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Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是“策略比选择重要,选择比努力重要。”我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。

香港安盛保险-「盛名 II」整付投资保险计划
品牌 香港安盛保险AXA
标签 香港投连险
标签+ 一笔过保费
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AXA香港安盛保险推出的「盛名 II」是一份香港投连险计划。「盛名 II」投资保险计划为您提供不同的投资选择,网罗各种金融工具及涉足环球市场的不同行业,让您既可分散投资,亦同时为您的投资组合平衡风险。计划提供一笔过付款方式,最低保费为96,000港元。共有167项基金选择,新增16项派息基金


计划特点:

  • 加入16项每月派息的股息分派投资选择

  • 提供以现金收取股息支付之新途径(透过港元户口自动转账)

  • 由第11个保单周年起奖赏平均每月户口价值的0.9%

  • 一笔过缴付的最低保费为96,000港元


保费类别⸺一笔过缴付保费

盛名 II 整付投资保险计划只接受以一笔过形式缴付的保费。如您在保单获签发后欲支付额外保费,您可申请另一份盛名II保单。盛名 II 整付投资保险计划提供港元、美元、欧罗和英镑以供选择。在签发保单时厘定的保单货币,将不可更改。


现时最低的一笔过缴付保费金额为96,000港元/ 12,000美元/12,000欧罗 / 7,680英镑。您的盛名 II 整付投资保险计划申请 (包括您的保单的一笔过缴付保费之最高金额) 须符合核保要求的规定。


您的一笔过缴付保费毋须预先扣除保费费用。您所缴付的一笔过缴付保费将由本公司根据您的投资选择分配指示,以分配投资选择的名义单位至保单内。


提取部份款项

在保单生效期内,您可随时从您的盛名 II 整付投资保险计划保单提取部份户口价值,以满足您的财务需要,惟须符合下列条件:

  • 现时每次提取部份款项的最低金额为4 ,000港元 /500美元/500欧罗/320英镑;及紧随提取部份款项后,馀下的户口价值不得少于最低户口结馀,最低户口结馀现时为24,000港元/ 3,000美元 /3,000欧罗 / 1,920英镑。


  • 提取部份款项的最低金额和最低户口结馀的金额由本公司全权酌情决定。本公司保留在日后对提取部份款项的最低金额和最低户口结馀的金额作出调整的权利,并将预先于1个月前向您发出书面通知。


保单退保

凡于首5个保单年度内提取部份款项、退保或终止保单(因被保人身故而导致者除外),均会被徵收提早赎回费。


愈早提取部份款项或愈早退保或终止保单 (因被保人身故而导致者除外),适用的提早赎回费比率将愈高。


您可将您的保单退保以换取保单的退保价值,惟本公司必须接获以下文件:

您以本公司指定表格 (可向本公司索取) 提出的有效书面申请;及保单合约正本。

保单的退保价值是户口价值扣除任何未缴清之保单收费,为免生疑问,包括任何适用的提早赎回费 (最高为户口价值的7.5%)。


长期投保奖赏

于第6个保单周年日至第10个保单周年日期间,您将可享有长期投保奖赏,金额相等于相关保单周年之前12个月的平均历月月底户口价值乘以0.5%的长期投保奖赏百分率。于第11个保单周年日及以后,长期投保奖赏百分率为0.9%。


投资选择

盛名 II 整付投资保险计划为您提供不同的投资选择,网罗各种金融工具及涉足环球市场的不同行业,让您既可分散投资,亦同时为您的投资组合平衡风险。


于投保时,您可就一笔过缴付保费向本公司作出投资选择分配指示,从而度身订造投资组合。现时您拣选的每项投资选择的分配比重不可少于您的一笔过缴付保费款项的10%。本公司保留日后更改该最低分配要求之权利;届时,本公司会预先于1个月前向您发出书面通知。


由于您的投资计划可能随时间改变,于保单签发后,「盛名 II」 可让您灵活地透过转换投资选择以改变您的投资组合,惟每份保单可持有的投资选择上限为99项投资选择。本公司保留日后更改您的盛名 II 整付投资保险计划保单可持有的投资选择数目上限之权利;届时,本公司会预先于1个月前向您发出书面通知。


您的保费将由本公司投资于与您所选的投资选择所对应的参考基金或者任何其他本公司认为合适的投资。该保费及投资将会成为及一直属于本公司的资产。您对任何该等资产并无任何权利或拥有权。如追讨赔偿,您只可向本公司追索。


  • 新增股息分派投资选择

债券:联博-新兴市场债券基金

摩根基金-新兴市场本地货币债券基金

联博-美元收益基金

富达基金-亚洲总回报债券基金

高收益债券:联博-环球高收益基金

安盛环球基金-美国高收益债券

东方汇理系列基金-欧元高回报债券基金

富达基金-亚洲高收益基金

股债混合:安联收益及增长基金

贝莱德环球多元资产入息基金

瑞银(卢森堡)欧洲增长及收益基金

施罗德环球基金系列-新兴市场股债收息

股票:贝莱德环球股票收益进昇基金

摩根环球地产入息基金


了解更多

投资选择简介

投资选择回报

股息支付预览


注:以上信息源自香港安盛保险官网




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朋友已经接近退休年龄了,希望通过投资理财来收息,以获得相对稳定的退休收入。派息的方法主要有几种,房产收租,债券收息,年金和保证派息保险。他一直有投资中国及香港的股票,希望用混合资产基金收息,以降低股票市场带来的波动。最近,他投资了摩根基金公司的派息基金,希望我帮他检讨香港基金组合,包括香港基金的收费,风险和投资回报等。以下是讲解了一些检讨香港基金和金融风险管理的方法。


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