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香港保险经纪人和代理人不同,能够代表众多香港保险公司。香港保险经纪人能够代表客户提供建议,选择最合适的产品。大的保险经纪公司集团式经营,提供「一站式」的理财服务及全面支援,包括移民、按揭、证券、信托等转介。


Kerri Lu毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资连结保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在集团式经营的保险经纪公司任职,从事理财规划的工作。我注重为中产家庭和高净值家庭策划财富增值,财富保全。在婚姻和传承中利用保单的投保人、被保人和受益人身份保存财富,把财富传承给想要传承的人。了解大众移民国家的税法,希望用专业的知识在保单的节税和传承中提供建议。


服务范围:

  • 香港保险保单检讨

  • 香港保险产品比较

  • 海外基金表现检讨

  • 保险金信托服务转介

品牌 中国人寿强积金Chinalife
标签1 混合基金
标签2 主动式基金
最近开支比率 1.51%
基金收费 1.5%
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基金类别

中国人寿强积金集成信托计划-中国人寿平衡基金约70%投资于股票,25%投资于债券,5%投资于现金。


基金经理

不适用


投资项目分配

中国人寿强积金集成信托计划-中国人寿平衡基金之投资目标,在于提供资本增值,亦可取得收入,以达致长期资本均衡增长。中国人寿平衡基金将投资于一核准汇集投资基金以达致投资目标。此有关基金将投资于全球债券及股票的多元化组合上(集中投资于全球股票市场,同时通过将馀下资产投资于全球债券、现金及现金等值品,保留一定程度的多元化资产)。有关基金拟控制在短期内回报的波幅。由于有关基金可于全球作投资,因此可能涉及投资于被视为新兴市场的国家/地区。


中国人寿强积金集成信托计划-中国人寿平衡基金将投资于富达环球投资基金-均衡基金(即有关基金)。富达环球投资基金-均衡基金通过投资于其下基金(及/或紧贴指数集体投资计划)于全球作投资,并可能涉及新兴市场的国家/地区。本基金持有最少淨资产值30%之港元投资。


受托人评论

中国人寿强积金集成信托计划-中国人寿平衡基金的绩效目标:人生阶段基金-﹝>60%-80%股票﹞基金类别的平均表现,源自理柏以10年期及推出至今计,基金表现高于绩效目标;以1年及5年期计,基金表现低于绩效目标。根据投资经理所示,本年基金表现受以下因素影响:

  • 基金于年内录得负回报。

  • 在2022年,受到地缘政治紧张局势、通胀高企、货币政策收紧所影响,全球股市承压,随著经济週期放缓,盈利风险似乎将无可避免。

  • 环球股市在 2022 年第四季上扬,基金亦跟随升势受惠。欧洲及亚太(日本除外)股市显著扬升。新兴市场股票亦高收,中国放宽疫情相关限制,并为陷入困境的房地产行业推出扶持措施,因此表现领涨。

  • 行业方面,能源、工业和原材料业表现最优秀,而非必需消费品和通讯服务股则落后大市。


基金风险类别

5


资产分布
股票:70.64

债券:26.04

银行存款:3.32


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注:以上信息中国人寿强积金Chinalife官网


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