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Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是“策略比选择重要,选择比努力重要。”我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。

香港友邦保险-卓达智悦
品牌 香港友邦保险AIA
标签 香港投连险
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产品参数
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香港友邦保险AIA
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香港投连险
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「卓达智悦」是一项整付保费香港投连险保单,并设可供选择的额外投资保费,适合年龄介于18岁至70岁的申请人及年龄介于15日至70岁(包括首尾年岁)的受保人。香港友邦保险AIA可行使其酌情权接受高于该等年龄限制的申请。于保单有效期内,直到受保人年龄达到100岁,「卓达智悦」提供人寿保险及多项投资选择。拣选可派息基金投资选择,每月可收取股息(如有)的客户。


计划特点:

  • 整付保费:15,000美元

  • 额外投资保费:4,000美元

  • 提取投资升值部份而无须缴付提款费用

  • 开户赏金及特别赏金

  • 投资选择:89(累积类别)、10(派息类别)


基本货币

「卓达智悦」以美元为货币单位。香港友邦保险或会酌情接纳或收取非保单货币的保费付款,计算付款额的汇率,是基于香港友邦保险以诚信且商业上合理的方式,并不时参照现行市场汇率釐定。有关现行汇率请参阅aia.com.hk。


缴付保费阁下可选择缴付最低整付保费15,000美元,开展阁下的投资相连寿险保单。若于保单发出后阁下打算再作投资,可随时缴付每次最低4,000美元的额外投资保费。香港友邦保险可行使其酌情权豁免该等最低保费要求。香港友邦保险保留权利随时退回、拒绝接收或限制保费的缴付金额及/或其保费缴付次数。


提取投资升值部份而无须缴付提款费用

客户可无须缴付提款费用而提取投资升值部份的户口价值

户口价值的投资升值部份(即免收费部份提款额)=总户口价值-整付保费-开户赏金-额外投资保费


随时投入额外投资保费

客户可随时投入最少4,000美元的额外投资保费,捕捉投资良机,而无须申请新保单。


香港友邦保险的投资选择平台

「卓达智悦」提供多种投资选择,客户可投资于包括不同市场、投资策略、风险及资产类别的投资选择。其中提供一系列可派发现金股息的投资选择。可派息投资选择包括股票、债券及多元资产基金类别。每月派息(如有)而无须提款费用。现时更豁免转账费用。


开户赏金

若整付保费金额(不包括任何额外投资保费)为15,000美元或以上,于投资寿险保单缮发时即可获发一次性的开户赏金,并以单位形式存入阁下的户口。
开户赏金 = 开户赏金率 x 整付保费
开户赏金率为0.1%(根据友邦保险决定不时调整)。开户赏金率并不代表回报率或阁下的投资表现。


特别赏金
特别赏金将自第60个保单週月日起派发,直至阁下的基本保单终止。特别赏金的计算方式如下:
特别赏金 =平均户口价值 x 适用的每月特别赏金率
请注意,特别赏金率将适用于平均户口价值,不论在计算特别赏金的月结日时,到底每项整付保费、开户赏金及可供选择的额外投资保费(如有)已经分配至户口有多长的时间。

每月特别赏金率如下表所述:
平均户口价值每月特别赏金率
首20,000美元0.2% ÷ 12
及后的30,000美元0.3% ÷ 12
及后的50,000美元0.4% ÷ 12
超过100,000美元的金额0.5% ÷ 12

特别赏金将会以相应保单週月日户口内持有的投资选择的单位形式,且以下一个适当之评估日的卖出价存入户口。


了解更多

投资选择选项


注:以上信息源自香港友邦保险官网




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20200517金融风险管理:检讨派息基金,如何用香港投连险做到稳定高息的月月派息?


朋友已经接近退休年龄了,希望通过投资理财来收息,以获得相对稳定的退休收入。派息的方法主要有几种,房产收租,债券收息,年金和保证派息保险。他一直有投资中国及香港的股票,希望用混合资产基金收息,以降低股票市场带来的波动。最近,他投资了摩根基金公司的派息基金,希望我帮他检讨香港基金组合,包括香港基金的收费,风险和投资回报等。以下是讲解了一些检讨香港基金和金融风险管理的方法。


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    推广期:2021年1月1日至2021年3月1日


    客户于推广期期间递交「卓达智悦」申请并于2021年2月28日或2021年3月31日前获缮发,保单即可享有以下开户赏金率计算的开户赏金。

    • 卓达智悦(一笔过保费:15,000-49,999)(美元)-1.5%开户赏金,0.5%开户赏金

    • 卓达智悦(一笔过保费:50,000-99,999)(美元)-3.5%开户赏金2.5%开户赏金

    • 卓达智悦(一笔过保费:100,000-299,999)(美元)-4.5%开户赏金,3.5%开户赏金

    • 卓达智悦(一笔过保费:300,000-499,999)(美元)-5.5%开户赏金,4.5%开户赏金

    • 卓达智悦(一笔过保费:500,000以上)(美元)-6.0%开户赏金,5.0%开户赏金

    • 卓达智悦(一笔过保费:1,000,000以上)(美元)-6.5%开户赏金,5.5%开户赏金