• 香港保险经纪
  • 香港保险/强积金公司

Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

  • 1/1

香港宏利保险Manulife-宏利投资计划

品牌 香港宏利保险Manulife
标签 投资连结保险ILAS
标签+ 一笔过保费
立即预约
产品参数
品牌
香港宏利保险Manulife
标签
投资连结保险ILAS
标签+
一笔过保费
我知道了
产品详情产品评论(0)优惠信息

宏利投资计划乃香港宏利保险所发出的一项香港投连险ILAS保单,属于《保险公司条例》所规定的类别C的相连长期业务。香港宏利保险已被获准根据《保险公司条例》在香港经营属类别C的相连长期业务。受保人或保单持有人于申请投保宏利投资计划时的最低投保年龄为18岁,而受保人或保单持有人于申请投保宏利投资计划时的最高投保年龄为60岁。


宏利投资计划为保单持有人提供一系列的投资选项。保单价值乃由香港宏利保险参考保单持有人不时选择的投资选项之相关基金及 / 或资产的表现而计算或釐定。保单价值是保单持有人所选的所有投资选项的帐户价值的总和。


计划特点:

  • 107个基金选项,18只派息基金

  • 股息分派选项

  • 长期客户奖赏

  • 最低保费只需6,000美元


人寿保障

受保人的人寿保障将于香港宏利保险批核有关身故索偿申请后支付,赔偿金额相等于提交身故索偿申请当日(该日需为交易日,若该日并非交易日,则为紧接该日的首个交易日)保单价值的105%。宏利投资计划保单下投资选项的所有单位 / 金额均将于提交身故索偿申请当日(该日需为交易日,若该日并非交易日则为紧接该日的首个交易日)赎回。香港宏利保险在计算身故赔偿时并不会徵收提早赎回费及退出费(如有)。


倘受保人自杀(不论是否在精神健全的情况下),则香港宏利保险所承担的责任仅限于在紧接自杀前12个月内所作的认购所佔的保单价值的100%和在12个月期间之前所作的认购所佔的保单价值的105%。


提早退保╱提取款项的收费

如阁下在每次认购后首五年内提取部分款项或退保,提早赎回费可高达赎回金额的6%。而阁下亦可能损失获得周年奖赏的权利。


周年奖赏

由第6个保单年度起,在宏利投资计划保单仍然生效的前提下,于每个保单年度终结时(「奖赏日」)将釐定周年奖赏,并以分配投资选项名义单位的方式将周年奖赏存入保单。下表列出的奖赏比率按层级适用于合资格获得奖赏的平均保单价值并以计算周年奖赏。


合资格获得奖赏的平均保单价值

适用于各层级金额的奖赏比率

第一级由1美元至20,000美元内之金额

0.0%

第二级由20,001美元至50,000美元内之金额

0.5%

第三级由50,001美元至100,000美元内之金额

0.7%

馀下100,000美元以上之金额

1.0%


适用于周年奖赏的合资格平均保单价值,是奖赏日之前的12个保单月份完结时(包括奖赏日当天)的合资格获得奖赏的保单价值总和再除以12后得出。在釐定合资格获得奖赏的保单价值总和时,不足61个月的认购所佔的保单价值并不计算在内。


可作出额外后续保费

宏利投资计划可选择作出定期/后续整笔认购,为客户捕捉投资机会


无前期收费

宏利投资计划无前期收费或买卖差价


简易申请程序

宏利投资计划无需医疗核保


支付派发投资选项

于名称后载有「支付派发」的每一项投资选项乃是一项旨在以定期分派作特点的投资选项。「支付派发投资选项」透过选择支付派发投资选项,宏利投资计划保单持有人将受到由香港宏利保险从相应的相关基金收取所分派的股息。有关支付派发投资选项的风险详情,请参阅参产品销售说明书。


了解更多

基金投资表现


注:以上信息源自香港宏利保险Manulife官网




更多香港投连险文章:


20200517

金融风险管理:检讨派息基金,如何用香港投连险做到稳定高息的月月派息?


朋友已经接近退休年龄了,希望通过香港理财来收息,以获得相对稳定的退休收入。派息的方法主要有几种,房产收租,债券收息,养老保险和派息基金。他一直有投资股票,希望用混合资产基金收息,以降低股票市场带来的波动。最近,他投资了摩根基金公司的派息基金,希望我帮他检讨香港基金组合,包括派息基金的收费,风险和投资回报等。以下是讲解了一些检讨香港基金和金融风险管理的方法。

评论一下

评论
昵称
好评度
内容:
上传图片:
    0 张,可上传 5 张图片,每张不超过5M,支持格式jpg,jpeg,bmp,png,gif
    验证码
    提交评论