策略比选择重要

选择比努力重要

——步步为赢











金融风险管理

金融风险管理:2020年环球经济动荡,储蓄分红险也是分散投资中的避险资产

2020-09-05
在谈储蓄分红险‍的避险资产前,先回顾一下疫情经济。新型冠状病毒肺炎疫情一发不可收拾,为防止病毒扩散,各国相继实施封城及锁国,很多企业要停工。为拯救疲弱经济,多国除了大洒金钱帮助失业人士及财困企业,并且减息并实行无限量化宽松(QE),像美国联...

金融风险管理:检讨派息基金,如何用香港投连险做到稳定高息的月月派息?

2020-05-16
朋友已经接近退休年龄了,希望通过香港理财来收息,以获得相对稳定的退休收入。派息的方法主要有几种,房产收租,债券收息,养老保险和派息基金。他一直有投资股票,希望用混合资产基金收息,以降低股票市场带来的波动。最近,他投资了摩根基金公司的派息基金...

金融风险管理:什么是避险资产和风险资产?香港保险同时投资两种避险资产

2020-10-13
当前全球面临新型冠状病毒肺炎疫情,购买避险资产成为普遍投资者的第一反映。避险资产的主要魅力在于规避风险,所谓"逆市买黄金"其实很有道理。全球经济复苏迟缓,全球性的货币量化宽松,全球股市不振以及层出不穷的地缘政治风险事件,都催生了对避险资产的...

金融风险管理:香港保险保单做保费融资或保单贷款的4个金融风险

2020-09-22
现时经历零息政策,美国的量化宽松政策计划维持3年,直至经济好转。1年期的港元定期存款利率不足1%,而1年期的人民币存款仅为2.5%。很多人转向香港的保费融资保单,保底可以有内部回报率IRR5%。(详细见《避险工具:2020年回报最高的短期储...

金融风险管理:香港强积金MPF选择股票基金投资须通过MPF基金风险评估

2020-05-19
很多客人问我,为什么我的香港强积金户口不能选择股票基金?原因是投资基金的风险评估测试没有通过。当然,不同强积金MPF不同种类基金的风险程度各异,所以在挑选基金之前,应先了解自己的承受风险能力。主要包括:香港强积金的投资期如果投资期(即距离退...

金融风险管理:新型冠状病毒肺炎蔓延,全球经济下挫,香港强积金MPF投资策略如何调整?

2020-04-19
受新型冠状病毒肺炎影响,美国股市触发六次熔断机制。美国、欧洲、亚洲股票基金整体下滑,强积金综合指数单月跌7.3%,年初至今跌11.6%。另外,3项强积金基金指数全线下跌,其中股票基金跌幅最大。在逆市中,我会根据一些强积金表现的数据去探讨如何去管理强积金投资组合?有哪些基金可以抵抗金融风险?

金融风险管理:如何识别和管理风险-股票、基金、债券、货币?

2020-02-20
经历了亚洲金融风暴和全球金融危机之后,很多朋友都觉得投资有风险,而把所有的钱放在银行的储蓄上。当然识别,量化和管理风险变得非常重要,而不是去逃避风险。以下我会介绍股票、债券和货币市场所对应的风险。股票和房产-市场风险和政策风险。