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香港保险经纪人和代理人不同，能够代表众多香港保险公司。香港保险经纪人能够代表客户提供建议，选择最合适的产品。大的保险经纪公司集团式经营，提供「一站式」的理财服务及全面支援，包括移民、按揭、证券、信托等转介。
Kerri Lu毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资连结保险持牌人，香港强积金中介人，在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章，现在集团式经营的保险经纪公司任职，从事理财规划的工作。我注重为中产家庭和高净值家庭策划财富增值，财富保全。在婚姻和传承中利用保单的投保人、被保人和受益人身份保存财富，把财富传承给想要传承的人。了解大众移民国家的税法，希望用专业的知识在保单的节税和传承中提供建议。
服务范围：
香港保险保单检讨
香港保险产品比较
海外基金表现检讨
保险金信托服务转介
基金类别
Manulife宏利环球精选（强积金）计划-宏利MPF65岁后基金约20%投资于较高风险资产，其余资产则投资于较低风险资产
基金经理
领航投资香港有限公司
投资项目分配
Manulife宏利环球精选（强积金）计划-宏利MPF65岁后基金的投资目标是透过环球分散投资方式为成员提供平稳增值。宏利MPF65岁后基金是本计划的一个单位化基金，如果成员放眼于中长线投资，并欲透过资本增值及当前收入取得投资回报，则宏利MPF65岁后基金的设计正好切合他们的要求，但成员须愿意承担投资价值出现波动的风险。
宏利MPF65岁后基金将仅投资于一项核准基金，即宏利65岁后单位寻托基金，而该基金将以联接基金的形式投资于一项附属核准基金，现时为领航收益基金。宏利MPF65岁后基金拟透过基础投资将其约20%净资产投资于较高风险资产，其余净资产则投资于较低风险资产。较高风险资产的资产分配或会因为各股票及债券市场的价格走势有别而介乎于15%至25%之间。
次层核准基金将投资于环球各核准证券交易所上市的证券、政府债券、货币市场工具、紧贴指数集体投资计划及适用法律法规（包括《一般规例》）准许的其他投资，并须遵从积金局发出的指引。
Manulife宏利环球精选（强积金）计划-宏利MPF65岁后基金并无旧任何特定国家或货币指定投资分配。宏利MPF65岁后基金将透过间接投资于次层核准基金而采取被动式投资策略，以减低基金表现与宏利MPF65岁后基金参考组合的偏差。为达至有效的投资组合管理，投资经理采用抽样的方法，在宏利MPF65岁后基金参考组合所包含的全部证券内，取其中具代表性的部份或「样本」证券并进行投资，而该部份证券的整体特征与65岁后基金参考组合所含之全部证券的特征相若，以追踪宏利MPF65岁后基金参考组合表现。就次层核准基金采用取样技术，投资经理将尽量持有一系列证券，其整体而言与宏利MPF65岁后基金参考组合具有相若的主要特征：
股票投资方面，该等证券将会涵盖一系列广泛而多元化的股票，并在国家比重、行业比重、市场资本及股票的其他金融特征等因素与65岁后基金参考组合所包含的股票相若；及
债券投资方面，投资于该等证券将以国家比重、期限以及现金流量等因素纳入考虑。
受托人评论
以1年及自成立以来期计，Manulife宏利环球精选（强积金）计划-宏利MPF65岁后基金表现均领先市场中位数。宏利MPF65岁后基金是针对预设投资策略参考组合追踪的被动管理基金。在此期间，基金与参考组合紧密匹配。
风险类别
3
资产分布
环球债券：74.1%
环球股票：20.2%
现金及其他：5.7%
注：以上信息源自香港宏利强积金Manulife官网
股票基金：
混合资产基金：
固定入息基金：
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