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Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是“策略比选择重要,选择比努力重要。”我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。

永明金融-优月储蓄计划
品牌 香港永明金融Sunlife
标签 派息分红险
最高保证利率IRR 2.21%
最高预定利率IRR 5.0%
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产品参数
品牌
香港永明金融Sunlife
标签
派息分红险
最高保证利率IRR
2.21%
最高预定利率IRR
5.0%
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香港永明金融Sunlife优月储蓄计划是一项派息分红险计划,为您提供稳定的每月入息,并助您轻鬆策划有效的资产传承。无论您要为未来开支作好财务准备、为子女分担置业开支,或是筹备无忧退休生活,您可按照需要选择保费缴付期,然后从第2个保单年度开始获享每月入息,应付生活所需,安枕无忧。


计划特点

  • 让您不限次数更换受保人予挚爱家人,没有任何额外费用,助您的财富代代相传

  • 只需缴付2年保费,即可从第2个保单年度开始获享每月可支取现金

  • 7年保证回本,每年2.3%保证可支取现金

  • 可做保单贷款加杠杆

  • 无须医疗核保,简易投保


财富代代相传

优月储蓄计划为灵活和安全的保障方案,助您轻鬆规划财产。于申请保单时,您可选择在保单下保障1位「个人人寿」或共同保障2位「联合人寿」0至高达80岁的受保人。您可根据您的需要,选择行使更改保障范围选项2,从联合人寿更改为个人人寿及从个人人寿更改为联合人寿。您可在有需要时行使更换受保人选项,按需要更换心仪的受保人。无论您是打算将财产留给下一代,还是让子孙享受您所建立的丰硕成果,均由您选择。


如此计划在联合人寿下有2位受保人,即使其中1名受保人突然身故,您的保单仍可继续生效。您可根据个人需要,轻鬆简易将财富代代相传。有别于其他收费高昂的遗产规划工具,我们并不对有关改变的申请收取任何额外费用。


自选保费缴付期 配合您的个人目标

香港永明金融明白每个人财务状况各有不同,因此优月储蓄计划提供弹性供款选项。您可视乎自己的财务计划,于投保时选择不同的保费缴付期 - 2年、5年或10年。


守护您的财富   获享额外长期储蓄和潜在红利

优月储蓄计划由第2个保单年度起至受保人(如您所选的保障为个人人寿)或较年轻之受保人(如您所选的保障为联合人寿)120岁或保单签发日120年后为止,以较先者为准,以保证每月可支取现金与非保证每月可支取现金(如有)形式,提供稳定每月入息以及长远的潜在高效收入。

  • 保证每月可支取现金

每年的保证每月可支取现金相等于保证储蓄金额的2.3%。于保障年期内,保证每月可支取现金将维持不变,不受市场波动影响。

  • 非保证每月可支取现金

非保证每月可支取现金由累积的归原红利所釐定。自第1个保单周年日起,香港永明金融每年最少公布归原红利(如有)1次。归原红利一经公布即为保证,并于您的保单内累积;因此累积的归原红利愈多,所获得的非保证每月可支取现金也会随之增加。

  • 一次性的终期红利

一次性的终期红利将于保单完结时(当保单期满、退保或指定受保人5身故)才支付。香港永明金融会在第10个保单周年日起每年公布最少1次终期红利,终期红利于其后每次公布均会调整并不时根据香港永明金融当时釐定的规则而有所增加或减少。


简易投保 方便快捷

优月储蓄计划申请程序简便,您只需按下表核保程序,即可投保。如此一来,您除了可以儘早策划财富传承,亦有充足时间让它滚存增长,成为后代可享的丰厚成果。

保费缴付期

核保程序

2年

毋须医疗核保

假如个人保证储蓄金额少于美元 2,000,000,毋须回答任何医疗问题

5年

简易核保

无论保证储蓄金额是多少,都只须回答 2 条医疗问题

10年


常见问题

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注:以上信息源自香港永明金融Sunlife官网


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    优惠期:2021年10月15日至11月30日


    在推广期内,您只要成功投保香港永明金融-优月储蓄计划,以年缴方式付款并达到年度化保费要求,可享高达12%一次性保费回赠。详情如下:

    • 优月储蓄计划(年度化保费:美元12,500-美元129,999)(2年)-6%

    • 优月储蓄计划(年度化保费:美元130,000或以上)(2年)-12%




    优惠期:2021年6月1日至30日


    在推广期内,您只要成功投保香港永明金融-优月储蓄计划,并达到年度化保费要求,可享高达港元18,000一次性保费回赠。详情如下:

    • 优月储蓄计划(年度化保费:美元10,000-美元25,999)(2年)-3,000HKD,(5年)-6,000HKD

    • 优月储蓄计划(年度化保费:美元26,000-美元38,999)(2年)-6,000HKD,(5年)-12,000HKD

    • 优月储蓄计划(年度化保费:美元39,000或以上)(2年)-9,000HKD,(5年)-18,000HKD