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  • 香港保险/强积金公司

Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

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香港信安强积金-长线增值基金

品牌 Principal信安强积金计划800系列
标签 混合资产基金
标签+ 主动式基金
最近开支比率 1.54%/1.30%
基金收费 1.49%/1.25%
立即预约
产品参数
品牌
Principal信安强积金计划800系列
标签
混合资产基金
标签+
主动式基金
最近开支比率
1.54%/1.30%
基金收费
1.49%/1.25%
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基金类别

Principal信安强积金计划800系列-信安长线增值基金约20-80%投资于股票及15-75%投资于债务证券;约2%投资于0-30%于现金及短期投资


投资经理

信安资金管理(亚洲)有限公司


投资项目分配

Principal信安强积金计划800系列-信安长线增值基金的目标是透过投资于平衡投资组合赚取具竞争力的长线回报率。信安长线增值基金以港元为货币单位。信安长线增值基金属于平衡基金类别。虽然短期的投资回报会因其投资的固有风险而有所波动,但预期长线回报会较货币市场或债券基金为高。长期而言,预期信安长线增值基金将提供不低于香港通胀率的回报。


信安长线增值基金投资于一个以单位信託形式成立的核准汇集投资基金,此核准汇集投资基金由投资经理管理,并进而投资于两项或以上的核准汇集投资基金及/或紧贴指数集体投资计划。而在选择这些核准汇集投资基金和紧贴指数集体投资计划时,投资经理将寻求达致信安长线增值基金的目标。


所拣选的核准汇集投资基金,其投资策略主要以基本分析拣选投资潜力相对较佳的国家。国家研究会集中于如本地生产总值增长、通胀率、货币政策等经济数据上。决定资产的国家分配前,将评估全球的经济及个别国家的宏观经济环境。


债务证券的选择是根据长线及基本分析而定。透过基础核准汇集投资基金,信安长线增值基金将投资于环球债券市场,其中包括不同政府、省份、政府资助实体及企业发出的债券。股票投资会选择一些整体上具市值增长潜力的证券。所拣选的普通股可包括一些高于平均销售及盈利增长的公司。信安长线增值基金的投资政策是选择资本增长潜力较高的证券,所以其资产涉及的风险会比没有这种增长潜力的证券为高。


受托人评论

Principal信安强积金计划800系列-信安长线增值基金同时采用由上而下(资产配置)及由底向上(选股)的投资策略。于2020年,资产配置成效理想,皆因期内股票持高比重且持续反弹造好,基金在亚洲(不包括日本)地区的股票比重偏高有助表现,但美股选持失利抵消了增益。债券方面,受整体存续期及孽息曲线定位影响,表现稍微落户于基准指数。


基金风险类别

4


资产分布

中国/香港股票:17.7%

北美股票:11.5%

欧洲股票:9.8%

日本股票:7.1%

亚太股票(中国、香港及日本除外):6.5%

美元债券:24.4%

欧元债券::8.0%

亚太债券(港元除外):4.7%

港元债券:1.3%

其他货币债券:3.3%

现金及定期存款:5.7%


了解更多基金投资组合


注:以上信息源自香港信安强积金Principal网站




混合资产基金:





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