策略比选择重要

选择比努力重要

——步步为赢











香港基金-基金投资策略

香港基金:检讨派息基金,如何用香港投连险做到稳定高息的月月派息?

2020-05-16
朋友已经接近退休年龄了,希望通过投资理财来收息,以获得相对稳定的退休收入。派息的方法主要有几种,房产收租,债券收息,年金和保证派息保险。他一直有投资中国及香港的股票,希望用混合资产基金收息,以降低股票市场带来的波动。最近,他投资了摩根基金公司的派息基金,希望我帮他检讨香港基金组合,包括香港基金的收费,风险和投资回报等。以下是讲解了一些检讨香港基金和金融风险管理的方法。派息基金收费及回报派息基...

香港基金:每月升息又升价-多元化的房地产基金-美国REITS的基金投资策略

2021-11-30
投资者所熟悉的房地产投资信托基金REITS,无非就是投资零售、办公室、工业和住宅等传统核心板块,但如今数码化和服务业不停地冲击传统的工业和商铺,美国房地产基金REITS不再受限于传统核心板块,而是拓展至更多元化、非核心、新兴及增长型领域,例如手机讯号塔、数据中心、自助仓储、实验室建筑物和医疗物业等受惠于高新科技的行业。新型房地产投资信托基金-美国REITS的基金投资策略多元化的房地产基金可以...

香港基金:每年派息6%的月月派息基金适合做儿童教育基金保险吗?

2021-11-28
「不要把所有鸡蛋全部放在一个篮子里」在金融风险管理上,相信这句话你我都耳熟能详。我们在配置儿童教育基金保险,其实月月派息基金可以创造出比派息分红险更高收益的现金流,供我们日常的教育和生活费用。关键是利用分散风险的原理,环球投资避险资产,即时能够稳定收取6-7%年利率的每月入息。在《金融风险管理:什么是避险资产和风险资产?短期储蓄险的好处是同时投资两种避险资产》‍这篇文章中,政府债券是其中一种...

香港投连险:香港基金中的懒人理财法-如何选择定投基金投资策略-指数基金、周期性行业?

2021-05-15
「要在市场中准确地踩点入市,比在空中接住一把飞刀更难。」这是华尔街流传的一句话。香港投连险中有一种懒人理财法就是定投基金投资策略,采取的就是定期定额投资法,成员就毋须时刻留意市况,以捕捉买入时机。站在投资角度而言,定投基金投资策略的好处之一是有助于香港基金价格跌宕起伏期间,拉匀整体的买入香港基金价格,降低短期市场波动对投资的影响,稳定个人资产组合的表现。尽管定投基金可以有效地摊低成本,但是尽...

拆解香港投连险费用陷阱,豁免基金转换费率对长期香港基金投资者来说是否划算?

2021-02-14
相对于直接投资香港基金,香港投连险费用稍高,不但有基金管理费,还有一部份保单收费。但香港投连险有香港基金无法比拟的几个优点:无初始投资费用,可分配更多的基金份额无基金转换费率,直接投资基金一般有1%的基金转换费率有人寿成份,资产可准确传承受益人有的朋友会提出,我只是长期投资一个高增长型的基金组合,作为资产增值之用,有必要频繁地转换基金吗?这个是我思考了很久的问题。在一个长期的基金投资策略中,...

香港强积金MPF放开投资A股10%比例,检讨强积金基金投资中国H股

2021-01-24
政府于11月13日放宽强积金基金投资A股最多10%的限制,这对香港强积金MPF投资者来说是一个好消息。在疫情底下,中国率先于其他国家重启经济,作为全球第二大经济体,中国在世界经济的影响力不容忽视。去年中国经济GDP增长了2.3%。相比之下,预计美国、日本和欧洲许多国家的经济产出将急剧下降。综观MSCI中国指数,在1年的升幅为42.32%。在细分市场的强积金基金投资策略下,我们一起来检讨中国股...

派息基金:发布「三条红线」以后,内房债券的香港基金投资策略还能稳定月月派息吗?

2020-12-23
在说到内房债券的派息基金之前,先回顾一则中国恒大(03333)的旧新闻。今年9月,中国恒大(03333)借壳回A股上市,因触碰内地新规「三条红线」而无法上市,可能造成资金链断裂。一时造成投资者的恐慌。从今年1到8月,恒大累计实现销售4506亿元,销售回款超4000亿元。截止现在,有息债务有所下降。那么「三条红线」以后,投资内房债券,还能稳定的月月派息吗?派息基金投资策略该如何转变?何为「三条...

香港基金:增长最快的中国股票基金投资策略-以云计算概念为主题的服务器、5G晶片、数据中心

2020-12-15
说到疫情下实行社交距离,消费者开始把消费习惯转到网络平台上。近来,与电商平台相关的科技股炙手可热,例如亚马逊、腾讯、阿里巴巴。短短的一年间,亚马逊的股价从1994涨到今天的3176。我们所了解这些科技股只是电商平台和通讯软件,但它们增长最快的业务是云计算概念-AWS、腾讯云、阿里云。踏入2020年,亚马逊的股价从1994美元到今天的3176美元。短短的两年间,亚马逊的国际营收从161.92亿...

香港基金:对抗环球极端气候的基金投资策略-低碳减排和洁净能源

2020-12-04
撇开今年大热的科技板块和医疗板块,未来低碳减排的基金投资策略前景是如何?说到减碳排放,相信很多投资者都会想起今年大热的新能源股和电动汽车股。除了使用洁净能源和其相关性产品,低碳减排还包括节能家居,绿色食品等比较少人了解到的行业。以下我们来分析一下环球极端气候频发下的基金投资策略。为什么说低碳减排的基金投资策略前景广阔?--2007年,英国遭遇200年一遇暴雨;2010年,巴基斯坦出现世纪大洪...

金融风险管理:定投黄金基金有何优胜之处?

2020-08-23
读者杜先生一直有定投基金,看见近日黄金价格从高位回落,询问现时值得定投黄金基金吗?避险情绪高涨 刺激黄金走势全球新冠肺炎疫症下,经济衰退,环球资金避险情绪高涨,黄金从年头一直受到追捧,加上美国宣布无限量化宽鬆政策,金价今年曾创下2,090美元的新高。金价年初至今累计升幅超过25%,而普遍黄金基金跑赢大市,年初至今最高平均回报大约接近50%。但早前市场传出俄罗斯准备推出新疫苗,有望尽快结束...

央行开展7000亿中期借贷便利MLF,香港强积金基金如何调整投资策略?

2020-08-21
这期我留意到中国人民银行在经济紧缩的环境下也推出一些宽松的货币政策,而香港强积金MPF中的香港股票基金也是以投资中国的金融机构(包括银行)成份居多,例如友邦强积金-香港股票基金有51%,永明强积金-香港指数基金有49%,宏利强积金-香港股票基金也有43%投资于金融行业。我觉得这是一个很有趣的话题,今次特别开一篇文章说一下中期借贷便利的放款规模增大后,市场的反应和当下强积金基金投资策略。202...

金融风险管理:新型冠状病毒肺炎蔓延,全球经济下挫,香港强积金基金投资策略如何调整?

2020-04-19
受新型冠状病毒肺炎影响,美国股市触发六次熔断机制。美国、欧洲、亚洲股票基金整体下滑,强积金综合指数单月跌7.3%,年初至今跌11.6%。另外,3项强积金基金指数全线下跌,其中股票基金跌幅最大。在逆市中,我会根据一些强积金表现的数据去探讨如何去管理强积金投资组合?有哪些基金可以抵抗金融风险?

香港基金:拆解香港投连险费用陷阱-U型定投基金投资策略先跌后升

2020-03-25
忍受了蜗居以后,家里在香港首次置业,本来是一件很开心的事。但随之而来的是30年的供楼压力。父母都希望可以通过香港投连险ILAS提早还清楼市按揭贷款。方法有很多种,有一种是一次过储蓄一笔钱,然后每个月的派息基金去供每个月的贷款。另一种是基金定投每个月多储蓄一笔钱,用平均成本法,在十几年后提早还完楼市按揭贷款,两种基金投资策都会用到的产品是香港投连险。香港保险的4个种类及优缺点香港保险‍‍派息分...