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MPF强积金懒人基金规模扩大 账户占香港强积金整体规模的四分一

2022-03-28 21:47
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MPF强积金懒人基金规模扩大  账户占香港强积金整体规模的四分一


积金局主席刘麦嘉轩发表网志指出,香港强积金MPF预设投资策略DIS,俗称「懒人基金」推出5年,已逐渐发展至一定规模。截至去年底,投资于DIS的资产有867亿元,在总数1000万个香港强积金账户中,佔260万个,即平均每4个MPF账户,便有一个是投资于预设投资策略或预设投资策略旗下的两个强积金基金。


预设投资策略DIS资产达867亿

从年龄组别看,按DIS投资的香港强积金账户,较多由年轻MPF计划成员持有,29岁及以下计划成员佔32%,而30至39岁及40至49岁的佔比分别为22%和18%。至于50至59岁和60岁及以上则分别有18%和10%。


刘麦嘉轩说,以投资回报角度而言,自2017年4月预设投资策略推出至去年底,旗下两个强积金基金核心累积基金65岁后基金的平均年率化回报分别为8.7%及4.5%,均高于同期1.8%的年率化通胀率,累积淨回报分别为五成及两成半。


从金融风险管理角度而言,DIS设有「随龄降险」的自动调节机制,按香港强积金MPF计划成员年纪增长,自动逐年调整投资于股票及债券的比重,减低成员于接近退休年龄时所面对的风险,适合长期退休储蓄投资。同时,DIS强积金基金资产分布于环球股票及债券市场,有助分散地区及资产类别的风险。


她提到,投资回报与收费水平息息相关,而预设投资策略DIS的收费设有上限,规定管理费用不可超过强积金基金每年淨资产值的0.75%,经常性实付开支不可超过基金每年的淨资产值的0.2%。去年10月,立法会通过《2021年强制性公积金计划(修订)条例草案》规定,随着香港强积金受托人和计划转移至积金易平台后,DIS的经常性实付开支每年上限,将进一步由淨资产值的0.2%下调至0.1%。


对于有计划成员担心强积金基金投资会受到疫情及经济环境影响,刘麦嘉轩强调,强积金是长达数十年的长线储蓄投资,面对当前非常波动的市场情况,计划成员须保持冷静,切忌尝试捕捉短期走势,以免得不偿失。


文章标签:香港强积金MPF资讯    强积金基金

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