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香港保险经纪人和代理人不同,能够代表众多香港保险公司。香港保险经纪人能够代表客户提供建议,选择最合适的产品。大的保险经纪公司集团式经营,提供「一站式」的理财服务及全面支援,包括移民、按揭、证券、信托等转介。


Kerri Lu毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资连结保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在集团式经营的保险经纪公司任职,从事理财规划的工作。注重投保人的税务身份和债务身份,策划财富增值,财富保全,财富在何时传承想给的人,具备一定的法律及税务知识,希望用专业、热诚、中立的态度为您服务。


服务范围:

  • 香港保险保单检讨

  • 香港保险产品比较

  • 海外基金表现检讨

  • 保险金信托服务转介

中国人寿强积金-乐安心保证基金

二维码
品牌 中国人寿强积金Chinalife
标签1 保证基金
最近开支比率 2.52%
基金收费 1.5%
立即预约
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基金类别

Chinlife中国人寿强积金集成信托计划-中国人寿乐安心保证基金的资产0%至30%于环球股票,50%至80%于定息收入证券, 0%至50%于现金/银行存款


基金经理

不适用


投资项目分配

Chinalife中国人寿强积金集成信托计划-中国人寿乐安心保证基金旨在透过单一投资于由中国人寿(海外)所发出之有关保单核准汇集投资基金,从而投资于单一基础单位信託核准汇集投资基金并保持下列多元化组合:

  • 环球证券例如股票及优先股

  • 符合强积金管理局规定的最低信贷评级的中期环球性不超过十年期的定息收入证券

  • 由豁免机构发行或保证、或于核准证券交易所上市之债务证券

您的投资于有关基金上,将承受中国人寿(海外)之信贷风险。本基金将透过其下基金持有最少以有效风险计算淨资产值 30%之港元投资。其下基金包括有关基金和基础基金。


受托人评论

Chinalife中国人寿强积金集成信托计划-中国人寿乐安心保证基金的绩效目标:淨保证回报率(即每年1.35%)。以推出至今计,基金表现高于绩效目标;以1年、5年及10年期计,基金表现低于绩效目标。根据投资经理所示,本年基金表现受以下因素影响:

  • 在股票部分,在2022年,港股罕见的剧烈波动,对全球市场机构投资者而言是非常艰钜的一年。中国内地遭遇疫情和房地产市场调整,海外面临加息、地缘局势变化,多重因素影响下,港股经历了长期的熊市,直到10月底跌至谷底。上半年儘管受俄乌、香港和上海疫情等黑天鹅因素影响,港股来回波动;但在解封带来的乐观情绪下,整体上半年度的降幅不大。然而,在第三季度和 10月,港股均是全球表现最差的市场,负面因素包括大面积封控、地产断贷、美联储超预期的鹰派加息,全球股票和债劵大幅下跌。恒生指数一度跌至14,597 点,创下十三年低点。11 月以来,地产和防疫超预期大力度转向、海外加息预期缓和。在空头回补为主要驱动下,港股从极度悲观水平迅速反弹。最终恒生指数全年收跌15.5%,在全球主要股票市场中排名居中。

  • 在固定收益部分,在2022年初,投资经理预计美联储会加速加息,利率可能上涨导致债券价格下跌,因此採取了保持短存续期债券的投资策略。儘管2022年美联储大幅加息导致美国3年期国债收益率大幅上升319基点,美国10年期国债收益率大幅上升236基点,且固定收益部分录得负收益,但对比JPM美国投资级债券指数下跌15.44%,JPM亚洲投资级债券指数下跌11%,固定收益部分的表现大幅超过主要债券指数的表现。


基金风险类别

4


资产分布
环球股票:6.84

定息收入证券:85.42

现金及其他:7.74


了解更多基金投资组合

注:以上信息中国人寿强积金Chinalife官网


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