策略比选择重要

选择比努力重要

——步步为赢











香港投连险-基金定投

香港投连险:基金定投在无资产增值下出现正回报?2021年6个基金定投计划比较

2021-08-02
常常有人质疑香港投连险,说收费一定比基金公司所销售的消费高。以下情况是假设香港基金没有任何的投资回报所设定的,在比较6份香港投连险中,我们发现香港安盛保险和香港富通保险20年供款的月供基金计划,在第10年退保时都出现正回报。香港投连险的设计是先分配基金份额,再进行收费。香港投连险也不适合短期投资,而长期投资香港基金让我们忽略一些短期波动,关注长期回报,适合10年-20年需要储蓄供楼或者退休的...

基金定投适合做儿童教育基金保险吗?

2021-07-31

香港投连险:香港基金中的懒人理财法-如何选择基金定投-指数基金、周期性行业?

2021-05-15
「要在市场中准确地踩点入市,比在空中接住一把飞刀更难。」这是华尔街流传的一句话。香港投连险中有一种懒人理财法就是基金定投,采取的就是定期定额投资法,成员就毋须时刻留意市况,以捕捉买入时机。站在投资角度而言,基金定投的好处之一是有助于香港基金价格跌宕起伏期间,拉匀整体的买入香港基金价格,降低短期市场波动对投资的影响,稳定个人资产组合的表现。尽管基金定投可以有效地摊低成本,但是尽量选择指数处于低...

拆解香港投连险费用陷阱,豁免基金转换费率对长期香港基金投资者来说是否划算?

2021-02-14
相对于直接投资香港基金,香港投连险费用稍高,不但有基金管理费,还有一部份保单收费。但香港投连险有香港基金无法比拟的几个优点:无初始投资费用,可分配更多的基金份额无基金转换费率,直接投资基金一般有1%的基金转换费率有人寿成份,资产可准确传承受益人有的朋友会提出,我只是长期投资一个高增长型的基金组合,作为资产增值之用,有必要频繁地转换基金吗?这个是我思考了很久的问题。在一个长期的基金投资策略中,...

黄金基金定投有何优胜之处?

2020-08-23
读者杜先生一直有基金定投,看见近日黄金价格从高位回落,询问现时值得定投黄金基金吗?避险情绪高涨 刺激黄金走势全球新冠肺炎疫症下,经济衰退,环球资金避险情绪高涨,黄金从年头一直受到追捧,加上美国宣布无限量化宽鬆政策,金价今年曾创下2,090美元的新高。金价年初至今累计升幅超过25%,而普遍黄金基金跑赢大市,年初至今最高平均回报大约接近50%。但早前市场传出俄罗斯准备推出新疫苗,有望尽快结束...

香港基金:拆解香港投连险费用陷阱-U型基金定投投资策略先跌后升

2020-03-25
忍受了蜗居以后,家里在香港首次置业,本来是一件很开心的事。但随之而来的是30年的供楼压力。父母都希望可以通过香港保险提早还清楼市按揭贷款。方法有很多种,有一种是一次过储蓄一笔钱,然后每个月的派息基金去供每个月的贷款。另一种是基金定投每个月多储蓄一笔钱,用平均成本法,在十几年后提早还完楼市按揭贷款,两种理财的方法都会用到的产品是香港投连险。香港保险的4个种类及优缺点香港保险‍‍派息分红险储蓄分...