• 香港保险经纪
  • 香港保险/强积金公司

Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

  • 1/2

信安强积金-长线保证基金

品牌 Principal信安强积金计划800系列
标签 混合资产基金
标签+ 保证基金
最近开支比率 2.55%
基金收费 1.5%
立即预约
产品参数
品牌
Principal信安强积金计划800系列
标签
混合资产基金
标签+
保证基金
最近开支比率
2.55%
基金收费
1.5%
我知道了
产品详情产品评论(0)优惠信息

基金类别

Principal信安强积金计划800系列-信安长线保证基金有10 – 55%于股票证券;25 – 90%于债务证券;0 – 20%于现金及短期投资


基金经理

信安资金管理(亚洲)有限公司


投资项目分配

Principal信安强积金计划800系列-信安长线保证基金的目标是伴随成员的职业生涯提供具竞争力的长线回报(即长线保证),并同时提供最低限度的平均每年回报率保证。长期而言,预期信安长线保证基金将提供不低于香港通胀率的回报。信安长线保证基金以港元为货币单位。信安长线保证基金投资于一个以保单形式成立的核准汇集投资基金,并包括一项保证。该以保单形式成立的核准汇集投资基金由信安发行。信安长线保证基金採用长线的投资哲学。信安乃是信安长线保证基金投资的以保单形式成立的基础核准汇集投资基金的保险人及该以保单形式成立的基础核准汇集投资基金本金及保证回报率的担保人。

  • 现行适用率

Principal信安强积金计划800系列-信安长线保证基金即每年1%,或为经信安作为以保单形式成立的基础核准汇集投资基金的保险人调整且经积金局核准的其他利率,该等调整次数不超过每三年一次。倘现行适用率被调整,受託人应在调整生效日期之前至少三个月通知有关成员。现行适用率的任何调整将从调整之日起适用于合乎规定结馀,而不影响在调整之前适用的有关保证率。

  • 合乎规定事项

指成员出现下述任何一种情况:

  • 达到正常退休年龄,或在提早退休年龄退休,或在提早退休年龄后但在正常退休年龄前退休;

  • 完全丧失工作能力;

  • 末期疾病;

  • 身故;

  • 永久性离港;

  • 申索「小额结馀」;或

  • (本条仅适用于僱员成员)成员终止受僱(不论因何理由终止),而且合乎规定期间须至少为36个整月。若成员在并未发生合乎规定事项的情况下赎回、转出或提取信安长线保证基金单位,则该成员的合乎规定期间也可能被重订为零。


受托人评论

Principal信安强积金计划800系列-信安长线保证基金市值回报率已列于上表。2020年所有投资资产类别均录得正回报,因此基金的1年表现理想。


然而,任何合资格计划成员均可享有合乎规定结余上限金额(即按现行1%的保证年率增长)或合乎规定期间的市值回报率。因此,成员账户的回报或未能达到以上所列的数字。


基金风险类别

3


资产分布

北美股票:7.2%

欧洲股票:2.8%

亚太股票(中国、香港及日本除外):2.2%

香港/中国股票:1.4%

美元债券:47.4%

港元债券:30.4%

现金及定期存款:4.6%

存款证:4.0%


了解更多基金投资组合


注:以上信息源自香港信安强积金Principal网站




混合资产基金:



评论一下

评论
昵称
好评度
内容:
上传图片:
    0 张,可上传 5 张图片,每张不超过5M,支持格式jpg,jpeg,bmp,png,gif
    验证码
    提交评论