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反应政府调控政策的一组宏观经济指标-货币供应量及利率政策

投资者最常接触的利率政策是国债收益率,而货币供应量常用通货膨胀率表达

2021-02-27 16:23 Kerri Lu撰写
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经历了3年疫情,投资者最常听到的金融术语是量化宽松QE和量化紧缩QT。指的是国家的货币政策,通常是调整市场货币供应量和储蓄及借贷利率一起使用,目的是目的是调节经济过热或是抑制通货膨胀,实现可持续性的经济增长。政府的宏观调控政策势必影响到股市和国家货币汇率走势,相反投资级别债券价格就会有所上升。这组宏观经济指标也是投资者的主要风向指标。


27个宏观经济指标-利率政策


宏观经济指标之利率政策Interest Rate


利率政策是指中中央银行控制和调节市场利率以影响社会资金供求的方针和各种措施。它是中央银行间接控制信用规模的一项重要的手段。在利率体系中,中央银行利率处于主导地位,起关键作用。制定中央银行利率的依据是货币政策目标,不同的利率水平,体现着不同的政策要求,当政策目标的重点变化时,利率政策也就随之变化。利率上调有助于吸收存款,抑制流动性,抑制投资热度,控制通货膨胀,稳定物价水平;利率下调有助于刺激贷款需求,刺激投资,拉动经济增长。


中国人民银行采用的利率工具主要有:

调整中央银行基准利率,包括:再贷款利率、再贴现利率、存款准备金利率、超额存款准备金利率;调整金融机构法定存贷款利率;制定金融机构存贷款利率的浮动范围。


美联储采用的利率工具主要有:

调整联邦基金利率目标区间;调整国库债券利率;调整金融机构法定存贷款利率


27个宏观经济指标-货币供应量


宏观经济指标之货币供应量


宏观经济指标-货币供应量是指一段时间内,一个国家包含了流通现金和各类银行存款在内的,服务于社会经济运转的货币总量。为了更好地掌握货币运行态势,制定出更合理的宏观调控政策,美国曾多次调整其货币供应量的划分标准,才逐渐形成了相对成熟的划分体系。


而我国则是在参照欧美成熟体系的基础上结合自身国情。将货币供应量划分为M0,M1和M2三个层次,如果把货币供应量比作一座城池的话。M0代表流通中的现金,流动性强但数量较小,稳居城市核心地带“内环”。M1在包含M0的同时,有增加了各单位在银行的活期存款,算“中环”,而M2则是在前两者基础上,,进一步将定期存款和证券看客户保证金等囊括在内,范围最广,地盘最大,是“外环”。


目前业内常说的货币供应量一般就是指M2.我国的货币量以“亿万元”为单位。由中国人民银行负责统计数据,并每月对外公布一次。货币供应量是一个重要的宏观经济指标,通过观察其变化情况,可以预测国家经济发展状况和市场趋势。简单来说,M1代表了现实购买力,代表消费市场,而M2则代表潜在购买力,代表投资市场。在通常的情况下,若M2的的增长远超M1,表明投资过热而需求滞后,市场可能存在泡沫。反之,M1反超M2,则说明市场需求强劲而投资不足,物价有上涨可能。央行以此为参考,可以适当地调整货币政策。


货币供应量是国家经济调控的主要对象,它对金融市场的运行以及个人投资策略的制定都有重大影响,而我国的货币供应量因起步较晚,尚有进一步成长的空间。


文章标签:宏观经济指标

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