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香港保险经纪人和代理人不同,能够代表众多香港保险公司。香港保险经纪人能够代表客户提供建议,选择最合适的产品。大的保险经纪公司集团式经营,提供「一站式」的理财服务及全面支援,包括移民、按揭、证券、信托等转介。


Kerri Lu毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资连结保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在集团式经营的保险经纪公司任职,从事理财规划的工作。注重投保人的税务身份和债务身份,策划财富增值,财富保全,财富在何时传承想给的人,具备一定的法律及税务知识,希望用专业、热诚、中立的态度为您服务。


服务范围:

  • 香港保险保单检讨

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  • 海外基金表现检讨

  • 保险金信托服务转介

中国人寿强积金-中国人寿美国股票积金

二维码
品牌 中国人寿强积金Chinalife
标签1 美国股票基金
标签2 主动式基金
标签3 华夏基金经理
最近开支比率 1.93%
基金收费 0.86%
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基金类别

Chinalife中国人寿强积金集成信托计划-中国人寿美国股票基金约100%投资于美国股票。


基金经理

华夏基金(香港)有限公司


投资项目分配

Chinalife中国人寿强积金集成信托计划-中国人寿美国股票基金之投资目标,是透过投资于美国股票,以提供长线的资本增值。中国人寿美国股票基金将透过两个或以上获强积金管理局根据强积金规例附表 1 第 6A 条所核准的紧贴指数集体投资计划,主要投资于美国公司的有价证券。相对于整体经济,该等有价证券均具有迅速增长、盈利上升,或较一般股份有优秀的增长或增长潜力的特性。


核准指数计划主要地投资于不同行业中具有强劲增长潜力的大、中、小型市值公司。在选择核准指数计划时,本基金的投资经理利用基本研究,并注重涉及到被认为具有可持续发展特质且符合增长、质量和评估的准则的公司,及具有特殊增长潜力的行业的核准指数计划。此外,本基金的投资经理亦考虑核准指数计划的管理层是否稳固,以及往绩记录是否稳健。虽然在正常情况下,本基金的投资经理会透过投资于不同的核准指数计划在不同行业中寻求多元化投资,但本基金的投资经理将考虑当时的市场情况和投资机会,并可酌情将本基金的较多资产投资于特定行业(如资讯科技)佔较大比重的核准指数计划。


Chinalife中国人寿强积金集成信托计划-中国人寿美国股票基金将根据本基金的投资政策与目标,投资两个或以上由投资经理人选择的核准指数计划。鉴于上述,本基金并无任何特定资产分布,须投资于任何指定行业,而且亦无指定任何个别市场类别作为投资目标。本基金将(以有效货币风险计算)持有最少 30%港元资产淨值。


受托人评论

Chinalife中国人寿强积金集成信托计划-中国人寿美国股票基金的绩效目标:淨保证回报率(即每年 1.35%)以推出至今计,基金表现高于绩效目标;以 1 年、5 年及 10 年期计,基金表现低于绩效目标。根据投资经理所示,本年基金表现受以下因素影响:

  • 在股票部分,在 2022 年,港股罕见的剧烈波动,对全球市场机构投资者而言是非常艰钜的一年。中国内地遭遇疫情和房地产市场调整,海外面临加息、地缘局势变化,多重因素影响下,港股经历了长期的熊市,直到 10 月底跌至谷底。上半年儘管受俄乌、香港和上海疫情等黑天鹅因素影响,港股来回波动;但在解封带来的乐观情绪下,整体上半年度的降幅不大。然而,在第三季度和10月,港股均是全球表现最差的市场,负面因素包括大面积封控、地产断贷、美联储超预期的鹰派加息,全球股票和债劵大幅下跌。恒生指数一度跌至14,597 点,创下十三年低点。11月以来,地产和防疫超预期大力度转向、海外加息预期缓和。在空头回补为主要驱动下,港股从极度悲观水平迅速反弹。最终恒生指数全年收跌15.5%,在全球主要股票市场中排名居中。

  • 在固定收益部分,在2022年初,投资经理预计美联储会加速加息,利率可能上涨导致债券价格下跌,因此採取了保持短存续期债券的投资策略。儘管2022年美联储大幅加息导致美国3年期国债收益率大幅上升319基点,美国10年期国债收益率大幅上升236基点,且固定收益部分录得负收益,但对比JPM美国投资级债券指数下跌15.44%,JPM亚洲投资级债券指数下跌11%,固定收益部分的表现大幅超过主要债券指数的表现。


基金风险类别

NA


资产分布
股票:92.05

银行存款:7.95


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注:以上信息中国人寿强积金Chinalife官网



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