• 香港保险经纪
  • 香港保险/强积金公司

Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

    视频
  • 1/2

香港富通保险FTLife-「裕享」延期年金计划2

品牌 香港富通保险FTLife
标签 可扣税延期年金QDAP
标签+ 终身年金
最高保证收益率IRR 2.39%
最高预期收益率IRR 4.32%
立即预约
产品参数
品牌
香港富通保险FTLife
标签
可扣税延期年金QDAP
标签+
终身年金
最高保证收益率IRR
2.39%
最高预期收益率IRR
4.32%
我知道了
产品详情产品评论(0)优惠信息

退休是人生旅程的新一页。您有否向各国理想的退休生活会是怎样?会否仍能像在职般享有每月稳定充裕的收入,尽享退「优」无忧的丰盛生活?随着人口老化,很多人对规划退休安排的意识日渐提高。然而,不少在职人士在向往享受退休生活的同时面对不少忧虑。订立明智的退休计划,是您迈向优质退休生活的第一步。现在旧开始筹划您的退「优」生活,乐享将来的每一个时刻!


香港富通保险FTLife-「裕享」延期年金计划2,一份贴心照顾您退休需要的可扣税延期年金QDAP计划,为您提供每月年金款项,并设有人寿保障,让您倍感安心。您亦可就「裕享」延期年金计划2所缴交的保费作税务扣减。本计划更设有不同保费缴付年期及累积期选择,再加上周全额外保障,务求让您尽情享受退休后的黄金岁月!


计划特点:

  • 提供不同保费缴付年期及累积期选择

  • 税务扣减财务更轻松

  • 透过保证现金价值及非保证终期宏利加快财富增值

  • 年金期内享有旅游意外保障及末期疾病保障

  • 提供额外保障妥善照顾挚爱日后生活

  • 延续支付每月年金选项


提供不同保费缴付年期及累积期选择

裕享」延期年金计划2可因应您的退休规划,提供不同保费缴付年期及累积期选择。于累积期结束后,年金期便立刻开始,年金领取人可收取每月保证年金款项及每月非保证年金款项至年金期完结。每月保证年金款项不会受市场波动影响,让年金领取人可于已计划号的退休年龄放眼世界,尽情享受人生。


提供不同每月年金款项支付方式

于财政充裕时,您可选择将每月年金款项存放在保单内积存生息。如您选择退保,我们将向您给付退保价值。您可以随时更改支付方式,而无须缴付任何手续费。


税务扣减 财务更轻松

裕享」延期年金计划2是一份获保险业监管局核准的合资格延期年金保单。香港纳税人可申请个别纳税人每年高达60,000港元的税务扣减,而一对需缴税的夫妇更可申请每年合共高达120,000港元的税务扣减。让您筹划退休生活之余,同时获享税务扣减,令保费变得更相宜。


个别纳税人

一对需缴税的夫妇

税务扣减上限

60,000港元

120,000港元

应课税率

17%

17%

最高可节省税款

10,200港元

20,400港元


保证现金价值及非保障终期红利

除了保单内的博正现金价值外,本计划亦会于保单终止获期满时一笔过派发非保证终期红利(如有),让您的财富进一步获享增值。下表假设年金领取人于投保时为45岁非吸烟男性,并每月收取年金款项,于期满时的内部回报率(IRR):

保费缴付年期

累积期

年金期

期满时的保证内部回报率

期满时的总内部回报率

5年

10年

20年

0.95%-1.36%

3.37%-3.75%

5年

20年

20年

1.40%-1.66%

4.06%-4.29%

5年

30年

20年

2.21%-2.39%

4.16%-4.32%

9年

10年

20年

0.60%-1.08%

3.28%-3.70%

9年

20年

20年

1.17%-1.45%

4.03%-4.27%

9年

30年

20年

2.08%-2.28%

4.14%-4.31%

期满时的保证内部回报率之计算包括每月保证年金款项。而期满时的总内部回报率之计算则包括每月保证年金款项及每月非保证年金款项。


旅游医疗及意外保障

您可无后顾之忧地接受新挑战和展开旅程。若年金领取人于年金期内在海外意外身故,除身故赔偿外,香港富通保险将向受益人提供一笔过相等于已缴付保费总额之总额之100%的旅游意外保障。此外,若年金领取人于年金期内在海外旅游时因意外引致伤残,香港富通保险将按下表所列之项目向保单持有人提供一笔过额外意外保障赔偿:

保障项目

保障额

1

身故

已缴付保费总额之100%

2

丧失两肢或丧失双眼视力

3

丧失以至及丧失一眼视力

4

永久完全丧失说话能力及失聪

5

严重烧伤

6

丧失一肢及丧失一眼实力

已缴付保费总额之50%

7

永久完全丧失说话能力

8

永久完全失聪


末期疾病保障

于年金期内,若年金领取人不幸确诊末期疾病,香港富通保险将会一笔过预先支付身故赔偿;以及未来12个月或直至年金领取人身故前(以较前者为准)额外支付分期款项予保单持有人,而分期款项金额等同进阶确诊末期疾病日期前之对上一次每月年金款项(包括保证及非保证部份),以解燃眉之急。


身故赔偿

若年金领取人不幸身故,香港富通保险会一笔过给付高达115%已缴付保费总额之身故赔偿予您的挚爱,让您倍感安心。


延续支付每月年金款项

除一笔过收取身故赔偿外,您可以预先安排让挚爱及家人于年金领取人身故后(如于年金期身故)继续收取余下未支付的每月年金款项,直至年金期完结。


简易核保 轻松投保

裕享」延期年金计划2的投保受续简单快捷,无须进行健康检查,让您轻松开始筹划丰盛的退休生活。


免费环球紧急支援服务

您只要投保裕享」延期年金计划2,无论您身在何地,都可获得特别为最贵客户而设的24小时免费环球紧急支援服务,赔偿额高达1,000,000美元(以每一事件计),包括紧急医疗撤离或遣返及遗体运送等服务,让您获得即使支援。


了解更多


注:以上信息源自香港富通保险FTLife官网




常见问题:


20210721


问:如何选择可扣税延期年金QDAP?

答:可扣税延期年金可分为10-20年年金期或终身入息。10年期的扣税效果最明显,详细见月月派息:10年年金期的可扣税延期年金QDAP扣税效果最明显?一文看清每月保证入息是多少,终身入息年金见:《一文看清有扣税和无扣税时,可扣税延期年金和传统的终身年金险应付退休生活开支的差别有多大》选择可扣税延期年金应根据自己的的需求来选择。


问:可扣税延期年金怎么配合其他理财工具?

答:请参考《每月分红:配合香港银行按揭贷款自住房可以收租-你不知道的可扣税延期年金QDAP另类用法》



问:可扣税延期年金QDAP怎么计算扣税额?

详细见:《税务筹划:可扣税延期年金QDAP究竟应该如何计算扣税额?》





评论一下

评论
昵称
好评度
内容:
上传图片:
    0 张,可上传 5 张图片,每张不超过5M,支持格式jpg,jpeg,bmp,png,gif
    验证码
    提交评论

    优惠期:2022年1月1日至2022年2月28日,最后批核日期2022年3月31日


    香港富通保险FTLife诚意推出获保险业监管局认证的可扣税延期年金QDAP保单-「裕享」延期年金计划2,让您筹划更好的退休生活。现于推广期内成功投保「裕享」延期年金计划2可获享高达15%首年保费回赠,机会难逢!

    • 「裕享」延期年金计划2(5年)-8%,(9年)-12%

    • 「裕享」延期年金计划2+自愿医保计划(5年)-额外2%,(9年)-额外3%

    于推广期内投保「裕享」延期年金计划2,并投保任何一份指定自愿医保系列基本计划及/或附加保障,「裕享」延期年金计划2可获享额外首年保费回赠。




    优惠期:2021年4月1日至2021年8月31日


    香港富通保险FTlife诚意推出获保险业监管局认证的可扣税延期年金保单-「裕享」延期年金计划2,让您筹划更好的退休生活。现于推广期内成功投保「裕享」延期年金计划2可获享高达7%首年保费回赠,机会难逢!

    • 「裕享」延期年金(5年)-3%,(9年)-5%

    • 「裕享」延期年金+自愿医保计划(5/9年)-额外2%

    于推广期内投保「裕享」延期年金计划2,并投保任何一份指定自愿医保系列基本计划及/或附加保障,「裕享」延期年金计划2可获享额外首年保费回赠。