• 香港保险经纪
  • 香港保险/强积金公司

Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

英国保诚保险Prudential-「隽景」组合投资计划

品牌 英国保诚保险Prudential
标签 香港投连险ILAS
标签+ 定投基金
立即预约
产品参数
品牌
英国保诚保险Prudential
标签
香港投连险ILAS
标签+
定投基金
我知道了
产品详情产品评论(0)优惠信息

「隽景」组合投资计划是一个定期保费的香港投连险ILAS计划,为您提供长线投资以及寿险保障。您只需交付低至每月125美元的保费,即可拣选一系列投资选项并于英国保诚保险Prudential的网上平台(www.prudential.com.hk)管理您的组合。


「隽景」组合投资计划由英国保诚保险提供。您在「隽景」组合投资计划下的投资受保诚的信贷风险影响。「隽景」组合投资计划是根据保险公司条例界定为类别C相连长期业务,而非证券及期货事务监察委员会(证监会)根据《单位信托及互惠基金守则》(单位信托守则)认可的基金。


计划特点:

  • 提供96只基金选择

  • 设首年奖赏、投资奖赏、长期奖赏

  • 无限次免费转换基金


无限次调配投资选项

您可于「隽景」组合投资计划保单生效期间随时调配投资选项,或重新指示其后保费的分配。而保单内每个独立户口内的投资选项均可随意调配,但不可将初期户口内属名义性质的单位转换至增值户口,反之亦然。


您可无限次调配同一个户口内的投资选项。目前,调配投资选项的最低金额为每次100美元及每项投资选项最低分配额为您的调配金额之10%。现时不设投资选项调配费用。然而,投资选项的参考基金可能会徵收买卖差价。有关买卖差价详情,请参阅参考基金的销售说明书。您可向保诚索取该等文件。


英国保诚保险保留权利,藉事先给予保单持有人不少于1个月的书面通知或符合相关监管规定的较短通知期,调整最低的调配金额及最低分配百分比。


首年奖赏

「隽景」组合投资计划提供额外名义性质的投资选项单位作为您的首年奖赏。奖赏根据您的保单所缴付的首12个月基本保费之若干百分比,而该百分比则参照您的每月基本保费金额及目标供款年期而厘定,如下所列:

每月基本保费(美元)

目标供款年期

10年

15年

20年

25年

每月基本保费< 200

2.0%

4.0%

8.0%

12.0%

200 ≤ 每月基本保费< 400

4.0%

8.0%

16.0%

24.0%

400 ≤ 每月基本保费< 800

5.0%

10.0%

20.0%

30.0%

800 ≤ 每月基本保费< 1,600

5.0%

10.0%

20.0%

30.0%

1,600 ≤ 每月基本保费< 3,200

5.5%

11.0%

21.0%

31.0%

3,200 ≤ 每月基本保费< 6,000

6.0%

11.5%

22.0%

32.0%

6,000 ≤ 每月基本保费< 10,000

6.5%

12.0%

22.5%

32.0%

每月基本保费≥ 10,000

6.5%

12.0%

22.5%

32%


以上百分比不代表您的投资回报比率或投资表现。倘若您并非以月缴方式缴付基本保费,「隽景」组合投资计划的基本保费会以每月为基础按比例计算,以釐定首年奖赏适用的百分比。


投资奖赏

当「隽景」组合投资计划仍然生效,投资奖赏会于第10个保单周年日后(即第121个月开始)于每月完结时存入增值户口。


英国保诚保险将根据您最新的保费分配指示,按单位认购价以额外名义性质的投资选项单位形式按相同比例支付。投资奖赏会成为增值户口价值的一部分,并会被收取适用于增值户口之有关收费。您的保单只需于分配投资奖赏时仍然维持生效,便可继续获享投资奖赏。一旦投资奖赏被存入您的增值户口,英国保诚保险将不会在您行使保单的权利时扣回已派发的奖赏。


每项投资奖赏金额相等于在相关月份的费用扣除日,增值户口价值乘以下适用之百分比。

保单年度

目标供款年期

10年

15年

20年

25年

第11年-第15年

0.14%

0.085%

0.085%

0.085%

第16年-第20年

0.14%

0.14%

0.085%

0.085%

第21年-第25年

0.14%

0.14%

0.14%

0.085%

第26年以后

0.14%

0.14%

0.14%

0.14%


长期客户奖赏

身为英国保诚保险的尊贵客户,若您符合下列所有条件,便可于目标供款年期完结后的60个曆日内,获享一笔过长期客户奖赏,而奖赏将存入增值户口:

  • 于保单增值期期间行使的保费缓缴期总数不多于12个月;

  • 于保单增值期期间并无调减基本保费;及

  • 倘若需要在保单增值期内从增值户口中部分提取金额,提取之总额不多于在保单缮发时您原定在目标供款年期内缴付之所有基本保费总额的10%。

「隽景」组合投资计划的长期客户奖赏的金额相等于平均每月增值户口价值乘以长期客因户奖赏子。长期客户奖赏因子如下:

目标供款年期

长期客户奖赏因子

10年

4%

15年

6%

20年

8%

25年

10%


了解更多

资料摘要

投资选项简介


注:以上信息源自英国保诚保险Prudential官网

评论一下

评论
昵称
好评度
内容:
上传图片:
    0 张,可上传 5 张图片,每张不超过5M,支持格式jpg,jpeg,bmp,png,gif
    验证码
    提交评论