• 香港保险经纪
  • 目录

Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是“策略比选择重要,选择比努力重要。”我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。

友邦保险-卓智投资计划
品牌 香港友邦保险AIA
标签 香港投连险
标签+ 基金定投
立即预约
产品参数
品牌
香港友邦保险AIA
标签
香港投连险
标签+
基金定投
我知道了
产品详情产品评论(0)优惠信息

香港友邦保险AIA推出的「卓智投资计划2」是定期保费香港投连险计划,可在保单期内为阁下提供寿险保障及一系列投资选择,而该保单期直至受保人满80岁才会终止。香港友邦保险「卓智投资计划2」开放予年龄介乎18岁至60岁(包括首尾年龄)的申请人,并为年龄介乎15天至60岁(包括首尾年龄)的人士提供寿险保障。


计划特色:

  • 最低定期保费供款是每月100美元

  • 最初供款期只有18-20个月,为市场上最短

  • 获取长期客户奖赏并无任何条件限制

  • 长期客户奖赏以总户口价值计算,相对赏金更多

  • 推出初期更有特别赏金推广,详情请参阅缮发之备忘录


如何运作?

Treasure Advantage 2_PB TC_0418-5.jpg





基本货币

「卓智投资计划2」以美元计值。香港友邦保险或会酌情接纳美元以外的货币的保费付款,所採用的汇率基于香港友邦保险不时参照市场汇率以诚信且商业上合理的方式而釐定,现行汇率可于aia.com.hk查询。


请注意,有关货币转换将受汇率风险影响。若阁下以美元以外的货币支付定期保费,付款金额或会随汇率变动而上涨或下跌。


缴付方式及最低保费要求阁下可选择每月、每季度、每半年或每年缴付保费,最低定期保费供款是每月100美元、每季度300美元、每半年600美元或每年1,200美元。


缴交保费年期

香港友邦保险为「卓智投资计划2」不同年龄投资者提供的缴交保费年期选择载列于下表:


繳交保費年期


投保人的缮发年齡


受保人的缮发年齡

5年

18至60岁

15天至60岁

6年

18至59岁

15天至59岁

7年

18至58岁

15天至58岁

8年

18至57岁

15天至57岁

9年

18至56岁

15天至56岁

10年

18至55岁

15天至55岁











最初供款期

根据阁下选定「卓智投资计划2」的缴交保费年期确定的最初供款期如下表所载:

缴交保费年期

最初供款期

(自保单日期起的月份数目)

5 - 9年

18

10年

20


特别赏金

倘阁下的基本保单生效,且「卓智投资计划2」基本保单首年年缴保费金额高于或等于1,800美元,则当香港友邦保险收到首个保单年度的基本保单应缴保费付款时,香港友邦保险将按如下釐定的金额派发特别赏金:


特别赏金 =特别赏金率 x 缴交保费年期(按年计算)x首个保单年度的已缴保费

也就是说,阁下在「卓智投资计划2」基本保单中有权获得的特别赏金总额,等于特别赏金率乘以缴交保费年期(按年计算),再乘以基本保单的年缴保费。


当前的特别赏金率如下所示:

首年年缴保费
(美元)

特别赏金率

1,800 - 2,499

0.3%

2,500 - 5,999

0.5%

6,000 - 29,999

0.7%

30,000或以上

1.0%

上述特别赏金率并不代表阁下投资的回报率或表现。

长期客户奖赏

从缴交保费年期届满后的第一个保单周月日起,如阁下的基本保单仍然有效,香港友邦保险将会按月将金额相等于最初供款户口价值及延续供款户口价值0.075%的长期客户奖赏分别派发至最初供款户口及延续供款户口,直至基本保单中止。


了解更多

投资选择选项

AIA智能投资服务


注:以上信息源自香港友邦保险AIA官网




1520826837084.jpg

香港投连险:拆解投资相连寿险陷阱-U型月供基金先跌后升


忍受了蜗居以后,家里在香港首次置业,本来是一件很开心的事。但随之而来的是30年的供楼压力。父母都希望可以通过香港保险提早还清楼市按揭贷款。方法有很多种,有一种是一次过储蓄一笔钱,然后每个月的派息基金去供每个月的贷款,叫做派息基金。另一种是每个月多储蓄一笔钱,用平均成本法,在十几年后提早还完楼市按揭贷款,叫做月供基金。两种投资理财的方法都会用到的产品是香港投连险。


评论一下

评论
昵称
好评度
内容:
上传图片:
    0 张,可上传 5 张图片,每张不超过5M,支持格式jpg,jpeg,bmp,png,gif
    验证码
    提交评论

    推广期:2021年1月1日至2021年3月1日


    客户于推广期期间递交「卓智投资计划2」申请并于2021年3月31日或之前获缮发,保单即可享有以下特别赏金。推广优惠的计算方式:


    特别赏金=推广优惠率*缴交保费年期(按年计算)*首个保单年度的已缴保费

    • 卓智投资计划2(首年保费:1,800-2,499)(美元)-0.3%

    • 卓智投资计划2(首年保费:2,500-5,999)(美元)-0.5%

    • 卓智投资计划2(首年保费:6,000-29,999)(美元)-1.5%

    • 卓智投资计划2(首年保费:30,999以上)(美元)-1.7%