎于15%至25%之间不等。65岁后基金的资产配置将参考65岁后基金参考组合。


65岁后基金中风险较高的资产之资产配置范围(即因多个股票及债券市场的不同价格走势而介乎于15%至25%之间)是由有关基金的投资经理酌情决定。


受托人评论

基金的绩效目标(认可参考组合):富时强积金预设投资策略参考组合-65岁后基金以5年期计,基金表现高于绩效目标;以1年期及推出至今计,基金表现低于绩效目标。根据投资经理所示,本年中国人寿65岁后基金表现受以下因素影响:

  • 在股票方面,利用专有的多元因素模型来挑选公司,该模型是建基于动力股、优质股和价值股久经考验的寻求回报因素。期内,价值股表现最佳,而动力股和优质股仅为相对表现带来适度正面影响。

  • 在固定收益投资方面,投资组合在2022年侧重于价值、质素和息差收益特点吸引的债市,以及个别新兴市场主权债券。投资经理的主动配置于期内为表现带来正面贡献。通过减持美国、德国和英国融资市场带来正面贡献,是利好表现的主因。

  • 65岁后基金下跌带来轻微负面影响,导致配置失利。上述两个资产类别的证券选择利好,但不足以抵销现金配置有限所造成的影响。因此,基金在2022年表现逊于参考指数。


基金风险类别

4


资产分布
股票:20.88

债券:77.67

银行存款:1.52


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注:以上信息中国人寿强积金Chinalife官网

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