• 香港保险经纪
  • 目录

Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是“策略比选择重要,选择比努力重要。”我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。

万通保险-环球投资整付计划
品牌 美国万通保险YF Life
标签 香港投连险
标签+ 一笔过保费
立即预约
产品参数
品牌
美国万通保险YF Life
标签
香港投连险
标签+
一笔过保费
我知道了
产品详情产品评论(0)优惠信息

美国万通保险YF Life-环球投资整付计划乃一笔过供款香港投连险产品,同时为阁下提供投资特点及人寿保障,并提供一系列逾100款环球投资选择。


逾100款多元化投资选择

环球投资整付计划提供逾100款投资选择,覆盖不同资产类别、地区及行业,相关基金均由不同的投资经理管理。为配合不同投资者的风险承受程度,产品所提供的投资选择在产品特点或风险方面或会有很大的差异,部份选择可能涉及高风险每期保费供款方面,阁下可选取多大10项投资选择,而每一项投资选择的分配比率须最少为相关保费供款的10%并须为整数。


阁下所支付的保费供款,经扣除保单适用之费用及收费后,会由美国万通保险投资于阁下所拣选的投资选择的相关基金,以作为美国万通保险资产负债管理用途,从而用作增加保单的价值。


部份投资选择的相关基金可能会以其他货币计值,如欧元、英镑、日元及港币等。为让阁下可更轻松地管理投资,环球投资计划的所有投资选择均会以美元计值。因此,该等投资选择的货币可能会与相关基金的货币不同,而该等以美元计值的投资选择,其表现亦会因汇率波动而可能出现收益或亏损。


豁免投资选择的买卖差价

现时,所有投资选择均豁免认购或转换是的买卖差价,惟投资选择会收取其他适用的费用(例如相关基金费用)。


免费转换投资选择

由于阁下的投资需要及环球市况会不时转变,环球投资计划让阁下可随时转换投资选择及调整投资选择分配比率,现时转换费用全免。此外,投资选择的转换次数及最低转换额不限。


除相关基金的投资经理所订的限制外,美国万通保险有权限制于任何一个估值日可转换投资选择的名义上之单位的总数上限,为美国万通保险持有该投资选择的未赎回名义上之单位总数的10%。


特别奖赏

由第2个保单月期,于任何保单月开始时,若净投资额或保单价值(取其较高者)达30,000美元或以上,美国万通保险会于该保单月开始派发特别奖赏,并存入生效的保单内。净投资额为整付供款,扣除保单持有曾收取的所有净提取金额。

特别奖赏=每月保单月开始时的保单价值*适用的每月特别奖赏比率

每个保单月开始时的净投资额

适用的每月特别奖赏比率

30,000-100,000

0.25%/12

100,000-200,000

0.45%/12

200,000以上

0.70%/12


提取现金

环球投资整付计划让阁下可于保单生效期间,赎回所持的投资选择的名义上之单位以提取现金。

只要符合以下全部条件,阁下便可随时提取现金:

  • 提取现金后即时的保单价值月,须不少于本公司不时规定的现行最低要求(现时该月须不少于5,000美元);及

  • 提取现金后即时的退保价值余额,须不少于改保单月开始时所扣减的每月保单费用的两倍。

每次提取现金需支付25美元的提款费用。


除相关基金的投资经理所定的限制外,美国万通保险亦有权限制于任何一个估值日可赎回投资选择的名义上之单位的数量上限,为美国万通保险持有该投资选择的未赎回的名义上之单位总数的10%。若提取金额不超过兑现限额,即无须支付退保费用。予第5个保单年完结后提取现金,将无须支付退保费用,惟每次提取现金仍需支付25美元的提款费用。


了解更多

基金投资选择


注:以上信息源自美国万通保险YF Life官网

评论一下

评论
昵称
好评度
内容:
上传图片:
    0 张,可上传 5 张图片,每张不超过5M,支持格式jpg,jpeg,bmp,png,gif
    验证码
    提交评论