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Kerri Lu毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资连结保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在集团式经营的保险经纪公司任职,从事理财规划的工作。注重投保人的税务身份和债务身份,策划财富增值,财富保全,财富在何时传承想给的人,具备一定的法律及税务知识,希望用专业、热诚、中立的态度为您服务。


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2022年香港强积金基金表现:美国股票基金、欧洲股票基金、亚洲股票基金、环球股票基金及预设投资策略谁回报最好和最差

2022-12-30 14:59
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2022年香港强积金基金表现:美国股票基金、欧洲股票基金、亚洲股票基金、环球股票基金及预设投资策略谁回报最好和最差


2022年全年投资环境受疫情、美国加息及俄乌战争引起的供应链失衡影响,强积金每人平均亏损38805元,为历来第二差,所有强积金计划年内回报均录得负数,但预期明年第一季会回弹。GUM总结2022年强积金十件大事,其中年度回报最佳的计划为BCT(强积金)行业计划,而市场五大强积金计划中,只有中银保诚简易强积金计划 (计划市佔率7%)及滙丰强积金智选计划 (计划市佔率17.8%)跑赢大市平均负回报15.1%。


2022年5大类别的强积金基金表现回顾

2022年全年回报方面则负数收场,平均回报 -15.0%,股票基金指数录 -18.2%,溷合资产基金指数录 -17.2%,固定收益基金指数则录 -4.5%,年内每人平均蚀38,228港元。

最好及最差的股票基金表现

强积金计划

成份基金

本年迄今

香港股票基金

友邦强积金优选计划

中港基金

-13.9%

东亚(强积金)集成信托计划

东亚(强积金)香港股票基金

-25.2%

香港股票基金(指数追踪)

BCT积金之选

BCT恒指基金

-13.9%

中银保诚简易强积金计划

中证香港100指数基金

-16.5%
大中华股票基金
汇丰强积金智选计划
恒生中国企业指数
-17.2%
万全强制性公积金计划
大中华股票基金
-29.5%
亚太股票基金(日本除外)
中银保诚简易强积金计划亚洲股票基金-16.5%
汇丰强积金智选计划亚太股票基金-26.0%
环球股票基金
汇丰强积金智选计划环球股票基金-17.3%
宏利环球精选(强积金)计划
宏利MPF国际股票基金-28.3%
美国股票基金
友邦强积金优选计划
北美股票基金
-18.2%
万全强制性公积金计划美国股票基金
-37.0%
欧洲股票基金
AMTD强积金计划
AMTD景顺欧洲基金-11.0%
宏利环球精选(强积金)计划宏利MPF欧洲股票基金-31.3%


香港强积金计划的预设投资策略回报相差不大,相差最大的汇丰强积金智选计划和海通MPF退休金回报相差仅6%,因为无论核心累积基金和65岁后基金都采用环球投资策略,基金收费最高仅0.75%。


最好及最差的预设投资策略表现
强积金计划成分基金本年迄今
核心累积基金
汇丰强积金智选计划核心累积基金-14.4%
海通MPF退休金海通核心累积基金-20.9%
65岁后基金
汇丰强积金智选计划65岁后基金
-12.7%
海通MPF退休金海通65岁后基金-14.9%


强积金保守基金录得最高回报

首5支表现最佳的强积金保守基金

强积金计划

成份基金

本年迄今

友邦强积金优选计划

强积金保守基金

0.7%

中银保诚简易强积金计划

强积金保守基金

0.5%

宏利环球精选(强积金)计划

宏利MPF保守基金

0.5%

景顺强积金策略计划

强积金保守基金

0.4%

汇丰强积金智选计划

强积金保守基金

0.4%


4400亿元的股票基金受重创,全年累积跌近18.6%,年中更一度跌近31.2%。所有股票基金年内回报也均录得负数,最佳为宏利环球精选(强积金)计划和宏利MPF康健护理基金,回报-6%;最差为万全强制性公积金计划及美国股票基金,回报-37%。


文章标签:强积金基金MPF

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