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定投基金推荐:为什么以医疗行业为主题的香港基金投资策略不容易受宏观经济影响?高ESG投资评级高资金流动性

对冲人口老龄化趋势,AAA ESG投资评级的定投基金投资策略

2022-09-23 11:04 Kerri Lu撰写
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定投基金推荐:为什么以医疗行业为主题的香港基金投资策略不容易受宏观经济影响?高ESG投资评级高资金流动性


上一篇文章《定投基金推荐:把握量化宽松政策的资本增值机会-日本价值型基金投资策略低波幅高回报》‍介绍价值型基金投资策略的好处,引起一定的反响。有读者希望组建一个每年10%回报左右的定投基金组合,波幅尽量低,联系我提供更多的理财建议无论在经济退潮或加息周期中定投价值型基金都很受欢迎,尤其是ESG投资评级高的基金对抗风险起到很大的作用。这篇文章讲解更多的价值型股票基金,为什么医疗行业的股票基金是分散投资的必不可少的元素。


医疗技术的进步促进人口老龄化的趋势

全球65岁及以上人口的增长速度超过年轻群体。医疗技术的进步使现代人活得更长。人工智能有助于肺部疾病和乳腺癌的诊断。人工智能帮助放射科医生筛查、分析和定位肺部异常,并通过分析胸部X光或乳房X光图像的数据来检测乳癌早期,准确率高达99.5%。随着免疫疗法的盛行,很多早期癌症现时已经可治,也有很多癌症已变成慢性病。大部分国家的平均寿命已经达到80岁以上。人口老龄化必然趋生更多医疗的需求。其中一个例子是,利用生物传感器监测血压、血糖的浓度。


--《世界人口展望:2019年修订版》的数据显示,到2050年,全世界每6人中,就有1人年龄在65岁(16%)以上,而这一数字在2019年为11人(9%);到2050年,在欧洲和北美,每4人中就有1人年龄在65岁或以上。2018年,全球65岁或以上人口史无前例地超过了5岁以下人口数量。此外,预计80岁或以上人口将增长两倍,从2019年的1.43亿增至2050年的4.26亿。


治疗老年疾病的公司的定投股票基金能从人口老龄化趋势中受惠



加息周期对医疗行业基金影响不大

医疗行业的基金投资策略包括五大关键主题:免疫学、新世代诊断方法、机械辅助手术、医疗人工智能应用、生物传感器及追踪器。我们预期治疗老年疾病的公司,以及研发以更低成本提供更优质护理服务的可积极及新解决方案的创新型企业具有更大的资本增值潜力。医疗保健是家庭的必然性开支,在经济衰退周期中兼具防守性与资本增值潜力。从2000年开始,美国联储局调整经济预期,防止经济过热,经历3次加息周期,一般加息幅度会较大,由2.25-4.25厘左右,所需年期大约在2至3年。MSCI世界健康护理指数在逆经济周期发挥防御作用,从2016-2018的加息周期看,医疗行业基金仍然保持正向的回报。


MSCI世界健康护理指数在逆经济周期中的防御力


医疗行业股票基金过往10年的基金表现(美元计价)


ESG基金评级高代表公司财务相对稳健

现在很多投资者都意识到ESG基金评级(环境、社会、管治)的重要性。其中管治的方面,就提到有良好的公司架构和高流动性的大型公司相比初创期的公司在逆市时更具优势。截至2022年9月21日,本基金MSCI ESG投资评级为AAA级,基金投资策略重点在制药方面,占37.7%,保健、医学科技及生物科技等开发业务公司之股票,整体市盈率为23.5倍。本基金亦投资于其他新兴市场(例如巴西、南非及南韩)。在低波幅(三年年度化波幅为15.10%)的同时,过去5年基金总资本增值回报在55%定投基金投资策略也有效地降低投资的波动性。如果长期性地投资价值型股票基金,每半年检讨一次在当前的市况下是否还具有增长潜力是很有必要的,投资者应该与自己的理财顾问保持良好的沟通。




文章标签:定投基金    基金投资策略‍    ESG基金及ESG投资策略‍‍‍


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基于以上3点,我认为时常调整基金投资组合仍然是有必要的,无论出于金融风险管理的角度或者获取更大的投资回报。投资者也应该时常检讨自己的投资组合或咨询理财顾问的投资意见,去适应市场的变化,而投资连结保险豁免基金转换费率正是适应了这样的需求。积极的香港基金投资者也较易能获得更好的收益回报。



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今年以来,英美澳加的央行都在大幅加息。美国联储局今年经历5次加息,分别0.25厘、0.5厘、0.75厘、0.75厘、0.75厘。10年期美国国债殖利率一度突破3.9%,为2010年以来最高水平。道琼斯指数今天下挫329点,从前波高点回档超过20%。相信这个时候大家都想知道如何调整基金投资策略能避开波动市况,而投资连结保险ILAS调整香港基金投资更加有利。这篇文章分享一下定投基金和一笔过投资基金在波动市况下提升香港基金收益率。



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