• 香港保险经纪
  • 香港保险/强积金公司

Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

香港信安强积金-核心累积基金

品牌 Principal信安强积金计划800系列
标签 混合资产基金
标签+ 被动式基金
最近开支比率 0.88%
基金收费 0.75%
立即预约
产品参数
品牌
Principal信安强积金计划800系列
标签
混合资产基金
标签+
被动式基金
最近开支比率
0.88%
基金收费
0.75%
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基金类别

Principal信安强积金计划800系列-信安核心累积基约55-65%投资于股票及35-45%投资于债务证券;


投资经理

信安资金管理(亚洲)有限公司


投资项目分配

Principal信安强积金计划800系列-信安核心累积基的投资目标是透过环球分散方式投资为成员提供资本增值。信安核心累积基金以港元为货币单位。信安核心累积基金目标持有其60%基础资产于较高风险资产,其馀资产则投资于较低风险资产。较高风险资产的资产配置或会因为不同股票及债券市场的价格走势有别而在 、55%至65%之间上落。信安核心累积基金的回报将有可能波动,短期尤甚。然而,预期长期回报将会合符信安核心累积基金的投资目标,并且预期信安核心累积基金的表现将会合符参考组合。


为求达致投资目标,信安核心累积基金将投资于以单位信託形式成立的核准汇集投资基金,即信安单位信託伞子基金-信安核心累积基金,其进而投资于两项或以上以被动或主动方式管理的核准紧贴指数集体投资计划及 / 或以单位信託形式成立的核准汇集投资基金。在下段载列的限制之规限下,信安单位信託伞子基金-信安核心累积基金的投资经理可酌情决定信安单位信託伞子基金-信安核心累积基金于被动或主动方式管理的核准紧贴指数集体投资计划及 / 或以单位信託形式成立的核准汇集投资基金的投资配置比例。请参阅下列说明信安核心累积基金的基金结构的产品结构图:


透过该等基础投资,信安核心累积基金将持有其60%淨资产于较高风险资产,其馀淨资产则投资于较低风险资产。较高风险资产的资产配置或会因为不同股票及债券市场的价格走势有别而在55%至65%之间上落。虽然信安单位信託伞子基金-信安核心累积基金可投资于以主动及 / 或被动方式管理的核准紧贴指数集体投资计划及 / 或核准汇集投资基金,但是信安核心累积基金以及信安单位信託伞子基金-信安核心累积基金本身将以60%较高风险资产及40%较低风险资产的目标进行管理,并且严格遵守上述范围。在此策略下,信安单位信託伞子基金-信安核心累积基金的投资经理可酌情分配于核准紧贴指数集体投资计划及 / 或以单位信託形式成立的核准汇集投资基金的资产比例,以符合信安单位信託伞子基金-信安核心累积基金之单位持有人的利益。组合并无对任何特定国家或货币指定投资配置。


信安核心累积基金将透过在信安单位信託伞子基金-信安核心累积基金层面的货币对冲操作,维持不低于30%的港元有效货币风险。


受托人评论

Principal信安强积金计划800系列-信安核心累积基金于2017年4月推出,旨在透过全球分散投资的方针,为成员带来资本增值。


2020年基金表现领先市场基准指数。基金目前的结构主要投资于指数基金,但却增加了某些主动型基金持仓,成效理想。部分年内主动型股票表现领先,成为基金录得额外回报的最大动力。


基金风险类别

4


资产分布

北美股票:36.5%

欧洲股票:11.0%

中国/香港股票:5.3%

日本股票:4.3%

其他亚太股票:4.8%

其他国家股票:0.9%

美元债券:18.7%

欧元债券:9.3%

亚太债券(港元除外):3.2%

港元债券:1.6%

其他货币债券:2.5%

现金及定期存款:1.8%


了解更多基金投资组合


注:以上信息源自香港信安强积金Principal网站




混合资产基金:





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