策略比选择重要

选择比努力重要

——步步为赢











香港基金-派息基金投资策略

香港基金:检讨派息基金,如何用香港投连险做到稳定高息的月月派息?

2020-05-16
朋友已经接近退休年龄了,希望通过投资理财来收息,以获得相对稳定的退休收入。派息的方法主要有几种,房产收租,债券收息,年金和保证派息保险。他一直有投资中国及香港的股票,希望用混合资产基金收息,以降低股票市场带来的波动。最近,他投资了摩根基金公司的派息基金,希望我帮他检讨香港基金组合,包括香港基金的收费,风险和投资回报等。以下是讲解了一些检讨香港基金和金融风险管理的方法。派息基金收费及回报派息基...

柬埔寨房产投资:房地产基金REITS也能每季派息2%,保本保息的派息基金靠谱不?

2022-01-12
市场的投资者正在明显地感受到利率不断走低。说到「利率下行」,已经成为了市场的一个共识,因为各种避险资产的收益率正在以肉眼可见的速度走入下行通道,不管是国债、存款、大额存单、还是银行理财、储蓄险。最新数据,中国CPI增速1.5%,香港CPI增速1.8%,台湾CPI增速2.62%,美国CPI更是达到惊人的6.8%。所谓的避险资产仅仅够抵抗通胀,更别说储蓄规划。柬埔寨房产投资能很好地抵抗通胀,用房...

香港基金:每月升息又升价-多元化的房地产基金-美国REITS的基金投资策略

2021-11-30
投资者所熟悉的房地产投资信托基金REITS,无非就是投资零售、办公室、工业和住宅等传统核心板块,但如今数码化和服务业不停地冲击传统的工业和商铺,美国房地产基金REITS不再受限于传统核心板块,而是拓展至更多元化、非核心、新兴及增长型领域,例如手机讯号塔、数据中心、自助仓储、实验室建筑物和医疗物业等受惠于高新科技的行业。新型房地产投资信托基金-美国REITS的基金投资策略多元化的房地产基金可以...

香港基金:每年派息6%的月月派息基金适合做儿童教育基金保险吗?

2021-11-28
「不要把所有鸡蛋全部放在一个篮子里」在金融风险管理上,相信这句话你我都耳熟能详。我们在配置儿童教育基金保险,其实月月派息基金可以创造出比派息分红险更高收益的现金流,供我们日常的教育和生活费用。关键是利用分散风险的原理,环球投资避险资产,即时能够稳定收取6-7%年利率的每月入息。在《金融风险管理:什么是避险资产和风险资产?短期储蓄险的好处是同时投资两种避险资产》‍这篇文章中,政府债券是其中一种...

避险资产:为什么建议投资学生公寓房地产基金REITS?-「投资」的避风港

2021-08-17
在2020年新冠肺炎疫情期间,美国股市经历了4次熔断。2020年3月9日,美股三大指数开盘后全线下跌,其中纳斯达克指数跌7.2%。道琼斯指数跌幅为7.79%,创下次贷危机之后的最大跌幅。标普500指数跌7%,历史上第二次触发熔断机制。黄金有着避险资产之称,在今年3月份仍然从接近2000美元的高位回落到1707。然而,在疫情环境下,究竟为什么房地产基金REITS仍然能保持升势?看学生公寓房地产...

拆解香港投连险费用陷阱,豁免基金转换费率对长期香港基金投资者来说是否划算?

2021-02-14
相对于直接投资香港基金,香港投连险费用稍高,不但有基金管理费,还有一部份保单收费。但香港投连险有香港基金无法比拟的几个优点:无初始投资费用,可分配更多的基金份额无基金转换费率,直接投资基金一般有1%的基金转换费率有人寿成份,资产可准确传承受益人有的朋友会提出,我只是长期投资一个高增长型的基金组合,作为资产增值之用,有必要频繁地转换基金吗?这个是我思考了很久的问题。在一个长期的基金投资策略中,...

派息基金:发布「三条红线」以后,内房债券的香港基金投资策略还能稳定月月派息吗?

2020-12-23
在说到内房债券的派息基金之前,先回顾一则中国恒大(03333)的旧新闻。今年9月,中国恒大(03333)借壳回A股上市,因触碰内地新规「三条红线」而无法上市,可能造成资金链断裂。一时造成投资者的恐慌。从今年1到8月,恒大累计实现销售4506亿元,销售回款超4000亿元。截止现在,有息债务有所下降。那么「三条红线」以后,投资内房债券,还能稳定的月月派息吗?派息基金投资策略该如何转变?何为「三条...

月月派息:自住物业可以收租-配合多种香港理财工具打造最强现金流-香港银行按揭贷款、储蓄分红险、派息基金

2020-10-05
每种香港理财工具都有自己的限制,但多种香港理财工具配合可能有意想不到的效果。踏入退休年龄,最重要的是固定现金流。现时月月派息保险和房产的收租入息都偏低。月月派息保险只有4%的年利率,现时香港物业的收租回报只有2.5%左右。配合其他香港理财工具-储蓄分红险Endowment、香港银行按揭贷款、派息基金,其实自住物业也可以月月派息。自主物业如何收租?假设自住香港物业的价值为10,000,000H...

香港理财规划:5大回报最高的月月派息工具-派息基金,定息债券,物业收租、收息股、派息分红险

2020-09-10
大家在退休或者接近退休的年纪都喜欢投资一些月月派息的稳定工具,在没有很多投资渠道的时候,很多人把退休金投入到汇丰控股的股票里面,全年每股派息达0.51美元。金融股始终是周期性行业,在经济下行周期,盈利环境不好的金融机构,有机会实现不派息政策,也达不到月月就派息的效果。稳定的派息政策和公司的盈利能力息息相关,另外,从金融风险管理的角度上,投资者在踏入退休之年也应该分散投资在不同的香港理财工具上...

派息基金:拆解香港投连险收费陷阱-影子基金比直接基金收费高?

2020-06-06
相信很多曾经投保过香港投连险的人都问,为什么派息基金的收费这么高?是不是保单有很多隐藏式的额外收费,这篇文章都为你一一解答。这篇文章还会为你解答很少人知道的直接基金(direct fund)和影子基金(mirror fund),究竟直接基金和影子基金的收费有什么区别?问:听说香港投连险市场上有一些投资影子基金的派息基金,跟我們平時投資的直接基金有什麽不同?直接基金(direct fund):...