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  • 香港保险/强积金公司

Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

香港宏利保险Manulife-岁税乐享延期年金

品牌 香港宏利保险Manulife
标签 可扣税延期年金QDAP
标签+ 非终身年金
最高保证收益率IRR 1.74%
最高预期收益率IRR 4.30%
立即预约
产品参数
品牌
香港宏利保险Manulife
标签
可扣税延期年金QDAP
标签+
非终身年金
最高保证收益率IRR
1.74%
最高预期收益率IRR
4.30%
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每个人都冀盼退休后能乐享生活。当我们经历了多年的辛勤工作,退休后更想尽情享受人生。只要作好理财策划,您的理想退休生活便可成真,让悠閒的岁月更添乐趣。香港宏利保险Manulife推出「岁税乐享延期年金」为保险业监管局认证的可扣税延期年金QDAP保单,让您将来退休后坐享稳定收入来源,并于建立退休储备时,获享税务优惠。退休生活可以随心所想,随心乐享。





累积退休储备   兼可省税

只需以5年期或10年期缴付保费,即可开始累积您的退休储备,期间所缴交的「岁税乐享延期年金」基本计划保费,可能合资格于香港获享高达每年60,000港元的税务扣减。越早开始,累积期越长,以供保单内的退休储备有更多时间增长。使用扣税估算机,估算您可节省多少税款!


乐享稳定退休   收入来源

当到达您自选的年金开始年龄,分别为55岁、60岁、65岁或70岁,您可以年金领取人身分,开始收取每月年金入息直至85岁。您亦可选择将其保留于香港宏利保险积存生息,供日后随时灵活提取。


您的每月年金入息包括:

  • 保证年金入息-于整个年金入息期坐享固定入息。

  • 非保证年金入息-香港宏利保险由累积期完结时起及其后的每一个保单年度终结时直至最后一个保单年度开始前,派发非保证红利。

当年金入息期开始,任何保单上所累积的红利将用作釐定及支付非保证年金入息,而所累积的红利亦会随之递减。


终期红利   沿途支持理财所需

除了年金入息外,香港宏利保险可在以下情况下派发终期红利:

  • 当您提早退保并提取现金;

  • 当受保人被确诊患上危疾(即癌症、中风或突发性心脏病);

  • 当受保人离世;或

  • 当您的保单因下列情况而终止时,您于保费到期日后31天宽限期内仍未缴交保费,而且保单不合「自动贷款代缴保费」之要求;或保单欠款相等或超过保证现金价值及所累积的红利的总和。

终期红利的金额主要受相关投资(包括但不限于债券、股票和其他非固定收入资产)的表现影响,因此该金额不时上升及下跌。


危疾预支保障 以备不时之需

如于年金入息期内,受保人被确诊患上危疾(即癌症、中风或突发性心脏病),香港宏利保险可预支未来保证年金入息,提供即时现金以纾解财务压力。


无须验身

「岁税乐享延期年金」投保程序非常简单,无须验身或回答健康问题。


理财计划更灵活

在踏入「岁税乐享延期年金」第二个保单周年日后,您可随时选择实施最多两年的保费假期,期间所有保费供款及保证现金价值将被暂时冻结。


人寿保险及额外意外身故保障

若受保人不幸身故,香港宏利保险将支付身故赔偿,助挚爱应付及减轻财务负担。若受保人在「岁税乐享延期年金」首5个保单年度内因意外而导致在其后的180日内身故,香港宏利保险将额外派发一笔相等于已缴保费总额之100%的赔偿。意外身故保障的赔偿上限为125,000美 元,扣除由香港宏利保险其他保单已作出之相同或相似的赔偿总额。


此外,您更可增添危疾、意外、医疗及其他附加保障,让您更添安心。请注意,您为「岁税乐享延期年金」任何附加保障所缴付的保费,将不可作税务扣减。


了解更多


注:以上信息源自香港宏利保险Manulife官网




常见问题:


20210721


问:如何选择可扣税延期年金QDAP?

答:可扣税延期年金可分为10-20年年金期或终身入息。10年期的扣税效果最明显,详细见月月派息:10年年金期的可扣税延期年金QDAP扣税效果最明显?一文看清每月保证入息是多少,终身入息年金见:《一文看清有扣税和无扣税时,可扣税延期年金和传统的终身年金险应付退休生活开支的差别有多大》选择可扣税延期年金应根据自己的的需求来选择。


问:可扣税延期年金怎么配合其他理财工具?

答:请参考《每月分红:配合香港银行按揭贷款自住房可以收租-你不知道的可扣税延期年金QDAP另类用法》



问:可扣税延期年金QDAP怎么计算扣税额?

详细见:《税务筹划:可扣税延期年金QDAP究竟应该如何计算扣税额?》


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