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香港保险业:宜招揽内地保险公司推香港保险相连证券

2021-04-19 18:37
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香港保险业:宜招揽内地保险公司推香港保险相连证券


香港政府计划以税务优惠吸引内地保险公司来港发行香港保险相连证券(ILS),但要与发展保险相连证券已臻成熟的百慕达竞争,新加坡亦正拓展有关市场。市场人士认为,香港定位将以吸引内地保险公司为主,但单靠税务优惠,始终并非长久之计。香港今年内能否有首宗ILS发行,目前仍有待观望。所谓保险相连证券属非传统风险转移工具,让香港保险公司和再保险公司把承保风险,透过证券化方式转嫁至资本市场的投资者,面向机构或专业投资者,最普遍的ILS形式是巨灾债券。


据瑞士再保险统计,全球在2020年共进行了49笔ILS交易,涉及金额达破纪录的113亿美元(约881.4亿港元),以金额计较2019年大增超过1倍。


瑞士再保险指港具发展条件

瑞士再保险Alternative Capital Partners欧洲、中东与非洲及亚太区保险相连证券建构部负责人Andy Palmer认为,香港有条件发展ILS市场,相信港府推出的ILS资助先导计划会受欢迎,为发起人来港首次发行ILS提供诱因。


不过,Andy Palmer直言,香港面对市场的竞争亦激烈,包括全球再保险中心百慕达,目前是全球最大的ILS管辖区(ILS jurisdiction),以及面临来自新加坡的区域竞争。长远而言,香港要发展为成功的ILS市场,关键是有一套有效的审批流程、监管法规能切合目的,以及有具经验的服务提供商设一系列服务。Andy Palmer不评论瑞士再保险日后会否在港发行ILS,但他称,另类再保险资本已成为瑞士再保险在资本管理策略中愈来愈重要的一部分,惟无法评论公司在香港的未来计划。


金杜律师事务所香港办公室银行和金融部合伙人薛嘉聪则指出,由于ILS主要为巨灾债券,而香港巨灾保险市场相对较细,香港保险公司对发行ILS的需求较低。观乎亚洲区,巨灾债券的发起人主要是中国和日本保险公司,相信受惠于地域优势,香港将以吸引中国保险公司发行ILS为主。至于本港年内是否有首宗ILS发行,他认为目前仍要观望。


香港保险业监管局此前表示,正参考海外经验及考虑本地情况,以制定实施规管香港保险相连证券业务的详情。保监局回复称,现阶段未有其他补充。


文章标签:香港保险业新闻

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