本网站是由香港保险经纪人创立的,香港理财产品繁多,本站的立场仅为提供理财咨询建议。创立人毕业于香港中文大学硕士学位。持有长期保险及投资连结保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在集团式经营的保险经纪公司任职高级,从事理财规划的工作。集团于1995年在香港交易所上市,成为香港首间上市的物业代理。我希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问并提供「一站式」的理财服务及全面支援。我的经营理念是「策略比选择重要,选择比努力重要。」我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。
服务范围:
香港强积金管理
香港保险产品比较
旧有保单跟进及检讨
海外基金比较
移民转介
物业买卖转介
按揭转介
基金类别
Principal信安强积金计划800系列-信安环球增长基金约30-90%投资于股票及10-70%投资于债务证券;约0-30%投资于现金及短期投资
投资经理
信安资金管理(亚洲)有限公司
投资项目分配
Principal信安强积金计划800系列-信安环球增长基金的目标是透过投资于平衡投资组合以达致资本的长线增长。信安环球增长基金以港元为货币单位。长期而言,预期信安环球增长基金将提供较香港通胀率为高的回报。
信安环球增长基金投资于一个以单位信託形式成立的核准汇集投资基金,此核准汇集投资基金由投资经理管理。该项核准汇集投资基金进而投资于两个或以上的核准汇集投资基金及/或紧贴指数集体投资计划,而在拣选这些核准汇集投资基金及紧贴指数集体投资计划时,投资经理将寻求达至信安环球增长基金的目标。透过该等基础投资,信安环球增长基金将主要投资于不同国家的股票及债务证券。信安环球增长基金以平衡的投资理念,为投资者提供国际性的投资机会,而股票的投资比重一般会较债务证券为高。
受托人评论
Principal信安强积金计划800系列-信安进取策略基金同时采用由上而下(资产配置)及由底向上(选股)的投资策略。于2020年,资产配置成效理想,皆因期内股票持续反弹造好,基金的股票比重偏高有助表现。选股方面,亚洲比重偏高及欧洲选股成效俱佳,带来最大增益。债券方面,由于美元信贷年内落后于美国国库券而此类别比重偏高,故略为拖低相对表现。
基金风险类别
5
资产分布
中国/香港股票:24.4%
北美股票:15.4%
欧洲股票:13.8%
日本股票:9.3%
其他亚太股票:8.8%
美元债券:12.9%
欧元债券:4.1%
亚太债券(港元除外):2.4%
港元债券:1.8%
其他货币债券:1.7%
现金及定期存款:5.4%
注:以上信息源自香港信安强积金Principal网站
混合资产基金:
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