香港信安强积金-资本保证基金

基金类别

Principal信安强积金计划800系列-信安资本保证基金有0-100%于债务证券；0-100%于现金及短期投资

投资项目分配

Principal信安强积金计划800系列-信安资本保证基金的投资目标是为供款提供本金保证之同时，亦能赚取具竞争力的短期回报率。长期而言，预期信安资本保证基金将提供较香港银行储蓄利率为高的回报。信安资本保证基金以港元为货币单位。

信安资本保证基金投资于一个以保单形式成立的核准汇集投资基金，并包括一项保证。该以保单形式成立的核准汇集投资基金由香港信安强积金发行。信安乃是信安资本保证基金投资的以保单形式成立的基础核准汇集投资基金及其任何回报的保险人及担保人。

供款投放于信安资本保证基金期间可获资本保证。香港信安强积金-资本保证基金的实际回报每年可能不同，按所投资的以保单形式成立的基础核准汇集投资基金的单位价格而定。以保单形式成立的基础核准汇集投资基金的单位价格并非以基础资产的市场价格而釐定，而是会以核准汇集投资基金的保险人信安根据资产的摊还值而每天公佈的基础资产的大概资产淨值为基础而釐定。信安资本保证基金保证其单位价格不会下跌，首次及以后的供款均获本金保证。

成员投资于信安资本保证基金的帐户结馀是由基金的单位价格及单位数量相乘而来。由于基金的单位价格是保证不会下跌的，故此当信安资本保证基金内没有足够资金及单位价格可能下跌时，信安作为信安资本保证基金投资的以保单形式成立的基础核准汇集投资基金的担保人，便会注入资本于信安资本保证基金内，以确保单位价格不会下跌。换句话说，保证适用于任何情况。

香港信安强积金Principal，作为信安资本保证基金的担保人，设立投资储备以保证基金单位价格不会下跌。该投资储备是以信安的资产作为后备支持。该投资储备并非本计划的资产，亦不会收取任何费用。香港信安强积金根据有关当局订明的一切适用要求维持自身的资产。

在2011年12月30日之前，对採用间接收费选择（即I类单位）的成员而言，资本可能不能得到实际数额的保证，因为将从成员帐户中扣除部分单位作为基金管理费的一部分。自2011年12月30日起，I类单位的全部基金管理费将以类似于扣除D类单位基金管理费的方式从信安资本保证基金的资产中扣除，且不会以从成员帐户中扣减单位的形式收取任何该等基金管理费。因此，自 2011年12月30日当日或之后起，就D类和I类单位所作供款的资本价值将得到保证。

受托人评论

Principal信安强积金计划800系列-资本保证基金的目标是保证供款的资本价值，并且赚取具竞争性的短期回报率。信安资本保证基金表现持续超出强积金管理局指定的「订明储蓄利率」。

基金风险类别

1

资产分布

短至中期证券：58.9%

现金及定期存款：41.1%

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注：以上信息源自香港信安强积金Principal网站

固定入息基金：

• 香港信安强积金Principal-国际债券基金

• 香港信安强积金Principal-香港债券基金

• 香港信安强积金Principal-亚洲债券基金