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Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是“策略比选择重要,选择比努力重要。”我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。

友邦保险-「您想」投资连系寿险计划
品牌 香港友邦保险AIA
标签 香港投连险
标签+ 基金定投或一笔过保费
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香港友邦保险AIA
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基金定投或一笔过保费
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香港友邦保险AIA推出的「您想」投资连系寿险计划是一项结合寿险保障及投资的与投资有关的香港投连险计划,接受年龄介乎18岁至70岁(包括首尾年岁)的投保人申请,受保人的年龄则必须介乎15天至70岁(包括首尾年岁)。






保费

您必须于「您想」投资连系寿险计划保单生效期间定期缴付基本保费。基本保费的金额一般取决于基本保额、受保人的缮发年龄、性别及风险级别。以一名40岁非吸烟的男性受保人投保,基本保单的基本保额为最低要求的50,000美元或375,000港元为例,最低基本保费将为每年951美元或每年7,132.50港元。您亦可缴付整付投资及/或定期投资供款以提高投资总额。每笔整付投资或年度化定期投资的最低金额为100美元或800港元。


就月供基金的分配指示而言,每笔整付投资的最低金额为100美元或800港元。而每笔定期投资的最低金额如下:

缴付方式

最低定期投资金额

月缴

8.33美元或66.64港元

季缴

25美元或200港元

半年缴

50美元或400港元

年缴

100美元或800港元


就派息基金的分配指示而言,每笔整付投资的最低金额为2,000美元或16,000港元。而每笔定期投资 的最低金额如下:

缴付方式

最低定期投资金额

月缴

2,000美元或16,000港元

季缴

6,000美元或48,000港元

半年缴

12,000美元或96,000港元

年缴

24,000美元或192,000港元


总户口价值

您就基本保单及附加契约(若适用)支付的所有保费,经扣除保费费用后将用以认购您拣选的投资选择的单位。这些单位将在名义上分配至您的基本保单,用以釐定基本保单的价值及利益。


身故赔偿

倘若受保人不幸身故,香港友邦保险将向受益人支付总户口价值加上以下(a)、(b)两项的较高者:

  • 基本保额;及

  • 总户口价值的5%

您可根据您的保障需要订定基本保额(首7个保单年度的最低要求为50,000美元或375,000港元; 及第8个保单年度起为20,000美元或150,000港元)。


暂停缴费

由「您想」投资连系寿险计划第3个保单年度起,只要总户口价值足以支付相关的收费及费用,以及附加契约(若适用)的保费,您便可申请暂停缴付保费。请注意,在暂停缴费期间,该等收费及费用和附加契约(若适用)的保费将继续在基本保单生效期间从基本保单中扣除。


投资选择及其调配

「您想」投资连系寿险计划提供多项投资选择,以配合您的风险承受水平和投资策略。当您的投资策略有任何转变时,您可免费调配基本保单内的投资选择单位。进行投资选择调配的最低金额为每宗交易100美元或800港元;每笔调配至每项投资选择(现金分派)的交易的最低投资金额为2,000美元或16,000港元。


部份提款

您可以免费赎回投资选择单位,以提取总户口价值的一部份。但请注意,经部份提款后,香港友邦保险不再提供条件限定十年不失效权益,而总户口价值亦将会减少,导致身故赔偿随之减少。


条件限定十年不失效权益

假如您拣选的投资选择表现欠佳,您的总户口价值可能会显着地下跌。但即使总户口价值不足以支付相关收费及费用,透过条件限定十年不失效权益,香港友邦保险仍保证基本保单及相关附加契约(如有)于首10个保单年度内维持生效。您必须在首10个保单年度符合以下要求,条件限定十年不失效权益才会维持有效:

  • 没有暂停缴费;

  • 未曾从基本户口作出部份提款;及

  • 保单未曾失效和復效。


长期客户奖赏

若「您想」投资连系寿险计划在第20个保单週年日仍然生效,而且您在首20个保单年度内缴交不少于120个保单月份的基本保费,您将可获得一次性的长期客户奖赏,最高金额相当于首个保单年度所缴交的基本保费。如果您曾经暂停缴费,或基本保费在首20个保单年度内减少,长期客户奖赏亦将减少。


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投资选项简介

AIA智能投资服务


注:以上信息源自香港友邦保险AIA官网

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