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Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是“策略比选择重要,选择比努力重要。”我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。

香港银联强积金-强积金保守基金
品牌 香港银联强积金BCT
强积金计划 积金之选
标签 主要为港币存款基金
最近开支比率 1.45%
基金收费 1.4%
立即预约
产品参数
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香港银联强积金BCT
强积金计划
积金之选
标签
主要为港币存款基金
最近开支比率
1.45%
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基金类别

香港银联强积金BCT-强积金保守基金70%至100%投资于债务工具及0至30%投资于现金及货币市场工具


基金经理

景顺投资管理有限公司


投资项目分配

香港银联强积金BCT-强积金保守基金旨在为成员带来相等于或超逾港元储蓄利率的回报率,以期将本金所承受的市场波动或不稳定风险减至最低。为达至上述目标,作为内部投资组合基金的银联BCT强积金保守基金将根据该规例第37(2)条的规定,投资于港元银行存款及短期债务证券。概言之,上述组合包括:

  • 少于12个月存款期的存款,而有关银行须符合特定要求;由香港政府或外汇基金、或

  • 由香港政府全资拥有的公司、或经管理局核准的信贷评级机构釐定,得到最高信贷评级的任何政府、国家中央银行或多边国际机构(如世界银行)发行或担保之尚馀2年或少于2年到期的债务证券;或

  • 依据经管理局批核的信贷评级机构就证券釐定的信贷评级,投资于尚馀到期期限为1年或少于1年到期的债务证券,而该等债务证券须符合由管理局所设定的最低信贷评级水平。

所有证券平均剩馀到期期限不可超过90天。银联BCT强积金保守基金所直接持有的证券必须全以港元为单位。银联BCT强积金保守基金属低风险投资,将市场波动或不稳定风险减至最低。预计本基金的长期回报与香港各大银行不时支付的港元储蓄利率相若。


香港银联强积金BCT-强积金保守基金将透过直接投资,持有100%港元资产。


受托人评论

根据投资经理/保荐人,就截至2019年12月31日止财政年度的1年表现而言,香港银联强积金BCT-强积金保守基金表现偏差主要源于在香港银行同业拆息曲线走斜的情况下,对3至6个月定期存款/存款证持偏高比重所致。


强积金保守基金风险类别

1


资产分布
港元定期存款:82.9%

港元定息证券:14.0%

港元现金及其他:3.1%


了解更多基金投资组合

注:以上信息源自香港银联强积金BCT网站




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