宏利强积金-2040退休基金

基金类别

‍香港宏利强积金-2040退休基金最初80%至100%投资于股票及与股票有关的投资，其余资产则投资于债券、存款及其他投资，并根据资产分配轨道逐步增持更多定息证券。

基金经理

宏利投资管理（香港）有限公司

投资项目分配

‍香港宏利强积金-2040退休基金是一个单位化基金，为预期于2030年左右达至正常退休年龄之成员而设。宏利MPF2040退休基金旨在为成员提供长期资本收益增长，并于临近正常退休年龄时降低亏损之风险。如果成员计划在正常退休年龄前后以至抱持长线投资的态度，又愿意承担投资价值于投资以至正常退休年龄时仍出现较大波动的风险以获得长期回报的潜力，则宏利MPF2040退休基金的设计正好切合他们的要求。

宏利MPF2040退休基金的届满日期为2030年的最后一个营业日，或经积金局核准后的其他日期。经积金局核准及证监会认可后，宏利MPF2040退休基金会在届满日期结束，而成员的累积投资额会投资于智优裕退休基金（或当时适用的同等基金）。

‍香港宏利强积金-2040退休基金旗下之基础投资项目拟作分散投资。在2011年推出时，宏利MPF2040退休基金所投资的目标组合，约有80%至100%的资产净值会间接投资于股票及与股票有关的投资，其余资产则间接投资于债券、存款及《一般规例》准许的其他投资。投资经理可按其酌情权投资于美洲、亚太区、日本及欧洲等地区。当宏利MPF2040退休基金接近2035年最后一个营业日（或经积金局核准后的其他日期）的届满日期时，投资组合的资产分配策略将逐渐趋向保守，并会如第3.5条（退休基金的资产分配轨道）的资产分配轨道图表所示，逐步增持定息证券。投资经理会自动定期调整资产分布，以期紧贴资产分配轨道。

最少30%的宏利MPF2040退休基金资产净值会根据《一般规例》附表1第16条的有效货币风险计算承担港元货币投资项目。上述拟议中的资产分配及资产分配轨道仅供参考，投资经理将因应市场、政治、结构性变动、经济及其他情况改变而于适当时作出更改。

受托人评论

‍香港宏利强积金-2040退休基金为目标日期基金，故此市场中位数并不适用。

2040退休基金风险类别

5

资产分布

香港股票：25.3%

其他亚太股票：19.1%

欧洲股票：17.9%

北美洲股票：15.1%

日本股票：10.8%

国际债券：7.8%

现金：2.5%

港元债券：1.5%

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注：以上信息源自香港宏利强积金Manulife官网