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香港保险经纪人和代理人不同,能够代表众多香港保险公司。香港保险经纪人能够代表客户提供建议,选择最合适的产品。大的保险经纪公司集团式经营,提供「一站式」的理财服务及全面支援,包括移民、按揭、证券、信托等转介。


Kerri Lu毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资连结保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在集团式经营的保险经纪公司任职,从事理财规划的工作。注重投保人的税务身份和债务身份,策划财富增值,财富保全,财富在何时传承想给的人,具备一定的法律及税务知识,希望用专业、热诚、中立的态度为您服务。


服务范围:

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香港宏利保险灵活理财及退休方案 香港保险公司助客户实现资本增值 财富传承

2023-01-30 15:49
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香港人均寿命愈来愈长,根据政府统计处2021年公布的数据显示,本港男女的平均预期寿命分别为83岁及88岁,是全球已发展经济体中人均寿命最长之一。为协助客户更有效地就财富传承,以至个人养老金作出部署,香港宏利保险Manulife先后推出多项崭新的财富管理产品,令客户在不同人生路上可为自己选取适切的理财方案,而相关产品更在今届「优秀香港保险公司大奖2022」中获颁多个奖项,印证其设计和成效深受肯定。


凭藉多元化且紧贴市场需要的产品设计,香港宏利保险在今届优秀保险企业大奖2022中赢得多项殊荣,其中在财富管理方面便分别夺得最佳延期年金最佳财富传承,以及最佳投资连结保险产品等多个奖项。香港宏利保险产品总监李旭明直言,


「宏利一直注重产品灵活性,务求助客户应对不同人生阶段的需要。这次获颁多个大奖,证明我们的储蓄及退休产品非常多元化,能够为客户提供周全且个人化的理财方案。


岁税乐享延期年金计划 及早部署退休生活

因应人均寿命延长,加上医疗成本持续上涨,近年大众对个人养老金保险的规划日益重视。香港宏利保险于2022年10月与星展银行联合委託调查机构进行研究,发现42%受访者认为长寿的最大挑战是健康转差、用尽积蓄(24%),以及需要工作更久才能退休(15%)。


为帮助大众纾缓寿命延长或提早退休可能面对的压力,香港宏利保险早于2019年推出获保险业监管局认证的可扣税延期年金QDAP保单——岁税乐享延期年金,让年轻及中年人士能及早就其退休收入作出部署,兼享税务优惠。


「「岁税乐享延期年金」提供自选年金开始年龄,让客户灵活自订个人养老金,建立稳定的退休入息,而计划附设的危疾预支保障和保费假期,更是可扣税延期年金市场上首创的特色,灵活配合客户的实际需要。」李旭明说。


宏利环球货币保障计划   财富代代承传

此外,由于港人退休后生活的城市已不再局限于香港,而一些父母亦会为子女的教育和成长需要预先部署,所以宏利香港于去年推出宏利环球货币保障计划,满足客户期望抓紧本地和环球机遇,寻求长远资本增值的需求。


李旭明表示,宏利环球货币保障计划提供美元、港元、人民币、加元、澳元、英镑或新加坡元共7种保单货币选项,能够帮助客户筹划在香港或外地退休、子女教育,以及其他不同的理财目标。


环球市场动态多变,大众需要更具灵活性的理财方案,以实现不同人生阶段的环球理财目标,而根据我们的调查发现,客户对多元货币产品的需求殷切,所以我们推出有关计划回应市场需求。


他补充指出,宏利环球货币保障计划除可让客户转换保单货币外,更设有非保证终期红利锁定权益、以及更改被保人选项等,令客户的资金周转更轻鬆,同时实现财富代代承传。由于宏利环球货币保障计划切合客户现今的需要,所以计划推出后市场反应非常热烈,销售屡创佳绩。


投资连结保险ILAS产品 满足客户需要

事实上,疫情的出现不只唤起大众对医疗保险的关注,面对环球经济受疫情影响而变得波动,不少人都希望透过更有效的渠道为财富增值,而香港宏利保险推出的投资连结保险产品正好满足这类客户的需要。


投资连结保险产品集人寿保险与投资成分于一身,客户既可享有身故保险金,亦可同时参与投资,争取潜在回报。李旭明透露,宏利致力给予客户多元化的选择,令他们在投资路上更具优势和灵活性。李旭明总结时强调,人生规划的3大支柱为累积财富、健康保障,以及退休入息。


「香港宏利保险作为退休方案专家,往后会继续透过灵活的理财方案,全方位帮助客户达到不同人生阶段的环球理财目标,实现财富增值、财务自由、财富传承。


文章标签:宏利保险公司Manulife新闻    香港保险公司新闻‍‍‍‍





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