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Kerri Lu毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资连结保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在集团式经营的保险经纪公司任职,从事理财规划的工作。注重投保人的税务身份和债务身份,策划财富增值,财富保全,财富在何时传承想给的人,具备一定的法律及税务知识,希望用专业、热诚、中立的态度为您服务。


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分红基金推荐:避险资产-ESG绿色债券基金是什么?新兴市场投资级别债券的海外基金投资策略股息率6%

绿色债券基金是一项独特的ESG分红基金产品,有助丰富海外基金投资,是理想的个人养老金保险

2023-02-10 10:39 Kerri Lu撰写
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分红基金推荐:避险资产-ESG绿色债券基金是什么?新兴市场投资级别债券的海外基金投资策略股息率6%


经历过疫情和加息,相信大家都知道避险资产的重要性。海外的房地产基金REITS、债券基金和混合资产基金都能制造被动收入来源,退休人都喜欢把分红基金作为个人养老金保险,但鸡蛋不应放在同一篮子里,海外基金投资多元化才是金融风险管理的最好方法。绿色债券基金是相对新颖的分红基金产品,ESG基金评级较高而且绿色债券的违约率较低,绿色债券基金是一项独特的个人养老金投资选择。


绿色债券是什么?

绿色债券是由公营或私营机构发行的债券,主要为带来正面环境及/或气候影响的项目提供资金。绿色债券融资项目多样包括可再生能源、能源效益、可持续生物和土地资源管理、清洁运输、可持续水资源与废水管理、陆地与水域生态多样性保护、污染预防、生态效益产品、绿色建筑、气候适应。绿色债券需要符合一定的原则,由ICMA制定,这是受国际广泛认证的自愿性程序指南,希望增加透明度和促进诚信。绿色债券原则下有四个核心部分:募集资金用途、项目评估与遴选流程、募集资金管理、报告


为什么绿色债券基金是避险资产?

香港基金公司所筛选的绿色债券的公司的平均债券信用评级是BBB,甚至是政府债券,也就是我们所说的投资级别债券。发行绿色债券的公司必须经过EGS投资评级,企业的资金流动性高,避险能力相对较强。当经济陷入衰退时,大量的资金进入这样的避险资产。相比成熟市场的绿色债券,新兴市场绿色债券不但能提供较可观的收益率,更为投资者提供独特的投资选择,令固定收益配置更符合绿色原则。排除中国房地产市场存在问题的领域以及俄罗斯和乌克兰的发行人,新兴市场企业债券2022年的违约率仅为1.2%。过往的数据显示,短存续期的投资级别债券基金在加息周期表现更为稳健,更具防守性。


新兴市场绿色债券指数与新兴市场债券指数比较

资料来源:J.P. Morgan ESG Green Bond EM Index ( 新兴市场绿色债券指数 )和 Bloomberg EM USD Aggregate Bond Index ( 新兴市场债券指数 )。数据截至2022年9月30日。


新兴市场企业债券10年收益与其他市场美元债券收益比较


截至2022年9月30日


ESG绿色债券基金市场分布广泛,有利于分散风险,理想的避险资产


分红基金广泛投资在127间公司(7个ESG投资评级位于中间)发行的绿色债券,债券存续期仅为4年。推出市场的时间仅为一年,因此没有5年期的过往分红基金表现数据,也没有过往股息率。相比其他只有4%股息率的成熟市场或亚洲市场的投资级别债券基金,现时这只新兴市场的ESG债券基金的股息率达到6.6%。进入加息周期的尾段,美国国债收益将会见顶,新兴市场债券基金的市盈率更为吸引,出现了难得的投资机会,我们的观点更为乐观。


文章标签:ESG基金/ESG投资‍    分红基金‍‍    避险资产‍    个人养老金保险‍    债券基金


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基于以上3点,我认为时常调整香港基金投资组合仍然是有必要的,无论出于金融风险管理的角度或者获取更大的投资回报。投资者也应该时常检讨自己的投资组合或咨询理财顾问的投资意见,去适应市场的变化,而投资连结保险豁免基金转换费率正是适应了这样的需求。积极的香港基金投资者也较易能获得更好的收益回报。


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